此题为判断题(对，错)。
A.内部评级体系的治理结构，保证内部评级结果客观性和可靠性。
B.非零售风险暴露内部评级和零售风险暴露风险分池的技术标准，确保非零售风险暴露每个债务人和债项划入相应的风险级别，确保每笔零售风险暴露划入相应的资产池。
C.内部评级的流程，保证内部评级的独立性和公正性。
D.风险参数的量化，将债务人和债项的风险特征转化为违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限等风险参数。
E.IT和数据管理系统，收集和处理内部评级相关信息，为风险评估和风险参数量化提供支持。
以下说法错误的是()
A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关
B.宣传方式可灵活多样
C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传
客户的综合贡献的特征包括()
A、客户的综合贡献指的是客户(集团)在其与银行发生的所有业务上产生的收益，而不是产品和机构维度的贡献。
B、客户的综合贡献不但体现公司客户带来的收入，还考虑了成本归集和风险因素。
C、客户的综合贡献不仅反映单一客户的综合收益，还要反映集团客户的综合收益。
D、客户综合贡献不但计算某个时点上客户的综合贡献，而且还计算一定时间区间内客户消费金融服务产生的长期收益
E、客户综合贡献不只是客户自身金融服务产生的收益，还包括联动营销客户带来的收益。
《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党政领导干部任职回避的亲属关系为：()。
A、夫妻关系
B、直系血亲关系
C、三代以内旁系血亲以及近姻亲关系
D、同学和战友
银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人可以通过为项目提供()服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，有效分散风险。
A.财务顾问
B.融资顾问
C.现金管理
D.账户管理
A.客户携带个人有效身份证件及借记卡至开户网点，填写申请表
B.客户携带个人有效身份证件及借记卡至全省任一网点，填写申请表
C.柜面工作人员在核心通过4715办理业务开通
D.客户按照收到的短信，在支付宝网站完成账户激活
A.雕刻凹印与微缩图文重叠
B.雕刻凹印与超细线纹重叠
C.雕刻凹印与凸印
D.雕刻凹印与丝印
E.超细线纹
此题为判断题(对，错)。
临柜业务印章管理实行内外有别、()、()、()的原则。
A、内外一致
B、分级管理
C、风险可控
D、简明高效
远程集中授权维护申请表按年分类装订，保管期限为()年。
A.3 B.5 C.15 D.永久
用于加盖在个人存单的印章是( )。
A.业务专用章 B.假币章 C.业务办讫章 D.假币鉴定专用章
目前农业银行现金管理业务除具有账户管理、流动性管理、结算、信息服务等功能外，还具有短期融资和投资理财功能。()
A、姓名
B、名称
C、汇款人账号
D、汇款人住所
外汇汇率的主要表示方法有()。
A、直接表示法
B、间接表示法
C、定期公布法
D、随时更新
《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）中规定：金融机构在办理假币收缴业务过程中，应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的_______等情况，并及时通报公安机关。
A.身份信息
B.住址
C.联系方式
D.假币来源
此题为判断题(对，错)。
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( )
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
C.开户经办人
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收并向收缴单位开具（）
A.《货币真伪鉴定书》
B.《假币收缴凭证》
C.《假币没收凭证》
D.《假币没收收据》
试论金融与经济发展之间的关系。
参考答案：
(1)金融与经济发展的关系：经济发展对金融起决定作用，金融则居从属地位;金融在为经济发展服务的同时，对经济发展有巨大的推动作用，但也可能出现一些不良影响和副作用。
(2) 经济发展对金融的决定性作用：一是金融在商品经济发展过程中产生并伴随 着商品经济的发展而发展。二是商品经济的不同发展阶段对金融的需求不同，由此决定了金融发展的结构、阶段和层次。
(3) 金融对经济的推动作用是通过金融运作的特点、金融的基本功能、金融机构的运作以及金融业自身的产值增长四条途径来实现的。
(4) 在经济发展中，金融可能出现的不良影响：因金融总量失控出现信用膨胀导致社会总供求失衡;因金融运作不善使风险加大，一旦风险失控将导致金融危机、引发经济危机;因信用过度膨胀而产生金融泡沫，膨胀虚拟资本、刺激过度投机、破坏经济发展。正确认识金融与经济发展的关系，充分重视金融对经济发展的推动作用，积极防范金融对经济的不良影响。摆正金融在经济发展中的应有位置，使金融在促进经济发展过程中获得自身的健康成长，从而最大限度地为经济发展服务。
2005年3月，中国人民银行总行对（）违反反洗钱规定情况进行了通报。
A.工商银行南海支行
B.农业银行清河支行
C.中国银行开平支行
D.建设银行樟树市支行
我国刑法规定，刑罚的轻重应当与犯罪分子( ）和承担的刑事责任相适应。
A.人身危险性
B.社会危害性
C.所犯罪行
D.犯罪态度
第五套人民币2005年版100元纸币背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”、“人民币”做了（）的调整。
A.长度适当缩短
B.字体适当缩小
C.字体适当增大
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项()
A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
此题为判断题(对，错)。
A.保单正本
B.宣传资料
C.保费收据
D.利益演示表
商业银行机构按照业务经营范围划分，可以分为( )。
A.单一银行制
B.专业化银行制
C.总分行制
D.综合化银行制
E.联邦银行制
远期结售汇到期部分交割是指到期部分交割的交易，交割部分按照正常履约处理;未交割部分客户可以申请展期，如未申请展期或到期仍无法交割的，按照违约处理。()
金融机构收到监管机构核准或不予核准任职资格的书面决定后，应当立即告知拟任人任职资格审核结果。
此题为判断题(对，错)。
国务院反洗钱行政主管部门或者其()发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、省一级派出机构
B、市一级派出机构
C、县一级派出机构
反洗钱义务主体仅指金融机构。()
A.单位和个人签发空头支票
B.单位和个人签发签章与预留银行签章不符的支票
C.单位和个人签发支付密码错误的支票
D.单位为票据的付款人，对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付
服务过程中要使用标准服务用语，迎接客户时要说：您好或欢迎光临，请问有什么可以帮您?送别客户时说：谢谢或请您慢走或欢迎再次光临。
此题为判断题(对，错)。
A.理财产品风险评级
B.客户风险承受能力评估
C.销售活动风险评估
D.系统稳定运行评估
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行境内分支机构变更包括分行、分行级专营机构、支行、分理处、储蓄所、自助银行等下列哪些变更情况（ ）。
A.变更名称
B.机构升格、降格
C.变更营业场所
D.临时停业
个人商用车包括城市出租车、城市公交线路车、客运车、货运车及工程机械(推土机、挖掘机、搅拌机、泵机等)，不含特种车(消防车、救护车、危险货物专用车等)。()
此题为判断题(对，错)。
A.时间
B.地点
C.数量
D.线路
E.人员
金融机构清分中心在清分时发现的假币应立即向报告。
A.金融机构
B.人民银行分支机构
C.现场负责人
检查验证是指检查人员根据检查方案要求,采用适当的检查方法和技术，对被查单位提供的资料进行审查,现场查验相关业务实际运行状况的过程。()
此题为判断题(对，错)。
商业银行向关联方提供授信发生损失的，在()内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
A、空白重要凭证
B、空白凭证
C、重要凭证
D、进账单
此题为判断题(对，错)。
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