商业银行（ ）对操作风险的管理情况负直接责任。
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.相关部门
对到期未归还的贷款，调查人应()向借款人和保证人发一次催收通知书，并留回执。
A.每天
B.每月
C.每季度
D.每半年
境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
此题为判断题(对，错)。
根据我国《票据法》规定，以下汇票无效的有（ ）。
A.出票人未签章
B.出票人在汇票上记载“不得转让”字样
C.背书没有记载日期
D.未记载付款人名称
A.房地产
B.债券
C.股票
D.储蓄帐户
A、系统
B、人工
C、大额
D、可疑
巴塞尔新资本协议提出的操作风险的计量方法有()。
A、基本指标法
B、标准法
C、高级计量法
D、内部评级法
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、转账业务
A、客户存款贡献
B、客户贷款贡献
C、客户中间业务贡献
D、客户产品贡献
银行业信息科技服务提供商在信息外包服务中存在违反国家法律、法规和监管政策，情节严重的，银监会要求银行业金融机构（ ）相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务。
A.暂缓
B.暂停
C.推迟
D.禁止
A.银行能向法院请求以自己的名义代位行使李某对美达公司的债权
B.如美达公司欠李某的为6万货款，银行能向法院请求以自己的名义代位行使李某对美达公司的债权
C.如后来查实，李某原有汽车一辆，在银行贷款到期前夕，李某将汽车赠与郭某。银行能向法院请求撤销李某的赠与行为
D.银行行使撤销权、代位权的必要费用，由李某承担
E.银行行使撤销权、代位权的必要费用，由银行与李某共同承担
A、履职管理能力
B、风险管理理念
C、内控案防职责
D、员工行为动态
关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:
A.非金融机构适用。
B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。
C.仅适用于金融机构。
D.可与可疑交易报告义务相互替代。
以下不属于“黑钱”来源的是()
A.毒品交易所
B.敲诈勒索所得
C.诚实守法经营所得
对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚
承兑人或者付款人拒绝承兑拒绝付款，未按规定出具拒绝证明或者出具退票理由书的，应当承担由此产生的：()
A.票据责任
B.连带责任
C.经济责任
D.民事责任
世界上最早的钞票水印纸为1665年瑞典发行的钞票首先使用。随后德国和奥地利钞票上也陆续使用了水印。到1930年奥地利钞票上首次使用了固定人像水印。
此题为判断题(对，错)。
跨市地一本通存折续存，允许无折处理，续存时系统打印存折。()
A.正确
B.不正确
新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的，应按照《内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度》的规定，应当在正式开业的()个工作日前填写《银行业(证券期货业、保险业)机构加入人民银行管理与服务体系申请表》，向所在地人民银行提出申请。
A.15
B.20
C.30
D.60
A、营销推介
B、业务回访
C、使用辅导
D、投诉受理
此题为判断题(对，错)。
A、现金库房管库员岗
B、资金汇划索押岗
C、应急密押经办岗
D、支付密码系统经办岗
临柜业务包括( )，数据运行中心业务为日终批量业务。
A、日间批量业务
B、现金业务
C、转账业务
D、自助业务
存款证明书属于我行( )。
A.合同文本 B.有价单证 C.一般凭证 D.重要空白凭证
()可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。
A、审计署
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、财政部
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
“票据法”适用于中华人民共和国境内的票据活动。它规范的票据是( )。
A.汇票、支票和本票
B.承兑汇票、支票和本票
C.支票和本票
D.汇票、支票和本票
A.在中华人民共和国境内依法设立
B.最近二年未因违法、违规行为受到中国人民银行和有关监管部门处罚
C.最近二年未出现资不抵债情况
D.最近三年未出现资不抵债情况
A、年
B、季
C、月
D、日
中长期贷款(名词解释)
抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权?
A.不得对抗，抵押权优先
B.可以对抗，抵押不破租
C.视抵押权人是否知道抵押物出租而定
A.审贷分离
B.前中后台分离
C.业务经办与会计账务处理分离
D.业务审批与贷款发放分离
根据农发行的绩效考评办法，七项考评指标中成本效益类指标包括（ ）。
A.人均利润
B.资产利润率
C.不良贷款比例
D.收入成本率
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业 务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?
A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执 照、证件或文件
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经 办人员的有效身份证件
此题为判断题(对，错)。
A . 收费收入
B . 其他中间业务收入
C . 贷款收入
D . 营业收入
A、负责甄别处理外部欺诈风险信息系统中涉及恐怖活动名单的报警信息，如有合理理由怀疑客户交易对手与名单相关，应立即采取相应的交易限制措施，并在反洗钱监控系统中手工新增异常交易报告。
B、负责甄别处理1267系统中涉及恐怖活动名单的报警信息，及时提交甄别结果。
C、负责对系统无法自动采集的大额交易手工新增大额交易报告，人工主动发现的客户涉嫌洗钱的异常交易及行为手工新增异常交易报告。
D、及时对反洗钱中心或反洗钱集中处理机构发布的风险提示进行回复，采取适当的后续控制措施防控洗钱及相关风险。
A.消费需求增加
B.投资需求下降
C.总需求增加
D.刺激消费、抑制投资，增加总需求
兴业银行内部控制评价工作中，由()开展独立再评价，编制兴业银行内控评价报告并对外披露。
A.法律与合规部
B.审计部
C.风险管理部
D.监事会
会计主体与法律主体是有所不同的，一个会计主体不一定是法律主体。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.绿
B.品红
C.金
D.蓝
账户交易流水属于()。
A.总账
B.明细账
C.日记账
D.其他辅助性账簿
下列关于储蓄存款挂失的说法中错误的有:( )
A.可用电话、电报、信函进行口头挂失，但必须在挂失五天之内补办书面挂失手续，否则挂失自动失效。
B.通存通兑的储蓄存单、存折遗失，储户可在通存通兑范围内任一联网信用社办理口头挂失手续，正式挂失或撤销挂失手续必须到原开户社办理。
C.密码或存单(折)遗失，如本人不能及时挂失，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人要同时出示其身份证明。
D.挂失到期以后，如本人不能前来办理，可委托其他人代办。
A.折扣率修改
B.开立操作员
C.操作员功能变更
D.企业法人手机号码变更设置
A.金融诈骗犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.赌博犯罪
D.黑社会性质的组织犯罪
对问题整改完成与否存在争议的，由()所在行的下一级行向监督检查部门提出争议认定申请。
A.监督检查部门
B.内控合规部门
C.风险管理部门
D.监察部门
鉴于我国反假货币工作的复杂性、艰巨性和长期性，培育和壮大层次分明的反假货币骨干队伍，不仅是十分必要的，而且也是十分现实的选择。
此题为判断题(对，错)。
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