发起人或出资人持有的股份自村镇银行成立之日起2年内不得转让或质押。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
国务院反假货币工作联席会议于________经国务院批准成立并召开第一次会议。
A.１９９４年
B.２０００年
C.１９９６年
银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
金融机构未认真履行反洗钱义务将有可能产生()后果。
A.经济处罚
B.责令停业整顿
C.国际评级下调
D.股份下调
E.合规成本增加
商业银行()应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A、高级管理层
B、董事会
C、监事会
D、操作风险管理部门
商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。()
此题为判断题(对，错)。
某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋， 如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?
A.有抵押权
B.没有抵押权
C.与他人按比例享有抵押权
现在流通的澳门元纸币是1988年以后发行的，有大西洋银行券、中国银行券两种，面额有10元、20元、50元、100元、500元、1000元6种。
此题为判断题(对，错)。
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,申请中资商业银行独立董事任职资格，拟任人应是法律、经济、金融、财会方面的专家。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
港币目前三家发钞行是汇丰银行，渣打银行和中国银行，其中汇丰银行发钞量最多。
此题为判断题(对，错)。
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
A.10秒
B.20秒
C.30秒
D.60秒
A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支
E.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
在特定情况下可以确认或有资产，如：清偿预计负债所需支出全部或部分预期由第三方补偿的，补偿金额只有在基本确定能够收到时可以作为或有资产单独确认。(判断题)
答案：(×)
解析：清偿预计负债所需支出全部或部分预期由第三方补偿的，补偿金额只有在基本确定能够收到时可以作为资产单独确认，但这不属于或有资产。
2005版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于经济责任审计报告格式三部分内容之一的是()。
A.封面
B.声明
C.正文
D.结尾
A.都是法定货币，但部分不能流通使用
B.都是法定货币并且可以流通使用
C.都是法定货币，但1990年版以前的不能流通使用
D.1990年版以前的不是法定货币
A.实行贷款全流程管理
B.建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制
C.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
D.建立各岗位的考核和问责机制
A、属当日冲正的，营业网点直接操作;属隔日冲正、隔年冲正的，则通过申请由集中作业中心操作
B、所有差错业务处理完毕后，均由网点经办人员登记《账务差错登记簿》
C、当业务差错涉及客户存款账的，应由网点对相应的业务处理录像进行备份，直到差错处理完毕
D、根据“长款归公，短款自赔”的原则，若发现账务差错时已经造成经济损失，事后又无法追回的，所产生的经济损失由相应原业务处理岗位人员承担
营业网点负责人应（ ）对机构内的所有重要单证进行一次全面核查，（ ）至少抽查核点一个尾箱，以加强对经办人员保管、使用重要单证的监督检查，确保账实相符、使用规范。
A.每月、每天
B.3至5天、3天
C.每周、每天
D.每月、每周
对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。()
此题为判断题(对，错)。
中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是（）。
A.牛年生肖金币
B.虎年生肖银币
C.龙年生肖金币
在已通过信用卡领用合同（协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过( )未发生交易的信用卡调减授信额度。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
商业银行应采取有效措施，通过远期结汇等业务对冲和管理代客境外理财产品的汇率风险。
判断对错
参考答案：(√)
解析：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法第18条
A、个人活期结算账户
B、一本通账户
C、对公活期结算账户
D、个人储蓄账户
此题为判断题(对，错)。
A、总行运营管理部
B、监察稽核部
C、支行营业部
D、支行风险管理部
此题为判断题(对，错)。
A、中国人民银行行长
B、反假货币联席会议办公室主任
C、反假货币联席会议办公室秘书处处长
A.在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。
B.指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。
C.按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。
D.重大声誉事件发生后24小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
从宏观说，经济观测主要包括（）
A.科学技术发展对经济的影响
B.资源状况
C.最终产品需要量
D.各种非生产性的社会需要
E.财政、价格、税收等因素对社会生产及市场供求的影响
A.1234
B.123
C.124
D.234
A.熟悉常见犯罪类型识别点
B.了解本地区重点犯罪类型及特点
C.把握最新犯罪形势及手法
D.上网搜索、比对相似案例
A.核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.确认被保险人、受益人与投保人之间的关系
C.登记被保险人、受益人身份基本信息
D.留存被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
A、专门场所
B、配备专职人员
C、配备现金清分设备
D、专门从事现金整点
单位客户现金取款业务的事后监督审核要点是()
A、审核现金支票填写是否规范，是否为过期或远期支票。
B、审核现金支票背面是否有收款人签章。
C、现金支票用途是否符合现金管理条例的规定。
D、审核大额现金支取是否填写“大额现金支取审批表”并经有权人签字授权
A、当日
B、第一个工作日
C、第二个工作日
D、第三个工作日
在对对公拓展信息进行新建、修改与删除时，客户查询条件为()。
A.合约
B.证件
C.账号
D.客户号
此题为判断题(对，错)。
下面说法正确的是：（）
A.中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、发行目的、面额、图案、式样、规格、主色调和主要特征等予以公告
B.人民币是中华人民共和国的唯一法定货币
C.人民币纸币是1949年10月1日开始发行的，首次发行了50、20、10元三种面额纸币
D.人民币硬币是第二套人民币开始发行的，首次发行1分、2分、5分三种面额硬币
A.上下变化
B.黑变蓝
C.翠绿变深蓝
D.绿变黑
各营业机构接到()发出停用上缴通知后，将凭证停用并逐级上缴至指定库房。
A.运营管理部
B.财务会计部
C.业务主管部门
D.库房管理部门
A、二年
B、一年
C、五年
D、三年
此题为判断题(对，错)。
A.一户一贷，按笔发放
B.一户多贷，按笔发放
C.一户一贷，按户发放
D.一户多贷，按户发放
A.0.7
B.0.9
C.1
D.0.5
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（ ）账户和交易账户。
A.非交易
B.银行
C.资产
D.负债
此题为判断题(对，错)。
A.2
B.3
C.4
D.5
A.脏污
B.粘贴
C.拼接
D.碳化
此题为判断题(对，错)。
所谓支付风险是指合作金融机构存款支付出现___________或出现______。
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