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银行岗位考试题目下载8卷

发布时间：2021-10-20
银行岗位考试题目下载8卷

银行岗位考试题目下载8卷 第1卷

经营活动现金流量的直接计算法须确定科目变动引起的是现金流入还是现金流出。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

农商银行在核实借款人光伏发电收入时不应扣除自发自用电量部分。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?()

A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

参考答案：ABCD

无差异曲线是一条从左向右下倾斜，凹向原点的曲线。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

银行业金融机构委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过()年,轮岗率()。

A.1;50%

B.1;100%

C.2;50%

D.2;100%

参考答案：D

银行岗位考试题目下载8卷 第2卷

金融机构的收入主要包括___________、_________________ 、证券差价收入、汇兑收益、_____________和其他营业收入。

正确答案：利息收入、手续费收入、租赁收益

开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户均须在人民银行账户管理系统进行登记,同时向基本存款账户开户行发出开立结算账户通知书。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行反洗钱调查:()。

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动

C.中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动

D.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动

参考答案：ABCD

罗伯特·劳特博恩提出的4C包括()。

A、顾客的成本

B、便利

C、顾客问题解决

D、传播

参考答案：ABCD

2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定()

A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的

B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

正确答案：ABCD

银行岗位考试题目下载8卷 第3卷

在内控合规管理信息系统中，由()填报关联交易信息：

A.内控合规部门

B.关联方信息收集部门

C.交易发起部门

D.信息中心

正确答案：C

美国联邦储备体系在1995年11月发出指引,要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级,将银行的风险管理因素独立出来给予评级,标志着美国银行监管开始向()迈进。

A.风险为本的监管

B.合规为本的监管

C.风险与合规并重的监管

D.控为本的监管

参考答案：A

在我行人民币理财产品中,“财富系列”产品包括( )。

A.日日升、月月升、鑫鑫向荣

B.债券系列

C.御享系列

D.金种子系列

参考答案：ABC

洗钱活动具有()

A.复杂性

B.专业性

C.国际性

D.隐蔽性

E.高智能性

答案：ABCDE

中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以采取下列哪些措施。()

A、询问金融机构的工作人员，要求其说明情况

B、查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料

C、可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

参考答案：ABC

银行岗位考试题目下载8卷 第4卷

农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的发展目标为：全面树立市场意识，密切关注市场变化，适时调整经营方针，有效探索创新盈利模式。()

本题答案：错

属违反现金管理规定的行为是()。

A、办理收款业务未当面清点，一笔一清的

B、网点日间库未做到双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账未换人复核的

C、现金付款按合法凭证办理

D、营业终了，未做到账实核对、日清日结，钱箱未加双锁寄库保管并办理交接手续的

参考答案：ABD

商业银行下级机构会计主管的变动应当经上级机构会计部门同意。( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么?()

A、有“黄赌毒”行为的

B、个人或家庭经商办企业的

C、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

D、大额资金买彩票或炒股的

参考答案：ABCD

抵押物房产证上“土地用途”仅注明“住宅用地”，“房屋用途”注明“公寓”或“单身公寓”的，按照()标准叙做。

A、普通住宅

B、商住两用房

C、商业用房

本题答案：A

银行岗位考试题目下载8卷 第5卷

全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到()

A.覆盖范围全面

B.覆盖人员全面

C.制度形式全面

D.制度内容全面

正确答案：AD

《巴塞尔新资本协议》是关于()

A、银行资本金

B、共同抵御银行风险

C、银行间相互代理支付问题

D、银行信用卡联网

正确答案：A

《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第()类案件。

A、一

B、二

C、三

D、四

参考答案：B

办理专项分期业务时,已有卡客户无须获得被查询人书面授权。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

资产利润率高则说明银行经营的风险较小。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

银行岗位考试题目下载8卷 第6卷

我国的洗钱风险评估和控制措施明显滯后主要体现在哪些方面()?

A.金融机构的产品、业务洗钱风险评估标准和流程不统一

B.客户风险等级划分工作简单复制监管部门风险评估指标体系

C.法人总部层面推动实施洗钱风险自评估进展缓慢

D.以上都是

答案：D

计息方式有积数计息法和()。

A、累计计息法

B、每季计息法

C、逐笔计息法

D、汇总计息法

参考答案：C

对银团贷款借款人进行贷前尽职调查,由()实施。

A.牵头行

B.代理行

C.全体参加行

D.通知行

参考答案：A

商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和()，并根据该账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

A.基本账户

B.一般账户

C.交易账户

D.专用账户

答案：C

客户委托我行办理纸质商业汇票()等登记业务时，应提供真实的纸质商业汇票。

A.承兑

B.质押

C.注销

D.贴现

本题答案：A, B, C

银行岗位考试题目下载8卷 第7卷

接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人()和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。

A、姓名

B、名称

C、汇款人账号

D、汇款人住所

参考答案：ABCD

《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其自有资金不低于开发项目总投资的20%。()

本题答案：错

第五套人民币1999年版10元纸币于（）发行。

A.1999年10月1日

B.2001年9月1日

C.2002年11月18日

正确答案：B

金融机构应根据本机构的( )，确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。

A、经营目标

B、资本实力

C、管理能力

D、衍生产品的风险特征

答案：ABCD

我国政策性银行贷款业务中以指令性和指导性分类的两家银行是:()。

A.国家开发银行和进出口银行

B.农业发展银行和国家开发银行

C.进出口银行和农业发展银行

D.进出口银行和公共发展银行

参考答案：C

银行岗位考试题目下载8卷 第8卷

客户在取回被ATM吞没的牡丹灵通卡时,需要验证()。

A、客户身份证件

B、卡密码

C、存折

D、存款余额

参考答案：AB

《个人贷款管理暂行办法》适用范围有以存单、()或者中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款,消费金融公司、汽车金融公司等非银行金融机构发放的个人贷款。

A.国债

B.股票

C.期权

D.期货

参考答案：A

浮动抵押的登记部门为( )。

A.公证机构

B.抵押人住所地工商行政管理部门

C.财产所在地工商行政管理部门

D.债权人住所地工商行政管理部门

正确答案：B

市县公司企业负责人境内出差可乘坐交通工具()

A.飞机经济舱

B.火车软席(软座、软卧)

C.高铁/动车组二等座

D.汽车等交通工具

答案：ACD

《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定,拟任股份制商业银行法人机构行长、副行长的,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作4年以上)。 ( )

此题为判断题(对，错)。

答案：错

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