21年银行岗位考试真题精选及答案8辑

A.前期垫资

B.经营铺底

C.项目资本金

D.短期融资券

贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施()。

A.统一授信风险管理

B.信用风险管理

C.操作风险管理

D.差别风险管理

A.邮寄

B.电话

C.互联网

D.现场查询

A.信用良好

B.快速变现

C.经营顺畅

D.资产匹配

2010年，为了拓展城区信贷业务，抢占城区金融资源，省联社提出了那些具体措施?

A、《反洗钱协助调查申请表》

B、《反洗钱调查通知书》

C、《反洗钱调查审批表》

D、《反洗钱调查报告表》

以无地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为()。

A、县级以上人民政府规定的部门

B、核发土地使用权证书的土地管理部门

C、财产所在地的工商行政管理部门

D、抵押人所在地的公证部门

在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下，对方为之提供资金、商品或服务的活动指的是()。

A、征信交易

B、易货交易

C、信用交易

D、服务交易

()负有妥善保管质押财产的义务;因保管不善致使质押财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任。

A.出质人

B.质权人

C.借款人

D.受益人

现金清分指对人民币现金进行_____、_____、_____、_____的处理过程。

A.真假币鉴别

B.清点

C.面额和套别区分

D.质量分类

E.捆扎

F.数量统计

A.从黄变蓝

B.从绿变蓝

C.从紫红变绿

D.从金变绿

根据哈罗德模型，下列说法中不正确的是

A.社会生产的产品只能是消费品;

B.经济长期稳定增长的条件是实际增长率和有保证的增长率一致;

C.实际增长率与有保证的增长率不等，将引起经济的长期波动;

D.自然增长率与有保证的增长率不等，将引起经济的长期波动;

E.经济有一种内在的力量使自然增长率、有保证的增长率和实际增长率保持一致;

凡是依法或者依双方的约定必须由本人亲自实施的民事行为，本人未亲自实施的，可以认定行为效力待定。()

此题为判断题(对，错)。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、一年

负责本级行市场营销委员会和城市对公业务板块牵头日常工作职责的是()。

A.办公室

B.公司业务部

C.大客户部

D.人力资源部

在内控合规管理信息系统中，积分认定登记通过( )方式形成。

A.底稿生成

B.日记生成

C.手工登记

D.系统对接

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

“以()为中心”是BoEing系统总体三大目标之一。

A.客户

B.银行

C.方便操作

D.统一视图

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（）

此题为判断题(对，错)。

A.查询登记簿

B.投诉登记簿

C.受理登记簿

D.检索登记簿

个人其他消费类贷款是指我行零售贷款业务发起部门向借款人发放的，以商品房产(包括住宅、商铺、写字楼、厂房等)抵押方式、存单质押方式或第三方保证方式担保，用于()等消费类用途的贷款。

A、购房

B、购车

C、商业助学

D、购买大额耐用消费品

信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。()

配合开展反洗钱调查所得到的信息用于()

A.建立反洗钱调查档案库

B.建立案件线索档案库

C.客户身份的重新识别

D.发现反洗钱工作中的合规风险

第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印微缩文字是（）。

A.“50”“RMB50”、字样

B.“RMB”、”RMB50”字样

C.“50”、“RMB”字样

关于票据期限表述正确的是()。

A.适用民法通则关于计算期间的规定

B.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日

C.按月计算期限的，按到期月的对日计算;无对日的，月末日为到期日

D.可以因不可抗力的原因而中止

E.不可抗力的原因消失时，期限可以顺延

以下哪项不是国际金融部的反洗钱工作职责?()

A.负责将反洗钱业务操作纳入本业务条线操作规程

B.负责协助涉及本业务条线的反洗钱协查事项

C.负责配合收集有关境外代理行和境内外资银行反洗钱信息，参与国际反洗钱联系与沟通

D.负责配合柜面大额交易和可疑交易数据的审核、录入和报告

按《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，住房建筑面积占项目总建筑面积比例超过___的综合用房项目，按住房管理。

A.50%(含)

B.60%(含)

C.70%(含)

A.1234

B.123

C.124

D.234

A.三个月

B.六个月

C.一年

D.两年

电子商业汇票的()业务必须通过电子商业汇票系统办理。

A.出票及承兑

B.背书

C.贴现、转贴现、再贴现

D.质押、保证、提示付款

此题为判断题(对，错)。

关于货币真伪鉴定，以下说法正确的是_______。

A.对盖有“假币”字样戳记的外币纸币，经鉴定单位鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》

B.对收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》

C.对收缴的硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》

D.对收缴的硬币，经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》

办理企业网银客户管理员密码和UKEY要解锁和重置业务时，UKEY和密码信封重置后只需要企业网银客户管理员一人前来银行办理领取手续。

此题为判断题(对，错)。

A、银监会信息中心

B、人民银行征信中心

C、当地工商局

D、省级工商管理机构

此题为判断题(对，错)。

关于纪念币的说法，下列选项_______是正确的。

A.普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞。

B.纪念币是由国有商业银行发行。

C.贵金属纪念币的材质是金、银等贵重金属。

D.纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币。

商业银行贷款，借款人应当提供担保 ,但经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保.

此题为判断题(对，错)。

商业汇票的付款人为：( )

A.签发人

B.承兑人

C.银行

D.申请人

金融机构在履行客户身份识别义务时，出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为?()

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?

A.20世纪20年代

B.20世纪40年代

C.20世纪60年代

D.20世纪80年代

A.经办人员

B.卡部门负责人

C.财会部门负责人

D.科技部门负责人

A.全面性原则

B.持续性原则

C.审慎性原则

D.有效性原则

E.独立性原则

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》

_______指输入待查冠字号码、取款业务办理证件号等完整信息进行查询。

A.精确查询

B.模糊查询

C.对应查询

企业从银行提取现金不会引起该企业现金流量表中现金数额变动。( )

此题为判断题(对，错)。

商业银行应建立一个切实有效的信息科技部门，承担本银行的信息科技职责，包括（ ）。

A.信息科技项目发起和管理

B.信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级

C.信息安全管理

D.灾难恢复计划

E.信息科技外包和信息系统退出

根据《商业银行金融创新指引》，（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。

A.董事会

B.董事

C.行长

D.股东大会

A、空白银行汇票和商业汇票的销毁

B、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息

C、开办现金业务临时上门服务

D、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品

E、业务运行管理人员履职范围的确定、变化

按照内容划分，国家开发银行的授权可分为：

A.基本授权

B.特别授权

C.直接授权

D.转授权

E.再转授权

企业一般按月计提折旧，当月增加的当月照提，当月减少的当月不提。

此题为判断题(对，错)。

合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。()

此题为判断题(对，错)。

计算关联自然人与商业银行的交易余额时，其近亲属与商业银行的交易应合并算。

判断对错

某商业银行于去年8月开展了如下业务:序号业务序号业务： 1向光明设备厂贷款120万元9承诺当年11月向发电广放款100万元。 2吸收各种存款2000万元10办理于当年11月到期国库券回购业务100万元。 3购进长海机器厂企业债券500万元11开办人身意外保险业务50万元。 4受供电局委托收取居民用电费60万元12向光明设备厂投资人股50万元。 5办理居民委托投资80万元13向央行办理票据再贴现20万元。 6向城市商业银行拆人资金100万元14为发电厂提供咨询服务,收取服务费10万元。 7发行面向居民为主的金融债券500万元15办理供电局未到期的票据贴现30万元8代理政策性银行放款90万元。 请依据该商业银行开展的业务情况回答:该银行的下列业务,属于资产业务的是()。

A.购进长海机器广企业债券500万元

B.向光明设备厂投资入股50万元

C.办理居民委托投资80万元D向光明设备厂贷款120万元 E办理供电局未到期的票据贴现30万元

A、库存现金管理

B、库存重要空白凭证管理

C、票据交换业务

D、监督及授权等

A、3个

B、5个

C、10个

D、15个

新版10美元彩钞的发行时间为（）。

A.2005年10月1日

B.2006年3月1日

A.干部接到交流通知后，须及时办理交接手续，在主管部门限定的时间内到新的工作单位报到，但组织关系无需转到新的工作单位

B.干部调离后，不准干预原单位的工作，但可以随带原单位工作人员和携带交通、通讯工具

C.任何单位都必须坚决执行上级管理部门关于干部交流的决定，干部须服从组织做出的交流安排

D.各级党组织必须严格履行干部交流的程序，集体研究交流对象，不准个人或少数人指定交流对象，不准借交流之机突击提拔干部

贷款到期借款人未主动归还的，银行可视单位存款帐户余额，在确认其账户上的资金无其它专项用途后，可按规定主动予以扣收全部或部分贷款，填制特种转帐凭证进行帐务处理。判断对错

A.一般保证

B.连带保证

C.任意保证

D.未设立保证

任何单位和个人不得( )、( )、及( )银行结算账户开户登记证。

此题为判断题(对，错)。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是()

A.2017年1月1日

B.2017年7月1日

C.2017年10月1日

D.2017年12月1日

跨中心汇兑发出报单查询，须经坐班主任审批同意后由柜员选择“发出查询”交易。()

此题为判断题(对，错)。

A.3

B.5

C.8

D.10

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、客户信息保密制度

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确，关联交易控制委员会成员不得少于三人，并由()担任负责人。

A.独立董事

B.外部监事

C.董事

D.高级管理层

A.拒绝为公众调剂人民币券别

B.拒绝兑换残缺或污损的人民币

C.两者皆是

A.审查

B.监督

C.指导

D.检查

此题为判断题(对，错)。

有权扣划单位、个人存款的执法机关有()

A.人民法院

B.税务机关

C.公安机关

D.财政部门

E.监察机关

F.工商行政管理机关