银行岗位预测试题9节

金融机构存放同业资金需开立:

A.专用存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.基本存款账户

1996年版美元纸张尺寸与96年前发行的钞票有所不同。

此题为判断题(对，错)。

商业银行合规管理的主要内容不包括()。

A.外规跟进

B.司法解释

C.合规培训

D.合规监测

根据本行统一的操作风险管理评估方法，负责识别、评估部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序并组织实施的是：

A.董事会

B.高级管理层

C.相关部门

D.指定专人

中国银联在收到提出的仲裁申请之日起()，对申请的有效性进行裁决。

A.2个工作日内

B.5个自然日

C.5个工作日内

D.10个工作日内

无需履行尽职监督职责的职能部门是()?

A.银行卡部

B.电子银行部

C.总务部

D.信息技术管理部

自助设备清机加钞操作流程以下说法正确的是：()

A.两名管理员在营业柜台将现钞备好，并将其装入钞箱b

B.进行自助设备本地轧账，打印出设备会计周期结账清单，作为与清机现金实物对账的依据，进行账务核对

C.将设备会计周期结账清单粘贴于《自助设备管理登记簿》

D.打开设备保险柜，转动密码时须用手遮挡监控视线

E.检查机箱体内是否有卡钞，如有卡钞，双人共同清点记录

F.打乱下箱体保险柜密码，关闭设备保险柜

A.银行业财务状况和经营成果信息

B.银行风险状况信息

C.银行公司治理结构信息

D.现场检查信息;

E.宏观经济信息;

中央银行最重要的负债业务是再贷款( )。

此题为判断题(对，错)。

A.分期付息到期还本债券

B.分期付息债券

C.分期还本到期一次付息债券

D.到期一次还本付息债券

目前商业银行代售的基金均为封闭式基金。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

在我行网点实客户经理制的存量客户分配上，应当科学进行配比，对于客户存量部分按照服务流程的贡献度进行计分，增量部分必须遵循( )的原则。

A.管理人员

B.服务流程的贡献度

C.每人均分

D.谁贡献、谁受益

A.另行提供抵押物、权利质押或保证

B.提供与减少的价值相当的担保

C.立即停止其行为

D.恢复抵押物的价值

A.通报工商行政管理部门

B.移送同级司法机构

C.通报同级财政部门和相关纪检监察机关

D.移送金融机构纪检部门

A.每三个月

B.每一个月

C.每年

D.每六个月

此题为判断题(对，错)。

A.公开

B.商业

C.诚信

D.公平

对于前台柜员受理的、须由后台柜员进行后续处理的票据凭证应如何传递?( )

A、前台柜员交给后台柜员，当面点清;

B、前台柜员交给后台柜员，当面点清，并由会计主管监交;

C、前台柜员必须详细登记票据的种类、金额、本社帐号和交接时间等内容，与后台柜员逐笔交接;

D、前台柜员交给会计主管，经复核后由会计主管交给后台柜员，以明确责任。

此题为判断题(对，错)。

鉴别人民币纸币的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种凹凸效果产生于（）印刷方式。

A.普通胶印

B.雕刻凹版

C.雕刻凸版

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

公司成立后,有限责任公司的股东不得再抽逃其出资。()

此题为判断题(对，错)。

合规风险报告按照报告的频率可分为( )

A.综合报告

B.专项报告

C.定期报告

D.不定期报告

A.确定监管人员

B.制定监管计划

C.监管信息收集

D.日常监管分析

宏观审慎政策框架主要内容包括：（）

A.银行的资本要求

B.流动性要求

C.杠杆率要求

D.拨备规则

E.对系统重要性机构的特别要求

F.会计标准

教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是()。

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、4万元

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件()。

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

A.客观公正原则

B.双人调查原则

C.实地调查原则

D.充分完整原则

储蓄所一次领用其它重要单证，一般以本所()天签发量为限。

A、七

B、十

C、十五

D、三十

此题为判断题(对，错)。

A、依法合规原则

B、不介入纠纷原则

C、维护银行自身合法权益原则

D、不损害客户合法权益原则

E、为客户保密原则

A、在可疑交易发生后3个工作日内

B、判断需要上报可疑交易之日起3个工作日内

C、在可疑交易发生后1个工作日内

D、判断需要上报可疑交易之日起5个工作日内

下列贷款分类中不属于不良贷款的是：

A.关注类

B.次级类

C.可疑类

D.损失类

金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。

此题为判断题(对，错)。

《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为()

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

银监会案件专项治理工作的目标是：大案要案数量逐步下降、案件堵截成功率明显上升。

判断对错

以下哪些执法机关同时具有对单位存款进行查询、冻结和扣划的权利()。

A.人民法院、人民检察院、税务机关

B.人民检察院、公安机关、税务机关

C.人民法院、税务机关、海关

D.人民检察院、税务机关、海关

此题为判断题(对，错)。

金融机构应规范使用钞票处理设备，确保设备各项功能正常运行，不应以操作不便、运行速度慢等为由，关闭设备的清分、鉴伪等功能或调低设备性能。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

银监会及派出机构根据金融机构的()等，确定对其现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。

A.依法合规情况

B.评级情况

C.风险状况

D.以往检查情况

金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括：

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制

D.跟踪落实监管部门提出的案防监管要求

根据监管规定，下列做法不正确的是?( )

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，与被问责人提出受理人具备回避条件的，回避决定由本行党委作出。()

此题为判断题(对，错)。

金库是保管、配送本外币现钞、贵金属、()、()的场所。

A、柜员现金箱

B、会计凭证

C、会计档案

D、有价单证

A.统一授信

B.分类管理

C.审贷分离

D.分级审批

在其他条件不变的情况下，资产和负债等额增减。

此题为判断题(对，错)。

制定《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》的直接原因是为了满足( )。

A.高级管理层加强内部控制日常运行的要求

B.董事会了解内部控制状况的要求

C.监事会履行监督职能的要求

D.监管部门对内部控制缺陷的披露要求

只有故意泄露绝密级国家秘密的行为才能构成犯罪，过失泄露绝密级国家秘密的行为不属于泄密行为，可免予追究责任。()

此题为判断题(对，错)。

A.口头授权

B.概括授权

C.书面授权

D.线上授权

此题为判断题(对，错)。

A.滞纳金

B.违约金

C.罚息

D.复利

( )是指银行向基础合同的买方或承包工程项下的业主担保，保证卖方或承包方对在交货后或工程交付后出现的质量问题按照基础交易合同的规定承担退换、维修义务或赔偿损失，如卖方或承包方违反的，由我行承担经济赔偿责任。

A履约担保

B付款担保

C质量维修担保

D预付款担保

代理人在保险代理合同中应享有的权利包括()。

A.规定代理权限

B.单方面增减代理手续费

C.监督保险代理人代理行为及业务

D.对保险代理人进行业务培训

信用社办理银行承兑汇票出票，收取承兑手续费的会计分录为()

A、借：手续费收入-结算手续费收入;贷：现金或活期存款-出票人户

B、借：现金或活期存款-出票人户;贷：手续费收入-结算手续费收入

C、借：手续费收入-结算手续费收入;贷：承兑汇票-出票人户

D、借:承兑汇票-出票人户;贷：手续费收入-结算手续费收入

A、10天

B、一个月

C、三个月

D、半年

应收账款质押贷款质押率最高不超过( )。

A 70%

B 30%

C 50%

D 80%

A.15天

B.1个月

C.40天

D.2个月

A、折旧费

B、原材料

C、包装费

D、动力消耗

A、1万元(不含)

B、1万元(含)

C、5万元(不含)

D、5万元(含)