2021银行岗位考试答案9卷

在个人信用报告中，“异议标注”是征信中心根据需要在个人信用报告上添加的说明文字，需要使用“异议标注”的情形有()。

A.经核查后，证实信用报告上展示的某些信息有错误，但由于各种原因无法立即进行更正

B.处于异议处理过程中的信息

C.已经处理结束的异议信息

D.经过核查后，由于个人原因造成的错误信息

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

监事会应当包括股东代表和适当比例的职工代表，其中职工代表的比例不得低于( )

A.1/5

B.1/3

C.1/4

D.1/2

A、0.5‰1‰

B、100

C、1000

D、10000

登记机构的职责有( )。

A.查验申请人提供的权属证明和其他必要材料

B.就有关登记事项询问登记人

C.如实、及时登记有关登记事项

D.法律、行政法规规定的其它职责

保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人( )同意。

营业时间内，未完结业务的会计凭证由经办柜员负责保管，经办柜员应及时将完结业务的会计凭证移交事中监督，完结业务的会计凭证由( )负责保管。

A、经办柜员

B、事中监督

C、网点负责人

A.在清分环节设置校验程序，对清分的每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行校验

B.在清分机具开机时进行测试，并规定使用过程中的定期抽查频率

C.在清分机清分之后，逐张对记录的冠字号码信息与现金实物比对

D.柜员机加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证。

世界上第一张以塑料为基底的钞票是1988年澳大利亚发行的10元面额纪念钞。

此题为判断题(对，错)。

各营业网点反洗钱联络员必须在()工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。

A.2个

B.5个

C.1个

D.3个

抵押期间，抵押人转让抵押财产的，无需抵押权人同意，只需通知抵押权人。()

此题为判断题(对，错)。

办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?

A、地区号、卡号、签名条

B、姓名拼音、有效期、发卡行标识

C、国际组织标识、称谓、安全码

D、卡号、安全码

支付结算办法所称的票据是指：()

A.银行汇票;

B.银行承兑汇票;

C.商业汇票;

D.银行本票;

E.支票。

要严格大额现金业务的预约、登记和备案制度。对一日一次性从个人账户(含银行卡户)提取现金()，必须提前一天预约。

A.5万元(不含1万元)以上的

B.10万元(含10万元)以上的

C.15万元(含15万元)以上的

D.20万元(含20万元)以上的

纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的;属于不得不宜流通人民币。()

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

新建、改(扩)建的金库必须经()出纳、保卫管理部门验收合格批复后方可启用。

A.总行

B.一级分行

C.二级分行

D.县支行

此题为判断题(对，错)。

A.已经答应别人的合理化要求，一定要有结果

B.善于找借口是职场生存的重要能力，不能不用

C.诚信与业绩冲突，诚信为先

D.是否对自己有利是是否讲究诚信的判断标准

某公司客户经理利用银行信息平台和客户信息、充当民间融资中介从而牟利，这样的行为属于()

A.泄漏商业秘密

B.利益冲突

C.内幕交易

D.兼职

A.现场

B.非现场

C.抽样测试

D.全面测试

A.已挂失的账户

B.已被冻结的账户

C.已被止付的账户

D.个人结算账户

审查制度的形式规范性时，应重点关注的内容包括：( )

A.送审材料是否齐全，制度正文、附件、起草说明是否齐全，《规章制度审查申请表》填写内容是否完整。

B.制度形式选择是否规范，是否是《制度管理基本规范》列明的八种制度形式，所选择的制度形式与制度内容、颗粒度大小是否匹配。

C.制度体例是否规范，是否使用章、节、条、款、项。

D.语言表述是否符合制度要求，是否缺少主体、条件、行为、责任等制度要素。

下列关于国有独资公司的表述中，符合《中华人民共和国公司法》规定的是( )。

A.公司发行公司债权，应由公司董事会决定

B.公司增加注册资本，应由国有资产监督管理机构决定

C.公司董事会中必须有职工代表，且职工代表的比例不得低于三分之一

D.公司董事会成员一律不得兼任经理

银监会建立统计信息披露制度，不定期向公众公布银行业监管统计信息。

判断对错

信息系统项目可行性分析是指对拟实施项目技术上的先进性、适用性，经济上的合理性、盈利性，实施上的可能性、风险性进行全面科学的综合分析，为项目决策提供客观依据的一种技术经济研究活动。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、建立

B、健全

C、完善

D、合理设计

A.自愿协商

B.公平合理

C.质价相符

D.平等互信

E.平等互惠

我国《票据法》规定，票据追索权的行使期限，适用( )法律。

A.出票地

B.付款地

C.出票人居住地

D.付款人居住地

此题为判断题(对，错)。

小强是某支行的信贷部总经理，某公司是该支行的贷款大户，小强经常向该公司借宝马车私用，公司每次都不会拒绝。小强的行为属于利用关系网为自己生活增加便利，并不违反《员工行为守则》的要求。()

此题为判断题(对，错)。

董事会下设的()、()或专门设立的()对商业银行合规风险管理进行日常监督。

A.风险管理委员会

B.审计委员会

C.合规管理委员会

D.内控管理委员会

尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。()

此题为判断题(对，错)。

财务经办人员对哪些不符合规定的原始凭证不予报销?

A.县级

B.市级

C.省级

D.村级

A、到2015年底，市县联社全部组建为农商行

B、2016年，省联社改制组建为省农商联合银行

C、法人治理完善，形成决策、执行、监督相互制衡的治理结构

D、选取行社试点成立跨区域的分支机构

A.1

B.2

C.3

D.41

A、权责分明

B、互为制约

C、相互监督

D、职责清晰

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

此题为判断题(对，错)。

重要空白凭证一律纳入表外科目核算，假定价格一份一元记账。

提前收回贷款，应事先向借款人发出《贷款提前到期通知书》并要求借款人签收回执。( )

此题为判断题(对，错)。

A、法院

B、中国证监会

C、税务机关

D、海关

关于投诉处理中，语言技术使用表述错误的是( )。

A.要保持适中的语速，坚持平和中有激情.耐心中有爱心的语气

B.避免不耐烦口气外露，并保持热情和自信

C.不用注意语言方式，将客户打发走即可

D.以上均不正确

此题为判断题(对，错)。

以下不属于银行从业人员职业操守的是：

A.从业人员投资股票应遵守有关法律法规和银监部门的有关规定

B.从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全

C.从业人员应规范操作，认真执行上级指令

D.从业人员遇到利益冲突，应主动回避

A.加强对银行代理保险业务的持续监测，加大对银行代理保险业务的现场检查力度，对发现的问题，要严肃处理

B.切实维护客户利益，对客户投诉、媒体报道等反映的银行代理保险业务中存在的问题，要及时进行检查核实，查实的违规问题要及时做出处理

C.加强与(当地)保监局的联系协作，提高应急事件的处理效率和能力

D.以上均是

A、1

B、2

C、3

D、4

贴现业务部门通过查询票据业务管理系统，在确认总行授信额度能够满足贴现需求的前提下，填制《贴现业务审批表》，并由（）签字，对相应审查内容负责。

A.资料审查人员

B.票面审验人员

C.查询人员

D.以上皆是

商业银行高级管理人员负责资本充足率管理主要包括哪些工作?

农村信用社依法接受__________的监督管理。

A.中国人民银行

B.国务院

C.人大常委

D.地方政府

内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。()

此题为判断题(对，错)。

《商业银行市场风险管理指引》所指的市场风险可以分为:

A.信用风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.股票价格风险

E.商品价格风险

绩效管理是以实现农业银行核心战略目标为驱动，以关键绩效指标和工作目标设定为载体，通过绩效计划制定、绩效沟通辅导、绩效结果应用的全流程管理。

此题为判断题(对，错)。

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的? ( )

A.商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银行

B.商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》而非《中华人民共和国公司法》设立的

C.经中央银行批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任

D.商业银行只能被接管而不能破产

A.股东大会

B.董事会

C.专门委员会

D.银监会或其派出机构

什么是洗钱罪?

A.制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案

B.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制

C.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制

D.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

A.与客户订立保险合同时：单个被保人保险费金额人民币2万元以上或外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

B.客户申请解除保险合同时：退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的

C.理赔或给付保险金时：金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的

D.客户委托他人办理业务时

装订成册的账表，要填写( )。

A.账簿名称 B.账首和账页目录 C.封面和封底 D.账簿封面

重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应()。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

对于()行长审计和风险程度低的非提任审计，原则上可采取非现场为主的审计方式。

A.一级分行

B.二级分行

C.一级支行

D.二级支行

内控合规部门编制的年度检查计划，不能仅由()审议印发全行。

A.部务会

B.内部监督委员会

C.行办会

D.党委会

金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

此题为判断题(对，错)。

A.很好

B.较好

C.一般

D.较差

此题为判断题(对，错)。

A.发现假币而不收缴

B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴货币的

C.发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告

D.截留或者私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场

下列关于风险的说法中，不正确的是()。

A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性

B.没有风险就没有收益

C.风险和损失是一种状态

D.风险不等同于损失本身

《商业银行市场风险管理指引》所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括()。

A城乡信用社

B信托投资公司

C中资商业银行

D外资独资银行

E中外合资银行

在年度中间更换的满页账页或结清户账页，应按()顺序排列，妥善保管。

A.科目 B.币种 C.科目或账号 D.日期

A.学校校长的专车

B.接送孩子上下学的校车

C.C.土地所有权

D.依法被查封的财产

A.依法合规

B.了解你的客户

C.保密

D.动态评估

A.预期损失

B.非预期损失

C.压力损失

D.以上都是

要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有()，且有详细记录，确保“时间、人员、成效”三落实。

A.1次

B.2次

C.3

D.4次

A.非法吸收公众存款洗钱案

B.传销洗钱案

C.集资诈骗洗钱案

D.贷款诈骗洗钱案

前台柜员负责保管使用业务公章、业务讫章、受理凭证专用章、票据交换专用章。

判断对错

A.查询余额

B.还款

C.销户取现

D.转账业务

柜员轧账后，轧账单后的会计凭证应按照什么顺序分类排列? (简答题)