我行深化客户营销转型的基本思路是( )。
A.客户的拓展与客户维护并重，更加重视客户的维护
B.产品创新和客户体验并重，更加重视客户体验
C.大众客户和中高端客户并重，更加重视中高端客户的拓展
D.单一销售和联动销售、交叉销售并重，更加重视联动销售和交叉销售
操作风险就是农村合作金融机构人员因操作失误引起的操作性风险。()
此题为判断题(对，错)。
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。()
此题为判断题(对，错)。
A.借款人经营状况是否正常
B.借款人偿债能力和还款意愿等情况是否发生变化
C.借款用途是否真实、合法
D.是否存在伪造商户收单流水信息情况
下列何种疾病不是环境污染引起的疾病()
A.公害病
B.职业病
C.食物中毒
D.克汀病
E.传染病
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
E.为按规定进行客户评估的
A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺，国务院金融监督管理机构另有规定的除外
B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口
D.合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动
中国人民银行于（）起在全国陆续发行第五套人民币。
A.1999年7月1日
B.1999年10月1日
C.1999年1月1日
下列说法正确的是（）。
A.未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备
B.未经中国人民银行批准，国家大型企业可以研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备
C.印制人民币的特殊材料、技术、工艺、专用设备等重要事项属于国家秘密。印制人民 币的企业和有关人员应当保守国家秘密；未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得对外提供
商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是____。
A.人像
B.建筑
C.花卉
D.面额数字
A.反洗钱禁止类
B.反洗钱高风险类
C.征信报告查询频繁
D.他行卡额度使用率较高
A.依照有关规定给予处分
B.涉嫌构成犯罪的，应严肃批评
C.涉嫌构成犯罪的，已送司法机关依法追究刑事责任
D.涉嫌构成犯罪的，应勒令其做出深刻检讨
金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员本人及其近亲属合并持有该金融机构（ ）以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，视为不符合《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第八条第（六）项“个人及家庭财务稳健”、第（七）项“具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性”规定。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
A、人民币2万元以上或者外币等值2000美元;人民币10万元以上或者外币等值2万美元
B、人民币1万元以上或者外币等值2000美元;人民币20万元以上或者外币等值2万美元
C、人民币2万元以上或者外币等值2000美元;人民币20万元以上或者外币等值2万美元
D、人民币1万元以上或者外币等值2000美元;人民币10万元以上或者外币等值2万美元
A、汇款自柜台受理业务起15分钟左右可到达收汇国家
B、200多个国家近50万个代理点
C、我行是中国市场最早的代理银行
D、我行是中国市场规模最大的代理银行
在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。()
此题为判断题(对，错)。
A.产业聚集区、高新技术开发区
B.政府机关重地
C.城乡结合部、偏远农村地区
D.拆迁区
此题为判断题(对，错)。
因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请，受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在受到申请之日内()内进行审查处理。
有权机关查询个人或单位存款时，需提供的证件包括( )。
A.查询人员的本人工作证件
B.查询人员的执行公务证
C.有权机关县团级以上(含，下同)机构签发的协助查询存款通知书。
D.人民法院出具的冻结存款裁定书或其他有权机关出具的冻结存款决定书
国别风险可以分为政治风险、经济风险两大类。()
中央预算单位要按照财政部和中国人民银行规定的用途使用银行账户，下列说法正确的是()。
A、不得将预算收入汇缴专用资金和财政拨款转为定期存款
B、不得以个人名义存放单位资金
C、不得出租、转让银行账户
D、不得为个人或其他单位提供信用
E、预算收入汇缴专用存款账户资金不得用于本单位的支出
此题为判断题(对，错)。
A.1
B.2
C.3
D.6
此题为判断题(对，错)。
A、季
B、月
C、15天
企业征信系统异议处理分系统中，______是指企业异议信息发生金融机构所在地 的人民银行城市中心支行。
A.受理行
B.核查行
C.异议信息发生机构
D.数据上报机构
迁址筹建申请。内容包括__________。
A.拟迁址机构全称
B.《合作金融机构变更申请表》
C.营业场所的所有权证明或租赁协议
D.公安、消防部门的安全证明文件
商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为：
A.信用风险
B.操作风险
C.合规风险
D.声誉风险
A.实际控制人
B.最终受益人
C.与其他股东的关联关系
D.与其他股东的一致行动关系
E.单一投资人
A.资产管理部门
B.省联社
C.县联社
D.不良资产处置定价小组
《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险分为 ()、汇率风险(股票价格风险)和商品价格风险。
A.10，25
B.15，20
C.10，20
D.15，20
A、短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的
B、短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的
C、外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款
D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
A、金融机构逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱，恐怖融资的，不需要提交可以交易报告
运用适当的审计职业判断，确定审计范围和审计程序，以发现、检查和报告舞弊行为是内部审计机构和人员应保持的职业谨慎。()
此题为判断题(对，错)。
有以下哪些情形之—的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起人（）。
A.资产负债率、财务杠杆率低于行业平均水平
B.公司治理结构与机制存在明显缺陷
C.关联交易频繁且异常
D.核心主业突出
涉诉经济纠纷案件的对方当事人拒不履行已生效的法律文书的,案件处理行应在( )内向人民法院申请强制执行。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.2年
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