A.服务点必须设立在乡镇以下地区
B.服务点应具有一定经济实力，信誉良好，依法合规经营，负责人道德品质良好，无不良恶习
C.服务点以盈利为目的，越多越好
D.服务点可以设在县城或市区
A.线上
B.线下
C.线上及线下相结合
D.面对面
A.眼看
B.手摸
C.测
D.测量称重法
请简述主板市场和创业板市场的主要区别。
中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为()。
A.010011101026226A20080F000.xls
B.010011101026226A20080F100.xls
C.010011101026226A20081F000.xls
D.010011101026226A20081F100.xls
A、西湖卡
B、信用卡
C、活期存折(不包括卡折并用的存折)
D、定期一本通
联网核查反馈结果如一项或多项核对不一致，可采取以下辅助方式验证( )。
A、身份证鉴别仪;
B、户口簿、护照、公安机关出具的有效身份证明等其他能证明身份的有效证件或证明文件;
C、当地社会保障卡、当地居住证、学生证(仅限高校在读学生使用);
D、工作证、机动车驾驶证。
根据商品质押方式的不同，商品融资可分为( )两种操作模式。
A静态质押和动态质押
B标准仓单质押和非标准仓单质押
C大宗原材料质押和产成品质押
D未来货权项下商品融资和全流程商品融资
按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )
A.5亿元人民币
B.10亿元人民币
C.20亿元人民币
D.100亿元人民币
不良金融资产工作人员不得同时从事资产评估(定价)、资产处置和相关审核审批工作。
判断对错
参考答案：(√)
解析：不良金融资产处置尽职指引第7条
A、应当
B、应该
C、应将
D、应能
客户在电子对账系统中编制“余额调节表”，增加()项时，点击“增加”按钮，选择相应明细账单日期，查看明细账，在不符明细前勾选“N”点击“返回”钮完成操作，系统自动将交易明细的日期、摘要、金额、备注填入余额调节表。
A.单位已收银行未收
B.单位已付银行未付
C.银行已收单位未收
D.银行已付单位未付”
A . 融资
B . 结算
C . 咨询
D . 交易
农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替( )，以情面代替纪律”。
A.业务
B.操作
C.制度
D.规则
（）第十九条对制贩、使用假人民币的违法行为做了明确规定：禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
A.《中华人民共和国刑法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》
D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
会计档案分()四类。
A.会计凭证
B.会计账簿
C.财务会计报告
D.基本会计资料
E.其他会计资料
A.始终坚持合规经营
B.合规为先
C.不效仿其他机构或他人的违规做法
D.为了业务发展，适度不合规也是被容忍的
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
企业征信系统于______完成升级，并开始正式运行。
A.2004年
B.2005年
C.2006年
D.2007年
此题为判断题(对，错)。
根据我国《票据法》，下列票据中没有保证关系的票据是( )。
A.商业承兑汇票
B.银行本票
C.转账支票
D.银行承兑汇票
人民币活期储蓄存款1元起存，多存不限。()
我行个人实盘外汇买卖的委托指令有()。
A.即时委托
B.止损委托
C.挂盘委托
D.二选一委托
E.追加委托
名词解释可疑交易报告制度
A.3
B.5
C.7
D.10
贷记卡刷卡消费日为银行记账日，每月( )为银行出账日，次月6日为还款日。
A.10日 B.15日 C.20日 D.30日
此题为判断题(对，错)。
A.强化和持续性的客户尽职调查
B.异常资金流向监测
C.关键流程节点管控
D.大额交易报告
下列对信用报告中有关“逾期期数和次数”概念描述错误的是()
A.一般情况下，累计逾期次数=最高逾期期数
B.当前逾期期数是一个连续的概念，是指当前连续未还最低还款额或者贷款合同规定的金额的次数
C.累计逾期次数是一个累计数，只要逾期1次，它就累加1次
D.最高逾期期数是当前逾期期数的历史最大值
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.有权更新资料
D.有权上报交易
此题为判断题(对，错)。
A、产品信息库
B、精算制度
C、服务评价体系
D、财务独立核算及评价机制
此题为判断题(对，错)。
商业银行如通过本行自建的查询管理系统直接链接访问个人征信系统并查询个人信用报告，关于查询用户管理，下列说法错误的是()。
A.查询人员发生变动，商业银行应当及时、完整的在2个日内向当地人民银行征信管理部门变更备案
B.商业银行应确保征信系统记载的查询记录能直接定位到查询用户
C.查询用户由商业银行上级行创建的，查询用户只需报备上级行所在地的人民银行征信管理部门
D.商业银行应当建立对应的用户管理制度，规范自建的查询管理系统用户设置
客户应遵照什么流程办理固定资产贷款?
柜面服务场所应根据()配备必要的服务设施，为客户办理业务提供方便。
A业务需要和客户需求
B管理需要
C网点规模需要
D业务量需要
1元纸币正面主景图案是华盛顿头像，背面主景图案为白宫。
此题为判断题(对，错)。
A、现场检查取证记录
B、现场工作底稿
C、现场检查登记保存证据材料通知书
D、现场检查事实确认书
客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。()
中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。
A.2006年10月31日
B.2006年12月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日
A.调查组到场人员至少为2人
B.出示《中国人民银行执法证》
C.出示《反洗钱调查通知书》
D.向金融机构说明调查的目的、内容、要求等情况
此题为判断题(对，错)。
A、会计科目调整;
B、业务产品核算流程发生变更;
C、业务产品核算级次、范围发生变化;
D、业务产品核算币种范围发生变化;
E、涉及账户标准信息调整的其他事项。
F、符合账户标准退出的其他情况。
牡丹信用卡在境内ATM发生吞卡时，持卡人应立即与()联系，并于吞卡次日持有效身份证件和ATM打印单据领回卡片。
A、发卡银行
B、95588
C、ATM所属银行
A、带走原件
B、调阅
C、抄录
D、照像
此题为判断题(对，错)。
A、1
B、2
C、3
D、4
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应()
A.保护商业秘密
B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
银行提高自我补充资本能力的途径有（）。
A.提高盈利能力
B.补提拨备
C.利润分配中，将现金分红水平控制在合理比率内，鼓励股份股利分红方式，增加留存收益
D.转赠资本
此题为判断题(对，错)。
抵债资产价值确认原则是什么?
此题为判断题(对，错)。
客户申领U盾的, 负责现场管理的网点负责人或营业经理(现场管理人员)应监督经办柜员将U盾发放给客户本人。()
综合柜员制现金业务日终结账描述正确的是( )
A、根据科目收付累计查询交易及柜员代号，查询柜员现金收付总数，并与现金收入登记簿、现金付出登记簿进行核对，核对相符后，根据当日现金调拨单收付总数登记现金收、付日结单，结合上日库存结出本日库存余额。
B、根据科目收付累计查询交易及柜员代号查询库存余额，与现金收、付日结单及实际库存核对。
C、管库员汇总各柜员现金收入登记簿、现金付出登记簿收付总数与系统核对相符后，结出本日库存，登记现金库存簿与会计部门现金总账余额核对相符。
根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，贷款使用把关不严，未按规定要求及贷款用途审核监督大额支付或划转贷款资金的，应给予哪种经济处罚?( )
A.200-400元
B.对责任单位处以1000-3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资
C.1-2个季度绩效工资
D.一年及以上绩效工资
A.它自己的数据，至少要评估其部分风险暴露的评级迁移情况
B.信贷环境轻微恶化时，对评级结果的影响情况，也要考虑出现较大恶化事件时所造成的影响
C.外部评级中评级结果迁移的证据，这样银行才能大致把资产类别和评级分类挂钩
商业银行有下列情形()之一的，由中国人民银行责令改正，并处一万元以上三万元以下罚款;涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理：
A.违反本办法规定，未准确、完整、及时报送个人信用信息的
B.违反本办法第七条规定的
C.越权查询个人信用数据库的
D.将查询结果用于本办法规定之外的其他目的的
下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。
A.无民事行为能力或者限制民事行为能力
B.担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年
C.个人所负数额较大的债务到期未清偿
D.人大代表
资产集中风险(名词解释)
人民法院通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息，可用于民事审判。
此题为判断题(对，错)。
A.支付结算-现金
B.支付结算-转账
C.客户服务-签约-对公购物车-二级分户
D.客户服务-签约-对公购物车
依照《贷款通则》的规定，审查人员应当对()提供的资料进行核实、评定。复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。
A.调查人员
B.借款人
C.担保人
D.会计人员
中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收，外籍人士除外。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位应在收到复议书后()个工作日内办理。
A.5
B.10
C.20
D.30
“三亲见”制度不包括()。
A.亲访客户
B.亲访客户联系人
C.亲见客户签名
D.亲见客户身份证件与资信证明原件
A.公平
B.准确
C.效率
D.公开
网上银行企业客户行内转账业务实行()方式。
A.现代化支付系统工作时间才可到账
B.实时到帐
C.次日到账
D.24小时后到账
柜员调离交接应办理的交接手续包括( )。
A.编列移交清册 B.对待办事项、账务差错等情况提供书面说明
C.交接完毕后，由三级以上主管在系统中将该柜员属性修改为“休假离职”状态
D.三级主管删除闲置柜员号
信访工作应当遵循下列哪些原则：()。
A.保护信访人的合法权益
B.依法、客观、公正、及时处理信访事项
C.属地管理、分级负责，谁主管、谁负责
D.就地解决问题与疏导教育相结合
第五套人民币1999年版50元纸币的（）有磁性。
A.横号码
B.竖号码
C.横竖号码
A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B.情节严重的,处1万元以上5万元以下罚款
C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销经营许可证
此题为判断题(对，错)。
下列事项不属于出资证明书应当载明的是( )。
A.公司名称
B.公司成立日期
C.公司注册资本
D.公司经营范围
请谈谈商业银行风险管理框架的主要内容。
参考答案：
(1)书面的风险管理制度。银行的风险管理制度应当对银行面临的风险作出明确的定义并规定相关的管理措施。
(2)有效地识别、计量、监测和控制风险的方法。商业银行应当采用多种技术手段并从多个角度充分识别和计量自身所面临的主要风险并有效管理相关风险，商业银行应当充分考虑各类风险之间的关联产生的风险。
(3)风险限额管理体系。商业银行应当根据其经营规模和业务复杂程度对风险确定适当的限额，并采取有效的措施确保限额在经营管理中得到遵循。
(4)定期的风险报告和审査制度。董事会和高级管理层应当定期对风险状况进行审查以确保相关风险得到有效的管理和控制。
(5)压力测试制度。商业银行应当定期对面临的主要风险进行压力测试，识别可能对银行经营带来不利影响的潜在因素，并根据压力测试结果采取相应的处置措施，商业银行应当充分考虑在压力条件下可能产生的风险集中情况。
A.网点库管员
B.分行库管员
C.支行库管员
D.银行卡库管员
为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是()。
A 金融情报机构
B 金融信息机构
C 金融调研机构
D 金融监测机构
假币伪造水印的方法主要有（）。
A.在纸张的夹层中涂上白色浆料
B.抄造有水印的纸张
C.在背面或正面，或者正背面同时印刷无色或淡黄色油墨印刷类似水印之类的图案
D.用笔在水印部位画出水印图案
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