A、查询
B、冻结
C、解冻
D、扣划
按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》的规定，下列说法不正确的是()。
A.商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款、非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核
B.不良贷款原则上按照贷款五级分类标准执行，如确有困难，也可按照四级分类标准执行
C.银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测、考核制度
D.不良贷款分析中不良贷款清收转化情况，可分别按现金清收、贷款核销、以资抵债和其他方式进行分析
《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（ ）。
A.警告
B.罚款
C.撤职
D.开除
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()可对该金融机构做出行政处罚?
整点票币必须由二人共同操作，坚持换人复核制度，整点票币应达到()几项质量标准要求。
A.点准
B.挑净
C.墩齐
D.捆紧
E.盖章
人民币单位银行结算账户业务集中复审的内容包括()等。
A、账户开、销户及变更资料的复审
B、会计系统及人民银行账户管理系统账户信息维护
C、账户资料的归档、保管、调阅
D、账户清理及账户年检
在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责()的审理工作。
A、员工经济处理
B、员工组织处理
C、员工批评教育
D、员工纪律处分
零售贷款抵押物处置需要符合哪些条件?
A、来自高风险国家或地区、高层腐败严重的国家或地区的外国政要
B、外国政要的资金规模与其收入背景不符却无法解释资金或财富的来源
C、资金来源于境外政府机构或政府背景机构、企业汇款，以现金、旅行支票、不记名票据等方式存入资金
D、资金来源于政府相关项目的佣金
E、通过或利用网络、报纸等公开的传媒了解该外国政要的声誉及那些已被公开指控涉嫌或构成腐败犯罪的外国政要
宪法规定中华人民共和国公民有受教育的:
A.权利和义务
B.权力和义务
C.权力
D.义务
张先生到某银行存款，储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认是这张50元纸币从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么
A.2
B.3
C.4
D.5
试述商业银行信用卡营销管理的基本要求。
参考答案：按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡营销行为应当符合以下条件：
(1)营销宣传材料真实准确，不得有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得有夸大或片面的宣传。应当由持卡人承担的费用必须公开透明，风险提示应当以明显的、易 于理解的文字印制在宣传材料和产品(服务)申请材料中，提示内容的表述应当真实、清晰、充分，示范的案例应当具有代表性。
(2)营销人员必须佩戴所属银行的标识，明示所属发卡银行及客户投诉电话，使用统一印制的信用卡产品(服务)宣传材料，进行充分的信息披露和风险提示，确认申请人提交的重要证明材料无涂改痕迹，确认申请人已经知晓和理解上述信息，确认申请人已经在申请材料上签名，并留存相关证据，不得进行误导性和欺骗性的宣传解释。
(3)营销人员应当公开明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件(原件)和必要的证明材料(原件)。营销人员不得向客户承诺发卡，不得以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡等名义营销信用卡。
(4)营销人员应当严格遵守对客户资料保密的原则，不得泄露客户信息，不得将信用卡营销工作转包或分包。
(5) 营销人员开展电话营销时，除遵守以上四条的有关规定外，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存2年备查。
此题为判断题(对，错)。
A.被监管重大决策
B.现场检查结果
C.非现场监管结果
D.外部审计结果
A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训
B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训
C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。
D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训
我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
A.分支机构
B.法人
C.股东
D.总部
A、完整性
B、真实性
C、从原则
D、安全原则
A.组织银团贷款
B.联合贷款
C.贷款转让
D.增加客户抵押品
表内科目按现收、现付、转借、转贷顺序排列，表外科目按收入、付出顺序排列。()
此题为判断题(对，错)。
余额授信，是指按照本次授信调查时点加权信用风险值核定的授信额度。()
此题为判断题(对，错)。
当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
信用信息查询保密承诺书承诺：通过查询人民银行征信系统获取的信息主体信息，不用于()、行政法规规定之外的其他目的，不得向第三方提供。
A.法律
B.贷款
C.信用卡
D.自己了解
下列不属于合规管理部门职责范围的是()。
A.合规监测
B.合规培训
C.合规政策的制定
D.合规管理计划的制定与执行
工业和仓储用房类经营性物业贷款的抵押担保额度不得超过抵押物评估价值的50%。( )
此题为判断题(对，错)。
A.特约商户风险
B.欺诈风险
C.外包风险
D.违规风险
此题为判断题(对，错)。
A.3期
B.6期
C.9期
D.12期
E.18期
F.24期
此题为判断题(对，错)。
充分预热，做好准备阶段需要做好全员动员以及金融生态图制定。
此题为判断题(对，错)。
商业银行的经营原则包括：( )
A.安全性
B.审慎性
C.流动性
D.效益性;
金穗准贷记卡磁道锁定后，持卡人在正常使用准贷记卡前应办理()。
A.密码修改
B.换卡交易
C.书面挂失
D.密码解锁
钞箱管理员每次必须两人同时轮换。( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.1万
B.1000元
C.5万
D.100元
此题为判断题(对，错)。
中银“日积月累”理财计划，募集规模上限()
A.10亿元
B.50亿元
C.100亿元
D.200亿
关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:
A.仅适用于金融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。
农村青年创业小额贷款的借款人自有资金应不低于创业项目总投资额的30%。(判断题)
以下交易中属于应报告的大额交易的是？
A.小王向小张的账户转账一笔金额1万美元
B.民政部向小张账户划入资金50万元
C.5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元，小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元
D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万
柜员因调出、劳动合同到期、退休及其他原因不在我行继续工作的业务人员，必须交回权限卡，否则人力资源部门不予办理相关手续。
判断对错
持卡人可以在中国农业银行受理网点使用下面哪种卡办理现金取款业务()。
A.个人卡
B.单位卡
C.个人卡和单位卡都可
D.个人卡和单位卡都不可
哪些错误会造成提出的借方票据被他行退票?
持有人对中国人民银行分支机构做出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
A.60
B.30
C.10
减免表外欠息应与什么挂钩?
A、黄金客户户数增长率
B、黄金客户贷款利息收入增长率
C、黄金客户日均存款增长率
D、黄金客户中间业务贡献增长率
根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
此题为判断题(对，错)。
A、公安部;
B、中国人民银行;
C、财政部;
D、安全部。
A.单张卡每天取十万
B.本行往他行转账
C.电费代缴
D.本行交易明细查询
坚持()的原则，查询查复及时认真，收到他机构查询时，应于当日查复，最迟不超过次日上午。
A.有疑必查
B.有查必复
C.查必及时
D.复必详尽
A.人民币质量标准
B.人民币管理条例
C.,合同
D.印制计划
A.侵占
B.哄抢
C.私分
D.截留
E.破坏
此题为判断题(对，错)。
被接管的商业银行的债权债务关系会因接管而发生变化。（）
此题为判断题(对，错)。
哪些账户的利率可以设臵为议价利率?
中国邮政存储人民币理财业务开办之初，发行的第二只理财产品是()系列。
A.创富
B.天富
C.财富
D.金苹果
A.反洗钱行政主管部门
B.公安机关
C.法院
D.检察院
此题为判断题(对，错)。
我行客户汇往异地工行客户10万元，请问应选择哪个汇路和交易()
A、小额系统3198小额支付普通贷记
B、大额系统3321大额支付普通汇兑
C、电子汇划8520汇出汇款
D、电子汇划3422内部账划拨
金融企业应遵循______________原则，凡是应属本期的收入和支出，不论款项是否在本期收付，都应当作为本期的收入和支出。
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