A.由鉴定单位收回持有人的《假币收缴凭证》
B.由鉴定单位将该人民币纸币交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人
C.盖有"假币"戳记的人民币按损伤人民币处理
D.将鉴定为真币、盖有"假币"戳记的人民币交还持有人
A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的
E.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的
A.中国人民银行
B.工商部门
C.商业银行
D.税务局
《票据法》规定，持票人对票据的出票人的权利，自票据到期日起( )年
A.半
B.一
C.二
D.三
此题为判断题(对，错)。
《商业银行风险监管核心指标(试行)》中规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于()。
A、4%
B、5%
C、6%
D、7%
客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。()
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的()及风险控制框架。
A、特性
B、收益
C、风险、
D、业务处理流程
E、法律关系
此题为判断题(对，错)。
为进一步给客户提供专业化和特色服务，在非现金区可以扩展对公大客户区、个人贷款服务区、( )、黄金交易区、中介服务区、保管箱服务区等。
A.食品供应区
B.自助服务区
C.产品展示区
D.外汇交易区
新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系的申报包括接洽与告知、集中申报三个环节。（）
此题为判断题(对，错)。
委托收款凭证上的（）与信封收件人必须为同一人。
A.付款人
B.承兑人
C.收款人
D.转贴现行
在确定能否控制被投资机构时，应当考虑母银行和子公司持有的被投资机构的当期可转换公司债券、当期可执行的认股权证等潜在表决权因素，确定是否符合上述并表标准。对于当期可以实现的潜在表决权，()。
A、应当剔除母银行对被投资机构的表决权
B、应当计入被投资机构对母银行的表决权
C、应当计入母银行对被投资机构的表决权
D、应当剔除被投资机构对母银行的表决权
银行业金融机构应当加强产品和服务信息的披露，并在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真实说明以下内容，以便银行业消费者根据相关信息做出合理判断：
A.产品和服务的工作流程
B.产品和服务的性质
C.产品和服务的收费情况
D.合同主要条款
E.合理揭示产品风险
A、营业执照原件明显异常，且向工商部门核实确为虚假营业执照
B、已被工商部门列入异常经营名录
C、法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常，经确认为虚假
D、人脸识别不通过
一国当年的债务收入与财政支出的比例关系称为( )。
A.国债负担率
B.国民经济承受能力
C.债务依存度
D.外贸依存度
A.10万元
B.20万元
C.30万元
D.50万元
公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括()
A.联络协调机制
B.案件联合督办制度
C.情报定期会商制度
D.信息共享制度
此题为判断题(对，错)。
A、我行与境外银行之间
B、我行系统内各级行处之间
C、我行与境外分支机构之间
D、我行与外部金融机构之间
E、我行与境内同业之间
A.保证
B.清偿
C.付款
D.追索
对于货币市场基金，赎回款一般()日从基金银行存款账户划出。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
个人存款人死亡,其继承人若要办理其存款的继承,可以凭()到银行办理继承过户或支取手续。
A、法院的判决书
B、法院的裁定书
C、法院的调解书
D、公证处的继承权证明书
A.10
B.20
C.45
D.30
根据国家现金管理的规定,存款人可以通过临时存款账户,办理现金支取。
此题为判断题(对，错)。
个人综合授信额度可以根据客户的信用需求和资信情况而做出动态调整。同一个时间点上，一个客户只确定一个综合授信额度。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
开立个人银行账户可出具的有效证件包括()
A.居民身份证
B.临时身份证
C.军人、武装警察身份证
D.工作证
固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
此题为判断题(对，错)。
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（ ）特征的商业银行的企事业法人授信对象。
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
此题为判断题(对，错)。
商业银行合规风险管理的目标是
A.建立健全合规风险管理架构
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进全面风险管理体系建设
D.确保依法合规经营
利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()风险。
A、汇率
B、股票
C、商品价格
D、期权性
A.1
B.2
C.3
D.4
各县级农信联社业务主管部门须不定期进行抽查，每季度至少1次。检查内容包括什么?
个人综合授信额度的有效期限不能超过( )年，有效期从综合授信额度批准之日起计算。
A.10
B.5
C.2
D.1
每个柜员入库的钱箱余额限定在()元以下
A.0
B.5000
C.10000
D.20000
A.转授权管理
B.集中授权管理
C.分级授权管理
D.限额授权管理
经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发( )，并凭此向工商行政管理部门办理登记。
A.经营许可证
B.营业执照
C.合格证书
D.金融业务从业批准书
第五套人民币1元纸币背面浅棕色胶印图纹，在特定波长紫外光下显现黄色荧光图案。
此题为判断题(对，错)。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
社员(股东)持有的资格股在农村合作金融机构当年亏损的情况下，也可以办理退股。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.合法审慎原则
B.保密原则
C.了解客户原则
D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则
请结合工作实际，谈谈电子票据业务存在的主要问题。
参考答案：
(1)安全问题。由于互联网具有充分开放、管理松散和不设防护的特点，电子票 据在网络上交易公开化程度较高，操作人员和信息使用者干预系统的机会增大，加上 使用的是公用通信线路，系统面临诸多安全隐患，电子票据安全问题凸显。
(2)缺乏规范。电子票据流通中，存在的主要问题有： ①企业网上银行操作平台不一致，向企业推广电子票据业务时比较被动。②电子票据银行承兑到期提示付款、解付等操作没有规范化，各银行的操作有很大的差异。③由于电子票据的转让是以上线银行的网银为载体的，对客户而言，收到电子票 据只能背书转让给巳在上线银行开通了网银电子票据功能并乐于接受电子票据的企业，使用渠道相对狭窄。④电子票据业务一旦出现问题或差错，申诉及处理的流程不明晰。
(3)法律问题。目前我国实行的《中华人民共和国票据法》在制定时所有的规范 都是基于纸质票据的，对电子票据及电子签名的法律效力未作规定，电子票据的业务实践发展与法律制度的制定处于失衡状态。
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