我国《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
商业银行的内部审计应当具有充分的（ ）,实行全行系统垂直管理。
A.排他性
B.权威性
C.独立性
D.公正性
A、历史损失率
B、预计损失率
C、市场损失率
D、行业损失率
以下哪种关于大额交易报告标准的表述是正确的?()
A.单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金收支应当提交大额交易报告
B.个体工商户银行账户之间当日累计人民币40万元以上的款项划转应当提交大额交易报告
C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易应当提交大额交易报告
D.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告
存款人撤销银行结算账户，必须与开户信用社核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和 ( ) ，信用社核对无误后方可办理销户手续。
A.由商业银行负责人签署的申请书
B.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
C.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
D.商业银行内部相关部门的审核意见
E.对外介绍材料和宣传材料
银行汇票签发的受理行只能是全国汇票机构。()
以下哪些是商户调查的重点项目()
A、了解、调查该商户是否守法经营，有无违规情况。
B、了解、调查该商户是否有实际的经营场所。
C、商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。
依照《公司法》的规定，以下哪项不属于有限责任公司召开临时股东会的法定情形()
A.代表十分之一以上表决权的股东提议召开临时会议
B.三分之一以上的董事提议召开临时会议
C.监事会提议召开临时会议
D.公司债权人提议召开临时会议
《反洗钱法》规定的举报接受机关是：
A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
D.中国人民银行和公安机关
A、一次存入本金，约定存期及取息期
B、5000元起存
C、存期为一年、三年、五年三种
D、到期一次性支取本金
A、入侵报警系统撤防
B、随手关闭联动互锁门
C、填写各类登记簿
D、锁定大门或防拉装置，做好报警系统撤防工作
A、询问笔录交被询问人核对。
B、被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。
C、被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。
D、询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。
商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。（ ）应对调查报告的真实性负责。
A.商业银行总行
B.授信的商业银行分支机构
C.进行调查的调查人员
D.集团客户
下列()项目不属于安全保卫控制范畴。
A.制订防暴预案
B.制定系统运行突发事件应急预案
C.建立联防制度
金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.负责人
B.董事会
C.监事会
D.反洗钱工作领导小组
此题为判断题(对，错)。
商业银行的操作风险管理( )应报银监会备案。
A.政策
B.程序
C.方法
D.方式
E.措施
开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是
A.推动了人民银行信息化建设
B.为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础
C.为反假货币业务操作规范化提供了保证
D.为加强对基层行的业务指导创造了条件
E.促进了反假货币工作制度化建设
并购贷款期限一般不超过()。
A、十年
B、五年
C、三年
D、八年
此题为判断题(对，错)。
企业一般按月计提折旧，当月增加的当月照提，当月减少的当月不提。
此题为判断题(对，错)。
下列选项中，哪些属于《金融违法行为处罚办法》所称的金融机构( )
A.信托投资公司
B.财务公司
C.政策性银行
D.金融租赁公司
E.信用合作社
F.保险公司
余额授信，是指按照本次授信调查时点加权信用风险值核定的授信额度。()
A、9:00
B、10:00
C、11:00
D、12:00
A、A单位每月向个人支付工资
B、法人理财定期分红
C、按期归还贷款利息
D、单位办理的基金定投
A.信用风险
B.法律风险
C.流动性风险
D.利率风险
《应收账款质押登记办法》中规定在登记期限届满前90日内，质权人可以申请展期。质权人可以多次展期，每次展期期限不得超过( )。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年
衍生金融工具是通过某种交易方式，从普通金融工具派生出来的金融工具，其自身价值决定于其所代表的基础金融工具的价值变化( )。
此题为判断题(对，错)。
根据企业会计制度的规定,企业的基本会计报表包括()。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.利润分配表
内部神秘人检查采取的方式是( )。
A、随机抽查
B、每月一次
C、每季一次
D、每半年一次
A . 规模指标
B . 客户集中度
C . 流动性
D . 合规风险
反洗钱岗位人员包括那些?()
A 反洗钱工作负责人
B 反洗钱合规官
C 反洗钱合规专员
D 反洗钱情报专员
某企业申请贷款，用于购买有价证券从事投机经营，则( )。
A、只能发放抵质押贷款
B、只能发放临时贷款
C、只能发放短期贷款
D、不得发放贷款
此题为判断题(对，错)。
新增贷款放款后的( )个月内必须进行首次检查，且重点检查本笔贷款的使用情况, 低风险业务及个人消费贷款除外。
A.半
B.1
C.3
D.6
办理外币储蓄业务，存款本金和利息可以用外币支付，也可以按当日外汇汇率折计为人民币支付。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确立全员主动合规、()等合规理念。
A.合规至上
B.合规创造价值
C.合规与发展并行不悖
D.合规人人有责
"贷款三查"不包括____________。
A.贷前调查
B.贷前检查
C.贷时审查
D.贷后检查
国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，自接到申请文件之日起（ ）内，需做出书面决定。
A.十五日
B.三十日
C.两个月
D.三个月
在其他条件不变的情况下，需求价格弹性系数大于1，产品价格降低时，会使生产者的销售收入增加。
此题为判断题(对，错)。
A、先行保管
B、封存
C、先行登记
D、保存
此题为判断题(对，错)。
《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，()。
A.给予通报批评，并处10万元以上50万元以下的罚款
B.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款
C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分
D.构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，由公安机关依法追究刑事责任
A、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
B、金融机构违反保密规定，泄露有关信息
C、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告
D、单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容
此题为判断题(对，错)。
员工请休假，应填写《东莞银行请(休)假申报表》，未办理审批手续经同意而又不按时上班的视为旷工。
此题为判断题(对，错)。
A、上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查
B、同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计
C、反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查
D、监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查
到期按时收回的信贷业务，调查人应在距结息()前，调查人应口头或书面提示借款人备款付息(另有规定的除外)
A.3个工作日
B.5个工作日
C.7个工作日
D.9个工作日
A.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任
B.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任
C.可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任
D.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任
E.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任
A.战略、结构
B.制度、风格
C.人员、技能、最高目标
D.习俗、礼仪
房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些?
下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些
A.人民检察院
B.公安机关
C.审计机关
D.海关
洗钱的过程具有以下哪些特征( )
A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B.改变有关金钱的形式
C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D.洗钱者能够控制洗钱的全过程
上一篇：2021银行岗位答疑精华8节
