向申请人送达《企业征信业务经营备案证》或《山东省信用评级机构备案证》的，应通知申请人在济南分行备案之日起( )日内，凭申请人授权委托书、被授权人本人有效身份证件，到济南分行领取《企业征信业务经营备案证》或《山东省信用评级机构备案证》。申请人因故不能及时领取的，济南分行应在上述期限届满后邮寄送达申请人。
A.1
B.5
C.10
D.3
此题为判断题(对，错)。
A、基金的收益率一定高于储蓄和国债的收益
B、基金交易日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间一般为每天9：3017：00
C、基金的手续费分为前端收费和后端收费。前端收费是指当您认购、申购基金时，不缴纳手续费;后端收费是指当您认购、申购基金时，需要交纳手续费
D、我行为客户提供部分基金的转换业务
A.本期报表内部各项目之间勾稽关系
B.各项目数据小计、合计、总计是否正确
C.本期与上期报表之间勾稽关系
D.主表与主表、主表与附表之间勾稽关系
A.记录的容是否充分
B.是否达到了检查目标
C.语言是否简明、易懂
D.记录的容是否完整、清晰
此题为判断题(对，错)。
A、员工列入异常行为
B、发生重大风险事件或事故案件
C、网点及上级行内控评价为4级及以下、列入重点监控机构或被监管机构通报等
D、智能推送事项(督办类)
A、每日
B、每月
C、每季
D、每年
客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权()。
A继续为客户办理业务
B中止为客户办理业务
C更新资料
D上报交易
A.100元
B.100元、50元
C.50元
A、可控风险暴露水平
B、重要事项审核质量
C、集约运营质量
D、制度执行有效性
A.10分
B.20分
C.50分
D.100分
A.一般保证
B.连带责任保证
C.全部保证
D.部分保证
此题为判断题(对，错)。
柜员现金箱实行限额管理，对柜员配置现金箱，现金箱设置最高限额，超过限额的现金应及时入库。
判断对错
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序，审查批准银行业金融机构地()。
A设立
B变更
C终止
D业务范围
县域医院一般固定资产贷款是指针对医院扩建、装修、购置医疗设备等产生的资金需求而发放的贷款。( )
此题为判断题(对，错)。
2017年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。同年 5月丙与张三达成转让协议，准备将其余公司中的出资份额全部转让给张三，丙向其他四个股东发出了转让出资的书面通知，其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经 40天，仍未答复是否同意转让，丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是( )。
A.丙有权将自己出资份额转让给张三
B.任何情况下，其他股东在同等条件下可以行使优先购买权
C.如甲和乙同时主张优先购买权，应当抓阉决定由谁行使优先购买权
D.如甲和乙同时主张优先购买权，应先协商协商不成，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权
金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括：
A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程
B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告
C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制
D.跟踪落实监管部门提出的案防监管要求
此题为判断题(对，错)。
A、遵章守纪、依法合规
B、服从管理，保守秘密
C、团结协作，顾全大局
D、廉洁奉公，不谋私利
以下哪项不是谈判语言运用的基本原则?()
A、准确性
B、模糊性
C、针对性
D、灵活性
A、销毁人员
B、凭证管理员
C、保卫人员
D、监销人员
下列哪种组织结构又被称为多线性组织结构（）
A.直线型
B.事业部制
C.多维立体结构
D.职能型
商业银行（ ）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
A、上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查
B、同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计
C、反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查
D、监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查
A、银行密码
B、账号
C、身份证信息
A.公式催告
B.口头通知
C.拒绝证书
D.其他
A.客户是上帝，应当满足客户的一切要求
B.每天都有与客户的娱乐活动
C.在重大节日向客户打电话问候
D.赠送客户当地商场消费卡
此题为判断题(对，错)。
既办理储蓄业务又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为2人(含 运营主管)。
判断对错
《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》是根据()，结合党员领导干部廉洁自律工作实际制定的。
A.《中华人民共和国宪法》
B.《中国共产党党章》
C.《中国共产党章程》
D.《中华人民共和国刑法》
根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施：
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
经济学家对经济模型评论的标准是:
A.假设是否合理,是否现实;
B.对实际问题的研究是否可以理解并可操作,以及可以实证;
C.模型的应用结果与实际数据一致;
D.以上都正确;
A、一个客户可以申请多张e卡。
B、申请了e卡后，客户在网上购物时能使用e或网上银行注册卡。
C、一个客户只可申请一张e卡。
D、客户可通过柜面注销e卡。
商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为()。
A.违规收费行为
B.费用转嫁行为
C.强制收费行为
D.不合理收费行为
审计风险是指被审计单位经营活动及内部控制中存在重大差异或缺陷的可能性。()
此题为判断题(对，错)。
A、活期存款
B、个人双整开户
C、单位定期开户
D、基本户销户
此题为判断题(对，错)。
统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。
A.二
B.三
C.一
D.五
关于特殊残缺、污损人民币，以下说法正确的是_______。
A.金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
B.金融机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，凭人民银行的鉴定结论填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》，向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
C.金融机构应收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》
D.金融机构无需收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。(判断题)
1694 年创办的( )是第一家资本主义股份制商业银行,它标志着资本主义商业银行制度开始形成以及 现代银行的产生。
A、阿姆斯特丹银行
B、汉堡银行
C、渣打银行
D、英格兰银行
E、德华银行
此题为判断题(对，错)。
反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。()
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