客户办理自动还款业务，转入卡为双币贷记卡外币账户时，可选择( )。
A.人民币还人民币
B.外币还外币
C.人民币购汇还款
D.外币还人民币
请结合工作实际，论述商业银行授信内控机制建设的重点。
参考答案：
(1)商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，设置授信风险限额。商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到审贷分离、业务经办 与会计账务处理分离。
(2)商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立授信审查委员会，负责审批权限内的授信。授信审查委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。
(3)商业银行应当对授信实行统一的法人授权制度，上级机构应当根据下级机构 的风险管理水平、资产质量、所处地区经济环境等因素，合理确定授信审批权限。商业银行还应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。
个人信用信息基础数据库中个人基本信息包括()。
A.自然人身份识别信息
B.自然人职业
C.自然人健康状况
D.自然人居住地址
中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。判断对错
A.借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记;借款人信用状况良好，无重大不良记录
B.借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录;国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求
C.借款用途及还款来源明确、合法;项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
D.符合国家有关投资项目资本金制度的规定;贷款人要求的其他条件
A、3000
B、5000
C、8000
D、10000
现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、（）、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A.真假币鉴别
B.清点
C.捆扎
A.安全性和效益性
B.风险性和损失类
C.可疑类和损失类
D.安全性和风险性
金融案件责任人员被撤职后，（ ）不得安排担任同职（级）及以上职务。
A.两年内
B.三年内
C.五年内
D.终生
销户前确定无任何遗留问题。如撤消的账户为核准类银行结算账户时，还应交回开户许可证。判断对错
大堂经理要全面熟悉我行的规章制度、业务操作规程、产品和服务。
判断对错
银行业从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通消费者的条件与其所在机构进行交易。()
A.流通
B.交予持有人
C.入库
D.使用
下列属于“违反外汇业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是()。
A.与客户串通骗取银行信贷资金或套汇的
B.擅自开展未经上级行授权的外汇业务的
C.办理超出短期外债指标限额的相关业务，且未及时报告的
D.未审核有效证明材料，超限额办理外币现钞存取、结售汇、国际汇款等业务或办理名转账业务的
柜员办理日常业务需用的业务印章、钥匙等物品，由主管柜员手工登记监管，不需纳入系统登记管理。
此题为判断题(对，错)。
国内信用证的开证申请人应具备哪些条件?
已建成冠字号码查询系统的金融机构应于________，将辖内个分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。
A.每个工作日营业结束后
B.每个工作日营业中
C.第二个工作日营业结束前
D.第二个工作日营业结束后
在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在三天内补办书面申请挂失手续。
判断对错
有限责任公司拉册资本的最低限额为人民币( )
A.50万
B.100万
C.3万
D.1000万
什么是可疑交易报告?
A、木
B、草
C、麻
D、羊毛
根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，关于合规风险非现场定期监测，以下说法不正确的是()
A.应当结合本行风险特点实施
B.应当充分运用信息系统实施
C.应当注重监测发现问题的整改及成果利用
D.仅需完成非现场阶段线索提取即可
此题为判断题(对，错)。
叙做个人贷款业务须遵守“三个办法一个指引”中的哪个文件()
A.《固定资产贷款管理暂行办法》
B.《流动资金贷款管理暂行办法》
C.《个人贷款管理暂行办法》
D.《项目融资业务指引》
A.经营范围
B.背景
C.规模
D.财务状况
客户可以通过哪些渠道购买个人大额存单？（ ）
A.经典风格版网银
B.个性风格版网银
C.手机银行客户端
D.PAD版网银
此题为判断题(对，错)。
某媒体报导：作为世界部分主要原油出口国的联合组织，欧佩克的首要任务就是通过调节产量稳定国际市场石油价格，以维护石油出口国的利益。根据欧佩克最新的价格稳定机制，该组织原油平均价若超过每桶**美元或低于每桶**美元时，其成员国将相应增加或削减原油产量。今年第一季度，由于油价不断下滑，欧佩克已削减日生产配额合计250万桶。 问题：试用经济学原理解释，为何限制石油的供给可使石油价格上升。
关于外币储蓄存款账户叙述不正确的是()
A.凡从港、澳、台地区及国外携入或持有的可自由兑换的在工商银行开办外币储蓄业务币种范围内的外币现钞，均可以开立现钞账户
B.由港、澳、台地区及国外汇入的外汇或携入的外汇票据，均可以开立现汇账户
C.不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现钞账户
D.不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现汇账户
规章制度的全面清理工作由( )牵头组织实施。
A.制度管理部门
B.制度起草部门
C.制度维护部门
D.审计部门
请结合工作实际，论述进行贷款项目背景分析的基本内容。
参考答案：
(1)从宏观角度来看，项目的背景分析主要包括以下两个方面：①项目建设是否符合国民经济平衡发展的需要。②项目建设是否符合国家的产业政策、技术政策和地区、部门发展规划。
(2)从微观角度来看，项目的背景分析主要从项目发起人和项目本身着手: ①项目企业分析。要对项目单位的历史发展情况、组织架构、技术水平、管理能力、财务状况、经营情况和信用度进行综合了解和考察，以便对项目公司作出全面的评估。②投资理由分析。主要是对提出项目的理由及投资意向进行分析评估。通过评价投资该项目能给当地、部门和企业带来的益处，从而判断项目发起单位提出的理由是否充分。③投资环境评估。对拟建项目的环境评估主要包括工业建设的优惠政策和措施等条件，资源、市场、社会协作条件，可供利用的基础设施，建设用地条件，自然条件，劳动力来源，其他推动或吸引投资者提出建设意向的背景材料等。
信托公司股东应当作出以下承诺()。
A、持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外
B、不质押所持有的信托公司股权
C、不与信托公司开展大额关联交易
D、不以所持有的信托公司股权设立信托
此题为判断题(对，错)。
内部审计督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对实施审计工作的审计人员所进行的监督和指导。督导人员应复核审计人员所编制工作底稿的质量。判断对错
此题为判断题(对，错)。
为了保证个人存款账户的（），维护存款人的合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实施。
A.安全性
B.真实性
C.严密性
D.隐秘性
此题为判断题(对，错)。
A.单位行政公章加法定代表人的签章
B.财务部门公章加法定代表人签章
C.单位行政公章加法定代表人签名
D.财务部门公章加法定代表人签名
柜员领用重要空白凭证说法正确的是()。
A.柜员填制记账凭证直接交管库员或重要空白凭证管理员办理领用手续。
B.管库员或重要空白凭证管理员审核后，根据记账凭证配发重要空白凭证。
C.库房记账员选择相关柜员领入交易，打印记账凭证后，由管库员或重要空白凭证管理员将重要空白凭证实物交领用柜员
D.领用柜员核对重要空白凭证实物及凭证号码，并在记账凭证上签字(章)确认
申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（）。
A.有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章、制度和办法
B.资产总额不低于50亿元人民币，核心资本充足率不低于4％
C.实行贷款五级分类制度，不 良贷款比例低于25％
D.最近3年内无重大违法违规行为
此题为判断题(对，错)。
银行日终结束营业时，柜员的钱箱必须()上锁加封。
A.1人
B.2人
C.3人
D.4人
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自做出行政许可决定之日起（ ）个月内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
A.1
B.2
C.3
D.6
此题为判断题(对，错)。
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处分是：
A.降级（含）以上
B.记大过（含）以上
C.记过（含）以上
D.撤职
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