A、正面角落
B、背面角落
C、正面水印窗
D、背面中央
各级管理人员要加强对本机构反洗钱工作的书面批示每年不少于()次。
A.3次
B.4次
C.5次
D.6次
A.原企业
B.担保人
C.合并(兼并)企业或合并后新成立的企业
D.以上三者皆可
医学科学的目标是()。
A.减轻痛苦
B.恢复健康
C.维护健康
D.促进健康
E.防止伤残
营业机构“99999系统异常挂账”科目有余额时,应在次日(节假日顺延)处理完毕。
营业机构协助有权机进行保证金强制扣划,对《协助扣划存款通知书》须进行以下审核()
A.由有权机关县团级以上机构签发,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字。
B.所列被扣划单位或个人保证金账户的开户行为农行,存款人账号、户名相符。
C.通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人为同一人。
D.通知书上的扣划金额应当是确定的。
《银行业金融机构信息系统风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构,政策性银行不适用本指引。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
通常情况下,如果您的信用评分越高,说明()
A.您借款违约的可能性就越小,您也就越有可能获得贷款
B.您借款违约的可能性就越大,您也就越不可能获得贷款
A、一年
B、九个月
C、六个月
D、三个月
A.0.05
B.0.1
C.0.2
D.0.5
铅中毒的实验室诊断指标有_____,_____,_____,_____,_____.
A.合法审慎
B.了解你的客户
C.勤勉尽责
D.风险为本
以在建工程设定抵押的,抵押权自合同生效时设立。()
此题为判断题(对,错)。
第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别为菊花、荷花、兰花。
此题为判断题(对,错)。
股票指数期权交易(名词解释)
单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,可以交存现金,不得将销货收入的款项存入其账户。
此题为判断题(对,错)。
A.自助设备保险柜密码
B.上箱体钥匙
C.自助设备保险柜
D.钞箱钥匙
A.借款人提供的抵押品或质押物的抵押权益尚未落实
B.担保品的价值由于市场价格的波动或市场滞销而降低
C.借款人财务状况恶化
D.贷款展期使得贷款风险增大
E.追加新贷款
会计监控系统相关电子及纸质资料作为会计档案保管。
下列说法不正确的是( )。
A.商业银行不得向关系人发放贷款
B.商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C.商业银行不得向关系人发放保证贷款
D.商业银行向关系人发放保证贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括()。
A、父母
B、配偶
C、兄弟姐妹及其配偶
D、父母的父母及其配偶
《柜面重要事项登记簿》用于记载()等业务种类。
A、大额现金预约
B、非柜台口头挂失、票据挂失
C、同城票据交换退票(退客户)、支票影像交换退票(退客户)
D、客户交款差错、营业机构开出的询证函
此题为判断题(对,错)。
能够购买代客理财产品的境内居民个人需年满( )岁。
A.18
B.20
C.16
D.22
A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,保险应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易。
为防患于未然,员工应形成良好的工作习惯,下班前切断计算机、复印机、空调、饮水机等电器的电源,关好燃气开关;打开门窗保持通风。
此题为判断题(对,错)。
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()
A.大额和可疑交易数据报送
B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存
D.反洗钱监督检查
A、外币,人民币
B、人民币,外币
C、人民币,美元
D、人民币,港币
A、确定各类黄金客户标准,实行等级管理
B、各行社对辖内黄金客户要实行名单制管理
C、对法人和个人黄金客户统一管理
D、要根据客户经营变化等情况对黄金客户进行动态调整
此题为判断题(对,错)。
在内控合规管理信息系统中,外规及合规手册由()负责维护。
A.总行
B.一级分行及以上
C.二级分行及以上
D.支行及以上
营业机构行号由6位数字组成,其中前2位为省市代号,后4位为省市内机构的顺序号。
A、以摊余成本为依据按实际利率法计算计算确认利息收入
B、不确认利息收入,因为利息收入在初始确认时确认
C、利息收入未在初始确认时确认的可以确认利息收入
D、利息收入未在初始确认时确认的,也不可以确认利息收入
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