此题为判断题(对,错)。
各市中心支行对许可或备案申请材料,认为申请事项属于许可或备案范围的,应核对申请材料的具体内容并指派()工作人员进行实地核实。
A.1名
B.2名
C.3名
D.2名以上(含2名)
A、如甲方在抵押后将该房屋出租给乙,则银行应在房屋租期到期后实现抵押权。
B、如甲方在抵押房屋后,又将该房屋卖给第三方的,该房屋买卖合同成立时,房屋所有权转移自新的买受人。
C、如该房屋已在抵押前出租给乙,则银行有权在实现抵押权时要求乙方搬出该房屋,乙方相应损失由甲方承担。
D、如该房屋已在抵押前出租给乙,则银行无权在实现抵押权时要求乙方搬出该房屋,银行只能在该租赁合同到期后处置该房屋。
合规风险报告按照报告的频率可分为( )
A.综合报告
B.专项报告
C.定期报告
D.不定期报告
A.公众
B.专业
C.专家
D.以上均是
A、设备自动记录存款、取款业务冠字号码
B、能实现某一清机周期内,设备内所有现钞的冠字号码均可获得
C、能确定自助机具某笔付出业务的冠字号码,能将自助机具业务办理时间与清分记录时间匹配
D、能确定清分的配钞去了哪个自助机具,或能区分冠字号码数据来自哪台A类点钞机
我国的法定货币是人民币,属于信用货币类型。()
此题为判断题(对,错)。
A、提高效益
B、防范风险
C、审慎经营
D、促进发展
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
此题为判断题(对,错)。
A.客户身份的真实性
B.专项分期交易的真实性
C.职业、居住环境、联系方式的稳定性
D.信用状况及生产经营情况
软件过程是软件生命周期中的一些列相关活动,即用于开发和维护软件及相关产品的一系列活动。
此题为判断题(对,错)。
以下方式中,不属于商业银行可以据此对客户收取短信服务费的授权方式的是:
A.短信通知
B.书面
C.客户服务中心电话录音
D.电子签名
关于会计的职能,下列说法错误的是( )。
A.会计的基本职能是核算和监督
B.会计核算包括事前、事中和事后
C.会计核算具有完整性、连续性和系统性的特点
D.会计的职能是会计本质的外在表现形式
贵宾版个人网上银行为优质个人网上银行客户除提供专属服务和专属产品外,还提供有( )
A.专属服务通道
B.专属优惠
C.专属服务区域
D.专属客户经理
A.7
B.15
C.20
D.30
对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读,阅读后应当由客户对“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”的语句( )。
A.亲自抄录并签字确认
B.抄录并确认
C.签字确认
D.亲自或由他人代为抄录,但必须本人签字确认
此题为判断题(对,错)。
不能单独设置会计机构的单位,应当在有关机构中设置会计人员并指定( )。
A.会计主管人员
B.会计主管
C.主管会计
D.主办会计
此题为判断题(对,错)。
根据《中华人民共和国合同法》的规定,法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同,除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外,该代表行为( )
A、有效
B、无效
C、效力不确定
D、部分无效
此题为判断题(对,错)。
A、认真审核原交易凭证及相关要素
B、监督柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、准确、合法
C、审核柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息,以及反交易或冲正处理的原因,无误后按授权操作流程进行授权
D、完成授权后,对需要进行后续业务的,应督促柜员及时完成后续业务的处理
A.产品服务
B.客群关系
C.人员环境
D.营销管理
A.发生重大的并购或处置事项
B.营运模式发生重大改变
C.外部经营环境发生重大变化
D.其他有重大实质影响的事项发生
A、1
B、5
C、10
D、50
设立建设用地使用权可以采取( )等方式。
A.出让
B.买卖
C.划拨
D.其它方式
目前个人信用报告本人查询的限制次数为每年()次。
A、1
B、2
C、3
D、无限制
农村信用社经营的原则是()
A.自主经营
B.自我约束
C.自担风险
D.自负盈亏
A.个体工商户,出具的个体工商户营业执照
B.居民委员会、村民委员会、社区委员会,出具的其主管部门的批文或证明
C.单位设立的独立核算的附属机构,出具的该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文
D.其他组织,出具的其主管部门或相关管理部门出示的批文或证明
E.对于已经取消对外地常设机构审批的省(市),外地常设机构出具的派出地政府部门的证明文件
个人银行业务主要是面向广大居民个人,( )是它最基本的特点。
A.服务性
B.广泛性
C.赢利性
D.高科技性
办理汇兑汇出业务时,复核员如何防范控制风险?(简答题)
答案:
(1)复核柜员应认真审核汇款凭证的真实性、有效性、合法性;
(2)复核员应根据原始付款凭证对照柜员录入信息进行复核;
(3)应重点核对收报行行号、收款人账号、户名、付款人账号、户名、金额。
“464106小额支付结算过渡户”主要用于核算各网点办理小额支付系统业务,日终批处理时自动进行逐级资金清算,当天余额为零。()
持卡人通过现金类自助设备进行现金取款,单笔限额为3000元,当日累计限额为( ),累计次数不限。
A.10000元
B.20000元
C.30000元
D.50000元
商业银行应加强存款稳定性管理,约束月末存款“冲时点”,月末存款偏离度不得超过()。
A.2%
B.3%
C.5%
D.7%
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