银行岗位考试题库精选7卷

在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。

A、消费

B、转账结算

C、存取现金

D、透支

下列有关描述，正确的有()。

A.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性

B.银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业

C.银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为

D.银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡

下列哪一项不属于固定资产的计价方法()。

A、按原始价值计价

B、按净值计价

C、按重置完全价值计价

D、按市场价格计价

此题为判断题(对，错)。

金融行动特别工作组对洗钱的定义是什么?

柜员受理存款人汇兑凭证，认真审核凭证要素是否齐全、正确，折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后，在凭证上加盖()，回单联退回存款人

A、受理

B、业务公章

C、转讫章

D、审核

A.资质

B.经验

C.专业技能

D.个人素质

A、违法放贷

B、盗窃抢劫

C、金融挤兑

D、贪污挪用

E、盗窃账户

此题为判断题(对，错)。

A.监管的物资设备

B.监管对金融企业业务创新的抑制

C.监管的日常运作

D.监管的人力资源

金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格?

遇到客户异议或投诉时，大堂经理要( )。

A.沉着冷静

B.表情放松

C.认真听取客户的意见

D.问清原因，找到问题的关键

E.及时现场处理客户异议

A.自然光下观察，就可以清晰看到白水印

B.透光观察，可见毛泽东头像水印

C.具有很强的透光性

D.透光观察，可见面额数字100水印

《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有()

A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

主债务因诉讼时效到期变成自然债务时，保证虽然不当然失效，但保证人可以主张债务人的时效完成的抗辩。()

此题为判断题(对，错)。

A.细致化

B.特色化

C.精品化

D.生态化

E.专业化

重要空白凭证按来源分为( )。

A、本行重要空白凭证

B、代理重要空白凭证

C、自制重要空白凭证

D、记账凭证

第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是（）。

A.“RMB50”、“50”字样

B.“RMB”、“RMB50”字样

C.“50”、“RMB”字样

此题为判断题(对，错)。

银行风险的主要特征包括:()

A.客观性

B.主观性

C.扩散性

D.加速性

E.蔓延性

F.可控性

G.隐蔽性

我行目前的代理缴费业务的渠道不包括( )

A.网上银行

B.自助汇款机

C.手机WAP银行

D.ATM机

投诉处理流程的第一步是( )。

A、安抚客户

B、隔离客户

C、向网点负责人汇报

D、及时道歉

A.前期垫资

B.经营铺底

C.项目资本金

D.短期融资券

查询个人信用报告要提供()。

A.本人有效身份证件的原件及复印件

B.本人单位证明

C.个人收入证明

D.个人贷款合同

此题为判断题(对，错)。

筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向( )提出开业申请。

A. 银行业监管机构;

B. 省联社

C.拟改制机构

D.地方政府

持票人不能出示()丧失对其前手追索权的，承兑人或者付款人应对持票人承担责任。

A.交易合同

B.拒绝证明

C.退票理由书

D.未按规定期限提供其他合法证明

E.增值税发票

单位通知存款实际存期不足通知期限的，未提前通知而支取的，支取金额按( )计息。

A.活期存款利率

B.通知存款利率

C.一天通知存款利率

D.七天通知存款利率

因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的（）中注明的名称。

A.企业营业执照

B.企业法人营业执照

C.企业名称预先核准通知书

D.组织机构代码证

A . 在资金投入环节，提高效率的重点是降低资金成本，即在负债结构中加大零售存款和活期存款的比重，将存贷比提高到合理水平

B . 成本收入比，可以称为经营性效率问题，其改善的途径是合理配置资源、加强成本控制

C . 成本收入比=(营业费用/营业收入)×100%

D . 成本收入比表示的是每获得一个单位的营业净收入所消耗的成本和费用

下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是().

A.向合作机构萦取手续费之外的非法利益

B.贪污挪用客户资产的

C.未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的

D.利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

A.第三十条、第三十一条

B.第三十一条、第三十二条

C.第三十三条、第三十四条

D.第三十一条、第三十三条

A.金融机构对社会公众付出假币

B.发现某新冠字号码假币

C.发现仿真度提高或对现有鉴伪机具构成威胁的假币

D.行内其他部门向总行及行外单位报送的反假货币信息

银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

此题为判断题(对，错)。

对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的，可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额?

个人信用消费贷款共同借款人仅限于:

A.配偶

B.父母

C.子女

D.兄妹

业务宣传费按营业收入( )以内掌握使用。

此题为判断题(对，错)。

A.未能及时发放的由会计主管代为保管

B.未能及时发放的由经办柜员代为保管

C.未能及时发放的由客户经理代为保管

D.禁止代客户保管

商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应严格审核其资信情况并严格控制。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、过渡期小企业

B、小型企业

C、微型企业

D、关联企业

A.巴塞尔老资本协议计算出的资本比率经常不能反映真实风险状况，并且还有可能产生误导作用

B.巴塞尔老资本协议将经济合作与发展组织成员资格作为评判一个国家信用的标准,经合组织成员的银行和主权债权，可享受较低的资本要求

C.“经合组织法”导致部分资信水平相对低的经合组织成员国比资信水平相对较高的非经合组织成员享有更低的资本要求;

D.统一的资本要求，导致银行采用各种手段，进行资本套利，规避巴塞尔老资本协议约束;E.以上说法都正确;

对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（）的罚款。

A.1000元以上50000元以下

B.1000元以下

C.2000元以上

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任，避免对重要条款（ ）

A.未约定

B.约定无效

C.重复约定

D.约定不明

《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行按照相互协调、平衡制约的原则，合理配置的内部组织机构是指（）。

A.业务部门

B.管理部门

C.监督部门

D.稽核部门

E.选上也不应算错

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。()

此题为判断题(对，错)。

单位银行结算账户开立日期如何界定?

欧元纸币图案的主题是欧洲各历史时期的门窗，背面为相对应时期的桥。

此题为判断题(对，错)。

A.信用状况下降

B.不按合同约定支付贷款资金

C.项目进度落后于资金使用进度

D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

下列关于净稳定融资比率指标的说法错误的是( )。

A.它用于度量短期压力情境下单个银行的流动性状况

B.它用于度量中长期内银行解决资产错配的能力

C.目的是激励银行尽量使用稳定的资金来源

D.它覆盖了整个资产负债表

A、一卡多用

B、安全、可靠

C、有透支功能

D、方便、快捷