银行岗位试题8节

A、正式挂失

B、开户

C、销户

D、取款

涉及抵押物的消费信贷，若是大客户，可在未办妥抵押登记的情况下通融放款。

此题为判断题(对，错)。

A.认清非法集资的本质和危害

B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准

C.增强理性投资、合法理财意识

D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底

勤勉尽职是“竞争靠实力，收入凭贡献”理念的 直接体现。( )

此题为判断题(对，错)。

请简述国际债券的类型。

此题为判断题(对，错)。

A、总行内控合规部

B、总行运行管理部

C、一级分行内控合规部

D、一级分行运行管理部

第五套人民币上的中国人民银行行名字体是（）。

A.华文新魏

B.隶书

C.魏碑“张黑女”

现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、（）、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

A.真假币鉴别

B.清点

C.捆扎

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱非现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

A.审核合规性要求的落实情况

B.审核限制性条款的落实情况

C.核实担保的落实情况

D.审核审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况

E.审核资本金同比例到位的落实情况

清单汇交件保险合同增减人应备资料：()。

A.《被保险人变更申请清单(普通类)》

B.汇交单位联系人身份证明

C.投保人身份证明

D.受托人身份证明

投诉处理过程要遵守银行服务礼仪，言行举止充分体现银行人员的专业素养，让客户充分感受到被尊重、被重视，从而营造良好的沟通氛围。

判断对错

A.正面左边，1组

B.背面左边，1组

C.正背面下边，各1组

D.正面下边，2组

贷款人应按照审贷分离、的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。( )

A.分级审批

B.统一审批

C.集中审批

内部控制缺陷按其影响程度分为()三种。

A.重大缺陷

B.重要缺陷

C.特大缺陷

D.一般缺陷

A.银行的负责人

B.反洗钱合规部门负责人

C.反洗钱工作专员

D.反洗钱违规行为直接责任人

A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作人员

B、配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员

C、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分(机械和手工)场地、设备

D、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

贷前调查可以通过现场实地察看、了解水电费用，推算( )。

A 报表真实性

B 企业开工率

C 经营情况

D 成本费用

A、业务主管

B、业务主办

C、业务主办或业务主管

D、网点负责人

此题为判断题(对，错)。

《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的A级点验钞机要求使用大于等于_____种鉴别技术。

A.12

B.9

C.5

D.4

对员工违规行为处理的还特别规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，该如何扣?

民银行组织管辖内商业银行按照()原则批量采集信息，实现互惠共享。

A.统一管理

B.共建共用

C.资源共享

D.便于监管

我国《票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括( )。

A.背书权与抗辩权

B.背书权和支付请求权

C.支付请求权和追索权

D.拒绝承兑权和拒绝付款权

此题为判断题(对，错)。

下列关于关联方的范围，说法不正确的是()：

A.不同监管部门对关联方的界定是不同的

B.我行关联方的范围实际上是监管规定的所有关联方的合集

C.不同监管部门对于“近亲属”的界定范围是相同的

D.《中国农业银行关联交易管理实施细则》以专章规定了我行关联方的范围

将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。判断对错

企业文化属于内部控制五要素中的：()。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

中小企业信用担保机构基准担保费率可经担保机构监管部门同意后由担保双方自主商定。（）

此题为判断题(对，错)。

农村合作银行的董事会成员、行长及财务主管人员不得担任监事。()

此题为判断题(对，错)。

不宜流通人民币挑剔标准()。

A、纸币票面缺少面积在20平方毫米。

B、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过10毫米的;裂口1处，长度超过20毫米的。

C、纸币票面有纸质较软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。

D、纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。

E、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模湖不清等情形之一的。

下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A.《1987年犯罪收益法》

B.《1987年刑事事务相互协助法》

C.《1988年金融交易报告法》

D.《1994年禁止洗钱法》

第五套人民币1999年版只有（）券别在双色横号码下方使用了白水印防伪特征，并在2005年版中继续使用。

A.20

B.50元

C.10元

D.5元

此题为判断题(对，错)。

信贷管理体系中贷款管理委员会应由农村信用社 () 、() 、() 、() 、() 等部门(岗)负责人和具有贷款管理或评审能力的人员组成。

商业汇票付款期限最长不得超过（）。

A.六个月

B.一个月

C.三个月

D.二个月

商业银行的经营范围由商业银行章程规定，并报（ ）批准。

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.总行

D.国务院

ATM短款（）的，报分行财会部负责人审批后作挂账处理。

A.5000元—1万元

B.500元—1万元

C.1万元及以上

D.5000元以下

企业流动比率过高,可能表明()。

A.企业的流动资产占用较多

B.应收账款占用过多

C.难以如期偿还债务

D.在产品、产成品呆滞、积压

此题为判断题(对，错)。

A、背对背信用证

B、转让信用证

C、预支信用证

柜员从库房领取现金时，必须打印()

A.现金出库单

B.现金入库单

C.重要空白凭证出库单

D.重要空白凭证入库单

A . 消费包括私人消费和政府消费

B . 投资包括固定资本形成和存货增加

C . 净出口是出口额减去进口额的差额

D . 私人购买住房的支出包含在私人消费之中

客户身份识别的基本原则有哪些方面?

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

A、核准类事项

B、报备类事项

C、即时核准类事项

D、定期报备类事项

此题为判断题(对，错)。