A.2
B.3
C.4
D.1
中国人民银行1992年8月20日发行了第四套人民币1990版100元一种券别。
此题为判断题(对,错)。
A.因不可抗力造成违法违规的
B.因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
C.自查发现、主动揭露案件的
D.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求,或主动反映、举报案件线索的
个人申领绿卡时起存金额为()元。
A、1
B、5
C、10
D、50
短期利率是指资金借贷期限在一年以内的利率,如同业拆借利率、流动资金贷款利率等。
判断对错
A.贷款使用情况表
B.财务报表
C.项目进度表
D.工程决算报告
金融机构在大额交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.3
B.5
C.7
D.10
A.中国人民银行反洗钱局
B.中央情报局
C.国家保密局
D.中国反洗钱监测分析中心
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
以下哪一项不是财务公司申请设立分公司必须符合的条件:
A.设立2年以上
B.注册资本金不低于3亿元人民币
C.资本充足率不低于10%
D.3年内没有违法、违规经营记录
证书补发成功后有效期()。
A.不变
B.生成新的有效期
C.延长
D.缩短
A、2003
B、2012
C、2004
D、2013
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?
A.1亿元
B.2亿元
C.5亿元
D.10亿元
按照办法规定,贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必须约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。()
汇兑业务,转汇社()受理汇款人或汇出社对汇款的撤消或退汇。
A、可以
B、个人随意
C、不能
D、写申请可以
惠农卡的功能不包括()。
A.消费
B.理财
C.农户小额贷款载体、财政补贴代理
D.透支
各办事处(市联社)对辖内网内联行入网机构的全面检查每年不少于( )
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
A.美元
B.港币
C.日元
D.英镑
E.欧元
A、10000
B、30000
C、50000
D、5000
客户财务贡献中贷款净利润的计算公式是()
A、贷款净利润={贷款日均余额×[r-资金成本率-营业成本率]-EAD×PD×LGD}×(1-t所得税)
B、贷款净利润={贷款日均余额×[r×(1-t营业税)-资金成本率-营业成本率]-EAD×PD×LGD}×(1-t所得税)
C、贷款净利润={贷款日均余额×[r×(1-t营业税)-资金成本率-营业成本率]-EAD×PD×LGD}
D、贷款净利润={贷款日均余额×[r×(1-t营业税)-资金成本率-营业成本率]-EAD×PD×LGD}×t所得税)
商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少()开展一次。
A.每年
B.每季度
C.每月
D.每周
A、立即生效
B、下期还款日生效
C、对年对月对日生效
D、次月1日生效
E、下季的21日生效
A.去年业绩很出色,今年可以放松放松了
B.领导没有安排,工作就可以不做
C.将工作推给其他同事做,也是给别人一个锻炼机会,何乐而不为
D.工作能力和业绩方面,咱不跟专家比,能应付工作就足够了
A.需要
B.不需要
C.领卡需要,吞卡不需要
D.吞卡需要,领卡不需要
此题为判断题(对,错)。
请谈谈商业银行内部控制应当遵循的基本原则。
参考答案:
(1)内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可査。
(2)内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。
(3)内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
(4)内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
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