2021银行岗位真题下载9辑

贷款五级分类法将贷款按风险发生的可能性分为正常、关注、逾期、可疑、损失( )。

此题为判断题(对，错)。

授权管理作为内部控制的重要手段和措施，理应以防范风险、审慎经营为出发点，兼顾业务发展和工作效率，充分体现内控优先的要求，体现的是行长授权原则中的( )

A.内控优先原则

B.差别授权原则

C.合理适度原则

D.风险可控原则

在内控合规管理信息系统中，以下关于记载检查日记的方式，正确的是()。

A.检查人员按照时间顺序逐日记载

B.没有发现问题时，可不用录入检查日记

C.可将检查项目中多人日记合并记载

D.可将多天的日记合并记载

A.操作风险

B.资本金风险

C.担保风险

D.流动性风险

此题为判断题(对，错)。

银行业从业人员离职后，可以不受“不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”规定的约束。()

银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循的原则包括：（ ）

A.依法合规

B.平等自愿

C.审慎经营

D.公平诚信

中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告。()

此题为判断题(对，错)。

A.全面评估

B.差别管理

C.动态调整

D.严格保密

会计年度自公历______________起至______________日止。

根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是( )

A.学生证

B.临时身份证

C.驾驶证

D.介绍信

A.经济资本

B.监管资本

C.混合债务资本

D.会计资本

申请基金托管资格的商业银行以欺骗、贿赂等不正当手段取得基金托管资格的，在()年内不得再次申请基金托管资格。

A、1

B、2

C、3

D、4

A、反洗钱与反恐怖融资建议

B、不合作和地区

C、洗钱类型报告

D、最佳实践报告

第五套人民币部分假币________使用烫印方法伪造。

A.水印

B.安全线

C.手感线

D.隐形图案

下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：

A.平安保险经纪有限责任公司

B.国民信托投资公司

C.中远财务公司

D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司

商业银行通过电话销售保险产品的，应当做到以下方面：

A.先征得客户同意

B.销售人员应具有保险销售从业人员资格

C.可以不用先提示客户销售的是保险产品

D.销售过程要全程录音保存

A.至少5年

B.至少10年

C.永久

D.至少15年

协助查询、冻结、扣划工作应当遵循()和不损害客户合法权益的原则。

A.合规

B.合法

C.及时

D.保密

内部控制评价有助于企业自我完善内控体系，理解错误的是( )。

A.内部控制评价是通过评价、反馈、再评价，并持续地进行自我完善的过程

B.通过内部控制评价查找、分析内部控制缺陷，通过有针对性的整改，可以及时堵塞管理漏洞

C.促使企业从内部控制设计和执行等方面全方位健全优化管控制度

D.通过内部控制评价使企业从根本上消除风险隐患

（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。

A.流动性风险

B.国家风险

C.操作风险

D.法律风险

A.进点会谈

B.确定检查重点

C.评价定性

D.分工检查

A、最高法院

B、金融机构

C、人民银行

D、共同上级

此题为判断题(对，错)。

贷款公司是独立的企业法人，享有由投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。

判断对错

A、单笔交易超过规定金额

B、在规定期限内的累计交易超过规定金额

C、发现可疑交易的

D、可疑身份人员交易的

“除农户小额信用贷款外，凡当年新增不良贷款占比超过5%以上的农信社一律不得核定贷款权限”，是否正确?

此题为判断题(对，错)。

A.按时结清利息

B.原贷款风险分类结果为正常类或关注类

C.原担保能力不弱化

D.对个人贷款，追加借款人家庭成员担保;对公司贷款，追加法人代表、实际控制人或主要股东家庭成员担保

E.制定分期还款计划，确保贷款减量周转

下列哪些是尽职调查报告的作用?()

A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。

B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。

C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。

D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。

中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或 营运资金的() 。

A、30%

B、45%

C、60%

A、本机构或本部门内轮换

B、跨机构轮换

C、更换管理或服务对象

D、跨部门轮换

《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?(《商业银行内部控制指引》第七十二条)

我国是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。()

A、参加学术研讨会

B、召开专题协调会

C、参加同业联席会议以及银行业自律组织

D、常与信息交流

此题为判断题(对，错)。

A.虹桥

B.蓟县

C.静海

D.塘沽

在内控合规管理信息系统中，下列关于检查管理模块的正确表述是( )。

A.检查收工前，检查组长可查看本检查组所有信息，包括检查底稿、日记、分工及资料调阅情况

B.立项人可查看本项目下所有检查组信息，包括底稿、日记、分工及资料调阅情况

C.组长的底稿由组长指定的主查审核

D.所有底稿必须由检查组长审核

此题为判断题(对，错)。

A、1，5

B、5，10

C、2，5

D、2，10

信贷经办人员应在银行承兑汇票到期前()，查看出票人在我行开立帐户的存款情况，如款项不足以支付票款的，要以到期通知书的方式督促出票人将款项划转至我行

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

此题为判断题(对，错)。

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

此题为判断题(对，错)。

A、监测状况

B、监测水平

C、资本状况

D、损失状况