A、各业务部门的自我监督和评价;
B、接受合规管理部门的监督检查;
C、接受人民银行的反洗调查;
D、稽核部门开展独立的部审计。
A.不良贷款比例和不良信贷资产比例排前两名的地区或机构
B.连续三个月不良贷款余额和不良非信贷资产余额不减反增
C.不良贷款比例和不良非信贷资产比例不降反升的地区或机构
D.当年新增不良贷款和新增不良非信贷资产居前三名的地区或机构
E.不良贷款比例和不良非信贷资产比例排前三名的地区或机构
F.连续六个月不良贷款余额和不良非信贷资产余额不减反增
请结合工作实际，分析论述银行卡业务审计应关注的重点。
参考答案：
(1)银行卡申领、发放和销户。审查是否严格执行申领、资信调查及审批制度; 所提供的担保方式是否合法有效并充足;是否签订了银行卡领用合约;审查不相容岗位是否严格分离等。
(2)银行卡消费、存取款和转账。抽査卡存款账户和有关凭证，审査转账取款和 取现是否符合规定;审查银行卡消费超过规定限额晕否授权，授权是否符合规定等。
(3)银行卡业务收支。审查跨行交易和ATM跨行取款中，手续费分配比例是否符 合有关规定或约定;调阅特约商户协议书、特约商户存款账户、交易单等，审核有关单据的交易笔数、交易金额、回扣金额等内容是否一致，结算手续费的收取是否符合规定，资金划拨是否正确等。
(4)银行卡风险管理。审査银行业务风险控制指标的执行情况等。
此题为判断题(对，错)。
根据我行回避制度，分支机构内同一部室(含分行部门、以及支行或直属支行部门)或网点的员工(含保安员)有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，必须回避。
此题为判断题(对，错)。
维护营业黄金和秩序时，大堂经理要密切关注( )。
A.柜面动态
B.客户长时间排队号不变情况
C.宣传册摆放区情况
D.柜员长时间离柜情况
E.离柜人员未按规定摆放指示牌情况
一年内发生（）次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的人，人民银行将取消其开办商业汇票的资格。
A.三
B.四
C.五
D.二
第五套人民币1元纸币背面的主景图案是。
A.泰山
B.西湖
C.桂林山水
此题为判断题(对，错)。
有权查询、冻结、扣划单位和个人帐户存款的执法机关有哪些?
此题为判断题(对，错)。
A、属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
B、不会让接受人因此产生对交易的义务感
C、根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
D、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应()。
A.按规定报送可疑交易报告
B.同时应立即采取相应的交易限制措施
C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行
D.采取适当方式告知客户
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，压力测试应当选择对市场风险有重大影响的情景，包括历史上发生过重大损失的情景和（ ）。
A.假设情景
B.市场价格发生剧烈变动的情形
C.市场流动性严重不足的情形
D.外部环境发生重大变化、可能导致重大损失或风险难以控制的情景
A.审计、信贷、风险
B.纪检监察、资产
C.人事、财务
D.合规
此题为判断题(对，错)。
改汇业务的申请人为()。
A、汇款人
B、收款人
C、收汇方交易网点
D、兑付方交易网点
《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》是根据()，结合党员领导干部廉洁自律工作实际制定的。
A.《中华人民共和国宪法》
B.《中国共产党党章》
C.《中国共产党章程》
D.《中华人民共和国刑法》
此题为判断题(对，错)。
按揭项目调查过程中发现以下问题的，要终止调查：()
A、不能提供“四证”的项目
B、因建设计划出现重大调整或企业资金严重短缺等因素可能导致“烂尾”的
C、存在债权、债务和产权纠纷或正处于法律诉讼阶段的
D、开发企业或其法人代表有不良记录的
独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过10年。
此题为判断题(对，错)。
A.面向“三农”
B.面向社区
C.面向大中型企业
D.面向县域经济
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括()
A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类
C.身份证件号码
D.注册资本
E.法定代表人
大堂经理是指我行设立的()专职人员。
A.从事客户识别和推荐
B.客户引导和分流
C.客户服务指导咨询
D.营业现场管理
E.客户异议处理
柜员之间调剂现金，在业务繁忙时，可不做往入往出交易，直接调剂现金，但必须办理严密的交接手续。
判断对错
商业银行应当严格执行账户管理的有关规定对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。
此题为判断题(对，错)。
农村信用社的注册资本金的来源应是投资者有权支配的___________。
A.自有资金
B.借入资金
C.债权
D.固定资产
在中华人民共和国境内设立的（ ）适用《商业银行操作风险管理指引》。
A.外商独资银行
B.财务公司
C.货币经纪公司
D.保险公司
A.员工素质
B.服务意识
C.服务水平
D.维权意识
A、对内融资保函
B、对外融资保函
C、对内非融资保函
D、对外非融资保函
E、其他保函
A.月
B.季
C.半年
D.年
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是()。
A、多对一加办关系变更
B、客户资料更改
C、密码解挂失
D、密码变更
商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害谁的利益?( )
A.银行利益
B.国家利益
C.员工利益
D.地方利益
A、半个
B、1个
C、2个
D、3个
此题为判断题(对，错)。
A、消费
B、预授权交易
C、预授权完成交易
D、小费
A、决定现场检查进度
B、确认现场检查结果
C、组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D、管理被查单位提供的业务档案和有关资料
E、决定现场检查组织和实施中的其他有关事
在中华人民共和国境内依法建立的法人在具备（）情况下可申请装帧流通人民币。
A.宣传国家政策
B.进行爱国主义教育
C.弘扬民族优秀文化和反映国内外新的科学文化成果
D.三年内连续盈利
E.无违法经营纪录
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