21年银行岗位答疑精华6章

ABIS系统中的久悬账户数无需与人民银行账户管理系统中的久悬数据保持一致

国内信用证(结算)具有可支取现金、可用于转账、不可撤销、不可转让的特点。( )

此题为判断题(对，错)。

已经得到授信的农户直接到( )办理贷款手续。

A、代办站

B、信贷员办公室

C、信贷专柜

D、会计柜台

A.贷后监控

B.产品设计

C.逾期催收

D.不良处置

A.商业银行自身

B.商业银行债权人

C.商业银行债务人

D.银监部门;

同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金( )。

A.发放固定资产贷款或者用于投资

B.用于弥补票据结算头寸的不足

C.用于弥补联行汇差头寸的不足

D.解决临时性周转资金的需要

A、设立临时机构

B、粮棉油收购

C、异地临时经营活动

D、注册验资

A.一户一评级

B.一户一控制

C.一户一管理

D.一户一定价

E.一户一调查

资产流动性风险是银行无法以与其他银行相同的成本从市场上融资的风险。()

此题为判断题(对，错)。

客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?

此题为判断题(对，错)。

A . 通货紧缩是对经济增长有利的经济现象

B . 通货紧缩是货币价值稳定,经济发展良好的表现

C . 通货紧缩是货币供求失衡的表现之一

D . 通货紧缩是物价稳定的表现

境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：

A.商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于

B.财务状况良好，最近

C.入股资金来源真实合法

D.公司治理良好，内部控制健全有效

E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

A.美丽乡村建设

B.乡村振兴战略

C.一县一品

D.城乡一体化

重大突发事件的报告应遵循的原则：()

A.及时、客观、准确、全面的原则

B.及时、准确、真实、全面的原则

C.快速、审慎、准确、全面的原则

D.快速、客观、准确、全面的原则

商业银行应遵循（ ）的原则，规范地披露信息。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.可比性

法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行?

A.作为年度报告报送

B.作为即时报告报送

C.作为半年度报告报送

D.自由报送

A、0.02%;

B、0.03%;

C、0.04%;

D、0.05%;

E、1%;

反洗钱培训对象覆盖从董事会成员到基层员工在内的各层级员工。()

下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施?

A.建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度

B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

C.购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险

D.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

作为国内规模最大的商业银行之一，农业银行在诸多领域居行业领先地位，包括()。

A.建制县(市)网点覆盖率达到100%

B.截至2012年末，个人客户数量居大型商业银行首位

C.代理保险业务收入市场份额连续三年保持四大行第一

D.截至2012年末，保险资产托管规模居同业首位

A.条线部门负责人

B.机构分管负责人

C.机构主要负责人

D.其他案件责任人员

会计主管确认工作程序、管理应符合要求，账务柜员管理应实行异地交流或轮岗和亲属回避制度。()

此题为判断题(对，错)。

小额支付系统通存通兑业务中可委托他人办理业务有().

A.通存业务和通兑业务

B.账户信息查询业务

C.开通和终止通存通兑业务

根据国务院《信访条例》，信访人采用( )形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。

A.电子邮件

B.电话

C.传真

D.走访

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

代储蓄结算业务的概念是什么?

A.能导入本行、其他金融机构或社会化机构现金处理设备输出的FSN文件

B.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询

C.能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件

D.能保存冠字号码信息至少1个月

A.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准50万元

B.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准20万元

C.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准10万元

D.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准5万元

商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。

判断对错

与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。

此题为判断题(对，错)。

《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为包括:

A.办理存款业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映

B.办理贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映

C.经营收入未列入会计账册

D.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理

存货周转率是衡量客户销货能力强弱和存货是否过量的指标。一般来说，该指标并不是越高越好。()

2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。

此题为判断题(对，错)。

挪用公款归个人使用数额较大，但时间不足三个月的，依照《中国共产党纪律处分条例》规定处理。()

此题为判断题(对，错)。

金融机构对于以下哪些情形应该进行报告()

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

此题为判断题(对，错)。

贷款资金采用受托支付方式，应约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。()

此题为判断题(对，错)。

什么是保证收益理财计划?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十二条)

从()年起，我行所有分支机构与贷款客户签订《银企廉政共建协议书》。

A.2008年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

在新产品风险风险评估管理中，()指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

A.开发立项前的风险

B.固有风险

C.试点期间的风险

D.控制措施有效性

根据国务院《信访条例》，县级以上人民政府信访工作机构发现有关行政机关有（ ）情形之一的，应当及时督办，并提出改进建议。

A.未在信访人要求的时限内办结的

B.无正当理由未按规定的办理期限办结信访事项的

C.未按规定程序办理信访事项的

D.不执行信访处理意见的

主管柜员根据营业柜员交来的客户凭证挂失申请书，与重要空白凭证销号登记薄核对确认未使用无误后，登记( )，在申请书上签批同意挂失字样，交营业柜员办理挂失手续。

开立（）不需经中国人民银行核准。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

()是指客户授信额度到期后或客户发生重大不利变化的，前台业务部门应重新发起客户授信方案的申报。

A.额度重检

B.授信方案调整

C.评级更新

D.额度冻结与解冻

()指我行按公布的结售汇牌价于当日或次日买入或卖给客户外汇，并支付或收取相应人民币的外汇业务。

A.自身结售汇业务

B.与客户之间的结售汇业务

C.即期结售汇

D.远期结售汇

在票据代理中，代理人超越代理权限的，应当就其超越权限部分承担民事责任。()

此题为判断题(对，错)。

A.六个月

B.一年

C.两年

D.三年

A、现金收入，先收款后记账

B、现金付出，先记账后付款

C、根据指令，见单调拨

D、现金付出，先付款后记账

此题为判断题(对，错)。

信息技术审计过程中，获取的电子数据应建立严格的电子数据归档措施，并对敏感数据进行严格的保密管理。()

此题为判断题(对，错)。