A、结算专用章
B、国内信用证专用章
C、核算用章
D、汇票专用章
A.确认所有的项目资金先行到位
B.确认50%的项目资金先行到位
C.确认与拟发放贷款同比例的项目资金足额到位
D.确认借款人必须在贷款到位后的一个月内项目资本金足额到位
A.司法机关、国务院有关部门或机构发布的重大洗钱上游犯罪案件名单、恐怖暴力犯罪嫌疑人名单、要求实施反洗钱和反恐怖融资监控的名单
B.中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
C.其他国家(地区)发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单
D.联合国发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单
A.排除妨害
B.赔偿
C.消除危险
D.转让
A、假币戳记
B、单位公章
C、本票专用章
D、业务专用章
A、填写购买申请表
B、填写加盖预留印鉴的《收费凭条》
C、出示《结算证》或输入账户密码
D、审核开户单位预留印鉴
E、审核购买人身份证件
关于文明服务用语的表述中，正确的是（ ）。
A.工作中习惯使用“请”、“您”、“谢谢”等文明用语，杜绝蔑视语、烦躁语、否定语和斗气语
B.语气要和蔼可亲，轻柔和缓但不嗲声嗲气，面对客户的误解、辱骂，要耐心解释，不恶语伤人
C.对需团队合作完成的工作，使用“我们”代替“我”
D.遇刁钻客户及其它特殊情况，尽量用“抱歉”、“遗憾”等词语，不轻易说“对不起，这是我们的错”
个人客户王某于2011年2月15日存入一笔三个月定期储蓄存款，金额为10000.00元，利率为2.85%。2011年5月15日，客户前来我行办理定期支取，我行应付客户本息共计()。
A、10012.50元
B、10070.00元
C、10030.15元
D、10071.25元
A、10;
B、23;
C、26;
D、25。
农村合作金融机构可对未在本社(行)开立存款账户的客户办理承兑业务。()
此题为判断题(对，错)。
以下哪些话术是基本礼貌用语和服务用语?( )
A.请
B.您好
C.谢谢
D.对不起
合规问责事件的范围包括但不限于以下几个方面：
A.总行各业务处、各分支机构开展监测、检查及日常管理中发现的违规行为
B.合规处、内审处检查中发现的违规行为
C.监管机构现场检查发现的违规行为
D.监管机构非现场监测发现的违规行为
如果银行购买政府一年期国库券40000元，贴现率8%，到期收回本息40000元，该银行利息收益多少元?
此题为判断题(对，错)。
A.创新有风险，不创新可以有效防范创新风险
B.创新很简单，脑袋一拍，主意一堆
C.创新是为了更好地促进工作
D.模仿也是一种有效的创新方法
会计检查的种类按检查的范围可分为：( )、( )和( )。
短期贷款展期期限累计不得超过原贷期限;中期贷款展期期限累计不得超过原贷期限的(A);长期贷款展期期限累计不得超过()。
A.一半， 3年
B.一半， 2年
C.三分之一，3年
D.三分之一，2年
对于逾期一个月以上无法收回的逾期汇票资产，移交（）继续催收、追索、核销。
A.授信执行部门
B.财务部门
C.票据业务部门
D.营业部门
在垄断竞争市场中，企业是完全的价格接受者。
此题为判断题(对，错)。
柜面收付现金要做到()
A.准
B.快
C.好
D.多
此题为判断题(对，错)。
A、待处理抵(质)押品登记簿
B、上门服务(对公)登记簿
C、自助机具吞没卡登记簿
D、重要区域人员出入登记簿
A.发卡机构发出吞卡操作指令
B.自助设备发生故障
C.持卡人操作失误
D.客户密码错误次数过多
支票应当记载的事项包括( )等。
A.确定的金额
B.付款人名称
C.出票日期
D.出票人签章
A、重要领导责任
B、主要领导责任
C、次要领导责任
D、一般领导责任
《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.5%
A、更全面的
B、相同的
A.互动功能
B.导向功能
C.约束功能
D.凝聚功能
客户在窗口办理缴税需满足哪些条件?
A.1
B.2
C.3
D.6
农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。
此题为判断题(对，错)。
A.国务院
B.全国人民代表大会常务委员会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国人民银行
信用社办理银行汇票结算，必须严格遵守()等相关规定。
A.《票据法》
B.《支付结算办法》
C.《合同法》
乡村医疗机构服务点申请开办助农取款服务时，新农合定点医疗服务站要提供()。
A.医疗机构执业许可证
B.乡村医生资格证书
C.身份证复印件
D.定点医疗机构资质
商业银行应定期向客户提供产品存续期不足一个月之外的理财产品账单。
判断对错
A.中国人民银行
B.中国银行保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.以上都是
借记卡司法冻结可选择 ( )方式。
A.不收不付 B.只收不付 C.部分金额冻结 D.全额冻结
A.综合
B.总量
C.单一
D.剩余
采取自助可循环方式的农户贷款,当授信额度被系统自动冻结后,不能通过“额度冻结/解冻”交易手工解冻,只能当逾期金额为零时由系统自动解冻。()
此题为判断题(对，错)。
商业银行在进行缺口分析时，当某一时段内的()时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。相反，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口，此时市场利率下降会导致银行的净利息收入下降。
A.负债大于资产
B.资产大于负债
C.负债大于权益
D.权益大于负债
此题为判断题(对，错)。
单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。
此题为判断题(对，错)。
A.调查担保人提供资料的真实、合法性
B.担保人的资格
C.担保能力
D.担保人与申请人之间的关系
E.担保人担保意愿
《商业银行内部控制评价试行办法》规定,银监会及其派出机构根据评价报告，应依据有关法律和规定，做出评价结论和处理决定，并以书面形式正式发送被评价机构，限期整改。
此题为判断题(对，错)。
试述信用卡套现风险防范措施。
参考答案：
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》(银发[2006] 84号)，严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是:
A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式()
A.禁止从业资格
B.情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚
C.造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评
D.造成差错事故的，给予行政警告处分
E.造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位
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