2021银行岗位考试题目下载9卷

以下不属于纪律处分的有：

A.警告

B.记过

C.留用察看

D.通报批评

根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列哪项行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分()。

A.在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的

B.截留转移业务收入，虚报盈亏的

C.私设账外账、小金库的

D.未经批准将单位购置的车辆以私人或其它单位名义上户的。

客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为四个等级()。

A、存放同业

B、备付金

C、基本存款

D、同业存放

A.提供虚假财务报表或其他生产经营资料

B.无正当理由拒绝或阻挠信用社对其进行信贷检查监督

C.要求借款人提供或变更担保，且须信用社认可

D.按规定或约定向借款人收取加罚息、违约金等

A、每户本金最高限额为2万元

B、存期分为一年、三年和五年

C、每月存入金额由银行确定

D、客户凭“接受非义务教育证明”享受教育储蓄的优惠利率

我行客户汇往异地工行客户10万元，请问应选择哪个汇路和交易()

A、小额系统3198小额支付普通贷记

B、大额系统3321大额支付普通汇兑

C、电子汇划8520汇出汇款

D、电子汇划3422内部账划拨

A、审核是否有行长(主任)的签名

B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存

C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性

D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现

E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

员工行为动态排查中，要重点掌握员工的行为包括：（ ）

A.经商

B.赌博

C.超前消费

D.无故不到岗

农村合作金融机构出现其他重大突发事件，要在12小时内进行报告。()

此题为判断题(对，错)。

A、客户开具个人存款证明书，须到原开户营业网点办理

B、个人存款证明书的期限，最短一天，最长一年，由开具银行规定

C、存款证明到期，个人存款自动解除冻结，也可以提前解除冻结

D、如果要延长存款证明使用期限，须重新填写委托书，重新开具新的存款证明，并收取手续费

需求就是指在一定时间和一定价格下，消费者对某种商品或服务愿意购买的数量。

此题为判断题(对，错)。

在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额，确认此类账户当日是否结零，若不为零，应查找原因，于()及时处理。

A、3日内

B、次日

C、当日

D、5日内

此题为判断题(对，错)。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。

此题为判断题(对，错)。

因客户存折损坏或存折磁条损坏无法补写而需换折时，支控方或为()时必须出示有效身份证件。

A.凭单

B.凭密

C.凭证件

什么是抵押贷款?（简答题）

境外金融机构投资入股中资金融机构，应当经中国银行业监督管理委员会批准。

此题为判断题(对，错)。

债务人资质优良而债项安排一般，或债项安排极佳而债务人资质一般，第一、第二还款来源中至少一项保障程度较高，没有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。

A.正常一级

B.正常二级

C.正常三级

D.正常四级

行政机关违法实施行政许可，给当事人的合法权益造成损害的，应当依照《行政许可法》的规定给予赔偿。

此题为判断题(对，错)。

对金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的行为，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。

此题为判断题(对，错)。

A、10天(含)、待启用

B、10天(不含)、注销

C、15天(含)、待启用

D、15天(不含)、注销

A、设备自动记录存款、取款业务冠字号码

B、能实现某一清机周期内，设备内所有现钞的冠字号码均可获得

C、能确定自助机具某笔付出业务的冠字号码，能将自助机具业务办理时间与清分记录时间匹配

D、能确定清分的配钞去了哪个自助机具，或能区分冠字号码数据来自哪台A类点钞机

中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？

此题为判断题(对，错)。

A.加强用户身份验证管理

B.加强公众网上银行安全教育

C.加强网上银行安全防范，及时进行风险提示

D.妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生

E.加强对第三方机构的法律责任约束

F.其他银行业金融机构开展网上银行(电子银行)业务，应照本通知的各项要求执行

按照国际注册内部审计师(CIA)资格证书管理规定，连续( )年未接受后续教育或未按有关规定完成后续教育学时的内部审计人员，由省级内部审计(师)协会作出或建议作出吊销其内部审计人员岗位资格证书。

A.1

B.2

C.3

D.4

国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的____%。

第五套人民币2005年版100元、50元纸币的公众防伪特征调整了_______的位置。

A.隐形面额数字

B.盲文标记

C.光变油墨面额数字

D.胶印对印图案

BOCNET企业客户可以通过中国银行网上银行自助签约。()

在采取所有可能的措施或必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。

A.次级二级

B.可疑一级

C.可疑二级

D.损失级

下列选项中， ( )不属于抵债资产保管方式。

A.上收保管

B.就地保管

C.委托保管

D.企业自行保管

报废停用的业务印章应由营业机构及时进行上缴，营业机构最迟至下一个工作日交至支行会计部门，上缴时必须由()办理。

A.三人

B.专人

C.双人

D.计财部经理

电子商业承兑汇票承兑人在收到提示付款请求次日起()(最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)未应答的，经办行应按《电子商业汇票业务服务协议》进行处理。

A.第1日

B.第2日

C.第3日

D.第4日

保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起二年。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.相对独立性原则

A.电子对账签约账户查询

B.账单信息查询

C.未回复账单信息查询

D.电子对账签约信息查询

A、实时记账，实时清算

B、实时记账，逐级清算

C、逐级记账，实时清算

D、逐级记账，逐级清算

2009年8月5日，银行受理其开户单位甲公司提交的银行承兑汇票一份，该公司来行办理贴现申请。经审查该汇票的到期日为12月5日（周六），票面金额为1 000 000元，银行同意贴现。设月贴现利率为3%。同日，本行收到互惠公司乙公司提交的尚有60天到期，票面金额为300，000元的银行承兑汇票及一式五联贴现凭证，经审查同意办理。月贴现利率为3.6%。 问题： （1）计算甲公司的贴现息和银行实付贴现金额

申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的___进行审查。

A.资金来源

B.财务状况

C.资本补充能力

D.诚信状况

从（）版的钞票开始，美元纸币中都增加了固定人像水印。

A.1986

B.1990

C.1996

从事会计工作的人员，必须取得______________资格证书。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。 企业法人的职能部门不得为保证人。 但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。()

此题为判断题(对，错)。

个人网上银行收款方管理“客户分组”维护时，如果要删除新建立的客户分组，须先删除该分组下的所有账户。()

此题为判断题(对，错)。

A.不少于5个工作日，不超过14个工作日

B.不少于3个工作日，不超过15个工作日

C.不少于3个工作日，不超过10个工作日

D.不少于5个工作日，不超过15个工作日

此题为判断题(对，错)。

A、按照空白重要凭证管理

B、纳入820099科目表外账户核算

C、由具有证书解冻权限的柜员保管传递

D、与密码信封一起传递保管

A.可以建立独立高效的审批机制、独立的风险管理，培养专业化人才队伍

B.可以充分发挥银行点多面广、全方位面向市场的优势

C.可以让客户经理轻装上阵，营销工作重心前移，贷中和贷后工作集中处理，提高提高了小企业贷款审批效率

D.有利于提供相对专业化的服务和管理，实现集约化经营，节约人力资源和管理成本

即使产权是不明确的，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的。

此题为判断题(对，错)。

A、保障型

B、分红型

C、万能型

D、投资连接型

具体可为A企业创造什么价值。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应依照( )等法律法规的相关规定，规范担保流程与操作。

A.《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》

B.《中华人民共和国民法》、《中华人民共和国担保法》

C.《贷款通则》、《中华人民共和国担保法》

D.《个人贷款管理条例》、《中华人民共和国担保法》

经营活动是一种特殊的劳务活动是指()。

A.具有经济保障性质

B.以特定风险存在为前提

C.通过从事商品的流通活动间接满足人们在生活上的需要

D.以集合众多保险标的为条件

A.证据确实充分

B.发现证据

C.合理怀疑

D.怀疑

A.伪造币属于百分百的假币，无任何真币的成分

B.仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币叫变造币

C.假币是可以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介

D.以上都属于

此题为判断题(对，错)。

按《金融违法行为处罚办法》，金融机构违反有关资产负债比例管理规定的，对该金融机构直接负责的()，给予记大过直至开除的纪律处分。

A、高级管理人员

B、信贷部门负责人员

C、有关工作人员

C、人事部门负责人员

A、依法采取预防、监控措施

B、建立健全客户身份识别制度

C、建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D、建立健全大额交易和可疑交易报告制度

A.国务院

B.最高人民法院

C.全国人民代表大会

D.财政部门

依照《贷款通则》的规定，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担()的责任

A.调查失误

B.审查失误

C.评估失准

D.检查失误

中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责()

A.组织协调全国的反洗钱工作

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.在职责范围内调查可疑交易活动

此题为判断题(对，错)。

上下楼梯时，正确的礼仪是( )。

A.上下楼梯时要靠右行

B.脚步轻放，速度均匀。若遇来人，应主动靠左侧让

C.引领客户上楼梯时.走在客户前

D.引领客户下楼梯时。走在客户前后

A.查询密码是持卡人身份证最后六位

B.查询密码由持卡人设置

C.查询密码是持卡人的六位出生年月

D.查询密码是持卡人的六位出生年月日

A.使我们的员工成为市场上受认可的职业经理

B.在宁波银行工作是受人尊敬和令人羡慕的

C.使员工有比较优厚的薪酬福利待遇

D.使员工拥有稳定的工作

此题为判断题(对，错)。

A.700

B.500

C.300

D.200

A.借款人年龄在18周岁(含)以上，具有完全民事行为能力、劳动能力或经营能力的自然人，且贷款期限加借款人年龄原则上不超过70年;有当地常住户口或当地长期居住证明;有固定的住所

B.借款人信誉良好，无重大不良信用记录，信用等级在AA级(含)以上，具有从事合法生产经营的能力和行业从业经验

C.能够提供农商银行认可的担保方式，自有资金比例在40%以上

D.小微企业在农商银行无贷款及授信，企业其他股东、出资人或实际控制人在农商银行无用于该企业经营的贷款或授信

A、收缴鉴定

B、冠字号码查询

C、宣传培训

D、机具管理

E、工作交流

此题为判断题(对，错)。

依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件()。

A、并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录

B、并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续

C、并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力

D、是否属于银行已有客户群

银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、()、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

A.重要凭证

B.固定资产

C.知识产权

A.新一代信息技术

B.生物医药

C.新能源汽车

D.贸易类

汇兑凭证上的委托日期应是()

A、汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日

B、汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的次日

C、汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日或次日

D、汇出银行实际汇出款项日

此题为判断题(对，错)。

A、现金清点

B、小心地滑

C、安全防盗

D、小心玻璃

E、防止挤伤、注意台阶

信用记录是指企业和个人在一定时期内按时间顺序所积累的()。

允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列( )事项。

A.票据丧失的时间、地点、原因

B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期

C.付款人名称、收款人名称

D.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。