银行岗位每日一练9章

商业银行申请基金托管资格，其最近3个会计年度的年末净资产应均不低于()亿元人民币，资本充足率符合监管部门的有关规定。

A、10

B、15

C、20

D、30

接收的抵债资产原则上应当在接收后 个月内处臵完毕，最长处臵期不能超过()年。

A.6 1

B.1 2

C.8 1

D.6 2

依据《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法》的有关规定，受到开除处分、责令辞职以及限期调离处理的人员，()。

A.1年后可重新招聘在农发行工作

B.不得重新招聘在农发行工作

C.通过重新招聘可在农发行工作

D.半年后可重新招聘

此题为判断题(对，错)。

信贷管理人员主要包括哪些?

支付对价善意取得票据的受让人，可以获取优于其()手的权利，前手对票据的权利缺陷并不影响受让人的权利。

A.出票人

B.后手

C.前手

D.持票人

此题为判断题(对，错)。

下列关联交易，由股东大会审批的是()：

A.我行与一个关联方之间单笔交易(受赠现金资产、单纯减免我行义务的债务除外)金额在3000万元及以上，且占我行最近一期经审计净资产绝对值5%及以上的关联交易

B.我行与一个关联方之间单笔交易(受赠现金资产、单纯减免我行义务的债务除外)金额在3000万元及以上，且占我行最近一期经审计净资产绝对值10%及以上的关联交易

C.我行为关联方提供非商业银行业务担保事项的关联交易

D.我行为关联方提供担保事项的关联交易

为了消除外部性对市场的影响，政府可以采取( )。

A.税收和补贴

B.规定限价

C.合并相关企业

D.公共管制

E.明晰产权

在为客户办理“注销网银用户”业务前，必须先解除与该网银用户绑定的 E-TOKEN，并注销该E-TOKEN。

此题为判断题(对，错)。

A.利润水平

B.实际价值

C.不良性质

D.质量

申请材料齐全并符合规定要求的，受理机关应在收到完整申请材料之日起30日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理通知书。

判断对错

5欧元、10欧元、20欧元纸币在正面右边贴有全息薄膜条，垂直观察可看到明亮的欧元符号和面额数字。

此题为判断题(对，错)。

A、投资风险偏好

B、当期财务安排

C、当期收入状况

D、财务状况未来发展趋势

商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群，充分了解()。

A盈利能力

B客户的风险偏好

C客户的风险认知能力

D客户的风险承受能力

设立商业银行,应当具备哪些条件?

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下列哪些是客户经理在尽职调查企业信用状况中必须关注的内容：()

A、企业的融资主体资格

B、企业在我行和他行的融资水平、融资方式

C、企业的对外担保状况

D、企业有无逃废债、拖欠我行及其他金融机构贷款本息等不良记录

A.现场检查工作底稿

B.现场检查事实确认书

C.检查事实与评价

D.现场检查意见书

关于授信额度说法正确的是?()

A、授信额度是指中行为客户核定的短期授信业务的存量管理指标，只要授信余额不超过对应的业务品种指标，无论累计发放金额和发放次数为多少，公司业务部门均可快速向客户提供短期授信，企业可便捷地循环使用银行的短期授信资金，从而满足客户对金融服务快捷性和便利性的要求。

B、授信额度可分为贷款额度、开立信用证额度、出口押汇额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度等业务品种分项额度。

C、授信额度适用于期限在一年以内(含一年)的各种授信业务，其中开立保函额度项下的投标保函、履约保函、预付款保函、关税付款保函和海事保函的期限可放宽到一年以上。

D、授信额度为客户短期财务安排提供了便利，在资金量、业务品种和时间安排方面使客户资金计划更符合实际需要，减少了客户资金计划的不确定性;

E、授信额度的确定使客户的银行关系管理工作变得简便，客户在一家银行就可以将基本融资方式整合到一个授信额度的方案中，降低了商业谈判的成本。

金融机构的分支机构可以在可疑交易发生后的10个工作日内直接以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。( )

此题为判断题(对，错)。

商业银行内部控制的目标为()。

A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行风险管理的有效性

D.保证商业银行授权合规性

( )是树立积极心态的一个重要步骤。

A.善于发现周围环境、人员的优点

B.把注意力集中在为客户有效解决问题上

C.取得相互理解

D.良好的文化素养

A、记账串户

B、金额错误

C、凭证使用错误

D、凭证要素错误

A.精神文化

B.制度文化

C.行为文化

D.物质文化

A.票据承兑

B.票据贴现

C.票据理财

D.票据大管家

金融机构有《金融违法行为处罚办法》所列违规从事拆借活动行为的，应当进行以下处理（ ）。

A.暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得

B.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分

C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿

D.情节特别严重的，吊销经营金融业务许可证

此题为判断题(对，错)。

以下储蓄国债(电子式)与记账式国债国债特点描述正确的是()

A、储蓄国债可提前兑取

B、记账式国债不能提前兑取

C、两者均不可提前兑取

D、两者均可提前兑取

A.5万，1万

B.1万，5万

C.20万，1万

D.50万，10万

A、确认投保人与被保险人的关系

B、核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息

D、留存投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告( )，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A.贷款资金支付情况

B.贷款资金使用情况

C.经营情况

D.资金回笼情况

中国人民银行已发行的人民币中_______有3元纸币。

A.第一套

B.第二套

C.第三套

主管人员的工作质量是通过（ ）了解的。

A.选人

B.用人

C.育人

D.评人

A、经常与手机等带有强磁性的物品放在一起;卡片在柜面读卡器上被误写磁

B、两张银行卡磁条重叠在一起放置，可能被消磁

C、卡片长期使用，磁条磨损

D、卡片受压弯折、断裂等

第五套人民币20元纸币背面的主景图案是（）。

A.长江三峡

B.布达拉宫

C.桂林山水

合规管理的主要原则中不包括()。

A.合规人人有责

B.合规从高层做起

C.独立性原则

D.成本效益原则

A.整整理财账户只能存在于一卡通中，卡折同开不充许进行整整理财

B.客户活期主账户可设定最低存款余额，但不得低于1000元

C.客户可设定转存额，但不得低于2000元

D.理财服务期限最长为一年，有效期内客户可申请注销一卡通理财。注销自申请当日起生效

此题为判断题(对，错)。

某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_______。

A.400

B.350

C.300

D.250

各级行()是本级行整改工作的主管部门。

A.信贷管理部门

B.内控合规部门

C.风险管理部门

D.运营管理部门

A、恪守信用

B、履约付款

C、谁的钱进谁的账，由谁支配

D、银行不垫款

高柜柜员主要办理( )的简单交易，在服务过程中进行销售推荐和自助设备、电子银行产品的使用推荐。

A、发生频率高

B、业务量大

C、单笔交易时间短

D、不涉及现金

E、开卡

信用社按分类折旧方法计提固定资产折旧，分类折旧一般采用()计提。

A.平均年限法

B.双倍余额递减法

C.工作量法

D.年数总和法

关于重要空白凭证保管，以下说法错误的是( )。

A.重要空白凭证库房的管库员不得兼管业务印章

B.管库员不得兼任凭证记账岗位

C.重要空白凭证库房不得保管权属证书

D.重要空白凭证库房不允许设施维护人员和权属证书保管人员进入

《巴塞尔新资本协议》提出了监管的“三大支柱”，即：()

A、最低资本要求

B、外部监督

C、自我管理

D、市场约束

法人机构有下列情形之一的，应申请解散：

A.章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应解散的情形

B.权力机构决议解散的

C.因分立、合并需要解散的

D.人员变动

E.法人离职

A.丙应负担房屋被焚毁的风险

B.甲、乙之间买卖合同有效

C.合同因欺诈而可撤销

D.乙应向丙赔偿因房屋焚毁而造成的损失

E.甲应全额归还乙的购房款

此题为判断题(对，错)。

《行长授权管理办法》规定的受权人是指( )

A.取得经营管理权限的本部其他经营管理岗位和分支机构负责人

B.各级行行长、副行长、独立审批人等特殊业务岗位

C.分支机构负责人和各部门总经理

D.境内外分支机构负责人等具有审批职责的岗位

国务院反反洗钱行政主管部门特指中国人民银行。

此题为判断题(对，错)。

按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，为个人客户办理人民币单笔()的现金存取业务时，应进行客户身份识别。

A.1万元及以上

B.2万元及以上

C.5万元及以上

D.10万元及以上

为保障持卡人的资金安全，我行为持卡人提供了()服务，以便持卡人及时了解账户余额变动情况。

A、短信认证

B、自动还款

C、短信提醒

D、电话提醒

A.A级

B.B级

C.C级

D.D级

此题为判断题(对，错)。

光化学烟雾引起的主要症状是()。

A.支气管哮喘

B.眼、上呼吸道刺激症状

C.血液COHb升高

D.肺癌发病率增高

E.慢性阻塞性呼吸道疾患

述不得担任中资商业银行高管人员的主要情形

金仕达反洗钱系统代码1207代表：()

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

营业机构营业前需经当地银监局批复，并取得()证件。

A.金融许可证

B.营业执照

C.国税登记证

D.地税登记证

按《商业银行法》规定，不得“公款私存”，但开户单位按国家规定支付给个人的工资、奖金、劳务报酬、房屋动拆迁补偿费、住房补贴以及其它社会保障支出，只要提供发放依据和清单，允许转帐至储蓄账户。()

特惠商户拓展中，重点商户优先发展，一般而言，以下哪几类商户属于优先拓展对象()。

A.知名商户

B.热门商户

C.连锁商户

D.现有收单商户中的优质资源

A、30%

B、50%

C、60%

D、80%

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。()

A.0.2

B.0.3

C.0.4

D.0.5

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件()。

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

根据《金融许可证管理办法》，金融许可证的颁发、更换、吊销等由()依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国保监会

A、高柜柜员

B、低柜柜员

C、社区银行人员

D、集中处理中心柜员

A.等同于贷款的授信业务

B.与某些交易相关的或有负债

C.与贸易相关的短期或有负债

D.信用风险仍在银行的资产销售与购买协议

A.人像

B.建筑

C.花卉

D.面额数字

通过流程银行提交电子往账时，会对对公客户账户进行()处理，而不等同于扣账，但是会占用客户账的可用余额，并将其相应金额冻结。

A、圈存

B、冻结

C、扣账

D、暂禁

对公批量付款业务支持客户办理()等多种类型付款业务。

A、同城行内转账

B、异地行内转账

C、同城跨行转账

D、异地跨行转账

营业网点应针对业务系统故障、电力中断、通信故障等可能导致营业中断事件进行监测，当出现营业中断事件，应迅速开展客户安抚工作，尽快恢复业务运营。同时，向上级行服务突发事件应急处理领导小组报告，在取得许可后及时向客户公告。

此题为判断题(对，错)。

试述金融期货与远期交易的异同。

此题为判断题(对，错)。

集合资金信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当返还委托人已缴付的款项，并加计（ ）。

A.银行同期存款利息

B.银行同期贷款利息

C.同业拆借利息

D.银行贷款罚息

A.指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话

B.在系统中录入非投保人真实联系电话

C.代替客户接受保险公司电话回访

D.未通过代理保险大集中系统办理保险产品销售的

金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身份识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

此题为判断题(对，错)。

A、24

B、36

C、48

D、72