2021银行岗位考试试题题库8节
2021银行岗位考试试题题库8节 第1节
论述资本的概念及其在商业银行中发挥的作用。
参考答案：通常所说的资本是指会计资本，也就是账面资本，等于金融机构合并资产负债表 中资产减去负债后的所有者权益，包括实收资本或普通股、优先股等。其作用主要体现在：
(1)为商业银行提供融资。商业银行资本是商业银行发放贷款和其他投资的资金 来源之一，资本融资的具体来源主要包括原有股东追加投资、发行新股和留存收益。
(2)吸收和消化损失。资本金是承担风险和吸收损失的第一资金来源。
(3)限制商业银行过度业务扩张和风险承担。通过提高资本监管要求，对风险越大收益可能越高的内在经济动因形成的业务过度扩张和风险过度承担发挥资本的约束功能。
(4)维持市场信心。市场信心是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素， 商业银行资本金作为保护存款者的缓冲器在维护市场信心方面发挥关键作用，这也是巴塞尔委员会实施商业银行资本金国际统一标准的重要理由和目标。
(5)为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力。资本是风险的第一 承担者，因而也是风险管理最根本的来源。
A、市州行社查询范围为全市数据
B、县级行社查询范围为本县域数据
C、历史数据查询平台设置了操作岗和监督岗
D、各行社财会部门和网络中心负责历史数据查询平台的管理工作
在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务。( )
此题为判断题(对，错)。
A、互不相容岗位相分离
B、相互制约岗位相分离
C、前中后台岗位相分离
D、操作授权岗位相分离、对账记账岗位相分离
2021银行岗位考试试题题库8节 第2节
A.业绩目标
B.信息目标
C.合规性目标
A、红色
B、蓝色
C、紫色
D、绿色
各级机构发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪的人相关联的，应立即向()提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，并按相关主管部门的要求依法采取措施。
A.中国反洗钱监测分析中心和中国银行业监督管理委员会当地分支机构
B.当地公安司法机关
C.中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构
D.邮储银行总行和中国邮政集团总公司
对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取( )等形式提供服务。
A.上门服务
B.接送服务
C.全面服务
D.流动服务
此题为判断题(对，错)。
2021银行岗位考试试题题库8节 第3节
打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:
A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D.是否可以及时发现洗钱行为。
A.银行业金融机构受理人无正当理由不受理查询人申请的
B.因情况复杂，银行业金融机构未在规定期限内完成查询，向申请人说明的
C.受理人在受理之日起3个工作日内办结查询事项的
D.银行业金融机构能对记录的冠字号码数据进行精确查询的
中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、( )、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。
A.信贷规则
B.财会规则
C.经营规则
D.法律规则
办理柜面现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
判断对错
银行资产保全是银行对( )，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。
A、全部资产
B、已出现风险或即将出现风险的资产
C、核心资产
D、固定资产
2021银行岗位考试试题题库8节 第4节
商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持()优先。
A.业务
B.内控
C.风险
D.合规
我行个人助业贷款的双人调查和见客谈话制定包括()。
A、借款人资料是否真实、合法、有效
B、借款人是否具有按时足额偿还贷款本息的能力
C、借款人资信状况及贷款风险状况
D、借款人申请是否自愿、属实，贷款用途是否真实合理
A.银行对外支付现金的全额清分
B.冠字号码查询
C.点验钞设备升级
D.反假货币宣传
芯片卡电子现金视同现金管理，()
A、不计息，不挂失
B、不计息，要挂失
C、要计息，不挂失
D、要计息，要挂失
银行柜员在受理贴现业务前，应针对贴现票据的()等情况向承兑行进行查询。
A.票面要素
B.是否存在他行查询
C.公示催告
D.挂失止付
2021银行岗位考试试题题库8节 第5节
单位通知存款按存款单位通知的期限分为7天通知存款和()天通知存款。
A.1
B.2
C.3
D.10
A、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,我行应当拒绝为其开户
B、高风险或异常情形开户，开户初期不开通网银等非柜面业务,待后续了解后再审慎开通
C、高风险或异常情形开户，由两名客户经理共同上门核实
D、远程视频用于核验单位开户意愿的真实性，适用于正常情形开户，高风险或异常情形开户不适用
此题为判断题(对，错)。
A.误付
B.误收
C.收缴
D.没收
答案：A
对汇票付款时，应通过下列手续()
A.审查汇票背书的连续性
B.审查汇票的到期日
C.有关人员的合法身份证明
D.再进行一次查询
2021银行岗位考试试题题库8节 第6节
商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。
A、10小时
B、20小时
C、30小时
D、40小时
“十一五”时期，()是农业和农村经济发展要努力完成三大基本任务之一。
A.确保粮食等农产品有效供给
B.确保完成乡镇机构改革任务
C.确保家电下乡任务顺利完成
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资
A、制定公司反洗工作的规划、案、制度和政策
B、指导、协调各部门反洗工作
C、协调和解决公司反洗工作的重大问题和难点问题
D、制定绩效考核指标
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。( )
此题为判断题(对，错)。
2021银行岗位考试试题题库8节 第7节
A.月
B.季
C.半年
D.年
在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)银行()
A可不必要求其补充缺失信息而直接登记替代性信息
B应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称
C应要求境外机构补充汇款人账号
D应要求境外机构补充汇款人住所
A、异地单位账户
B、重点关注对账账户
C、资金异动准风险生成率
D、网点主要负责人履职
信用卡分期付款业务当账户收取滞纳金时，系统自动累计通过该信用卡账户办理的所有分期付款业务的违约次数，如出现()，系统自动将分期付款所有尚未通过持卡人信用卡账户扣收的分期付款余额一次性记入其信用卡账户。
A、展期后发生1次违约
B、累计违约次数超过1次
C、累计违约次数超过2次
D、累计违约次数超过3次
国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
此题为判断题(对，错)。
国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构。
2021银行岗位考试试题题库8节 第8节
A、一
B、二
C、三
D、四
开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。()
欧元现钞是2002年1月1日发行的。欧元共有7种面值的纸币，最小面值是5元欧元，最大面值是200元。
此题为判断题(对，错)。
A.收款人
B.付款人
C.出票日期
D.票据期限
此题为判断题(对，错)。
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