关于当日发现的错账处理，下列说法中正确的是( )。
A.当日发生账务差错，柜员必须在记账凭证上注明抹账原因，由运营主管授权审核后，进行抹账处理
B.发现当日存取款操作错误，必须经客户同意并追回错误存折(单)、国债收款凭证、客户回单(丢失的在原记账凭证上注明“客户回单丢失”并由客户签字确认)等，方可进行抹账处理
C.抹账涉及重要空白凭证作废的，作废凭证作原交易记账凭证附件
D.因柜员操作错误导致现金短款的，经运营主管审批同意后，应对相关账户进行冻结，并及时与客户联系作相应处理
机器、机械及其他设备计提折旧的年限为()。
A、5年
B、10年
C、15
D、20年
职能部门应当培育本条线内控合规文化，形成内控优先、主动合规的良好氛围。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《商业银行内部控制评价试行办法》规定,下列哪些金融机构适合于本办法（ ）。
A.国有商业银行、股份制商业银行
B.外资商业银行
C.城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行
D.邮政储蓄机构
A、填写意见
B、标注
C、填写时间
D、签名盖章
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。()
商业银行自接管开始之日起，由谁行使商业银行的经营管理权力?( )
A.中国人民银行
B.国务院银行业监督管理机构
C.当地人民法院
D.接管组织
营业机构会计凭证按()从小到大顺序排列。
A.柜员号
B.科目号
C.流水号
D.账号
A、商业银行对公业务国外同业一般称为公司金融业务，是指商业银行向企(事)业法人、社会团体和其他组织提供的各种金融服务的总称
B、按照业务种类划分，商业银行对公业务可以分为资产业务、负债业务和中间业务等类别
C、商业银行对公业务是相对于个人业务而言，一般带有批发业务的性质。通俗的讲就是“对单位的业务”
D、对公业务和零售业务是相互完全独立的业务领域
2013年，农业银行制定了()，巩固既有成果，明确未来一段时间合规文化工作重点。
A.《关于做好合规文化建设工作的通知》
B.《中国农业银行合规文化建设纲要》
C.《中国农业银行合规管理纲要》
D.《中国农业银行合规文化建设规划》
A.自然人
B.企业单位
C.事业单位
D.自然人和企事业单位
各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批“的原则，逐步推进分类贴标的工作，于________年底前完成所有存取款一体机和取款机的分类贴标工作，________年底前完成所有柜台的分类贴标工作。
A.2014；2016
B.2015；2016
C.2014；2015
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
消费者价格指数的变化往往高估通货膨胀,因为:
A.消费者往往根据商品相对价格的变化来购买替代商品;
B.即使价格保持不变,不断涌现的新商品使得消费者福利提高;
C.政府部门往往低估了产品质量的改进;
D.以上都正确;
信贷档案保存期满后，如认定档案资料失去保存价值可以销毁的，需经()批准后销毁。
A、联社理事长
B、联社主任
C、联社分管领导
D、基层信用社主任
A.不需出具保险单据
B.不需出具汇票
C.不需出具发票
D.不需出具提单
商业银行应当对银行账户头寸按市值()至少重估一次价值。
A.每周
B.每月
C.每日
D.两日
电子信息与纸质凭证基本内容应一致。()
此题为判断题(对，错)。
A、法律风险
B、计算机系统风险
C、外部欺诈风险和内部欺诈风险
D、内部违规操作风险
E、内部失误风险
经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以下条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容：
A.资产规模小于
B.存款规模小于
C.未在境内外上市
D.未跨区域经营
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
客户因重症导致无民事行为能力、又急需资金用于治疗疾病的，代理人(直系15亲属)可持医院证明、直系亲属关系证明、客户本人及代理人有效身份证件办理相关业务。银行要双人上门调查核实有关情况后将所需存款直接转入( )。
A.医院指定账户
B、代理人账户
C.直系亲属账户
D.银行经办人员账户
关于内部交易的审批，说法正确的是()：
A.内部交易一般按照交易所属业务的授权进行审批
B.重大内部交易应依据我行公司章程和授权方案的规定，提交董事会或股东大会审批
C.重大内部交易应提交总行行长审批
D.我行附属机构之间发生的内部交易，应当报送总行审批
此题为判断题(对，错)。
A、保证贷款
B、抵押贷款
C、质押贷款
D、最高额抵押贷款
女士仪表中表述不准确的是( )。
A.工号牌：在营业厅内须佩戴工号牌.别针式工号牌要端正地别在左胸前，挂牌式工号牌要正面朝外。
B.袜子：着裙装时，不穿挑丝、有洞或补过的袜子，颜色以黑色为宜;忌光脚穿鞋。
C.鞋子：着船式黑色中跟皮鞋，光亮无尘;不得着露趾鞋或休闲鞋;不得将鞋拖在脚上。
D.饰物：饰物佩戴要求款式简洁大方，色彩淡雅;佩戴耳钉以素色耳针为主，数量不超过一对;手腕部除手表外不佩戴其他饰物;手指不能佩戴造型奇异的戒指，数量不超过一枚。
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是()。
A.合规绩效的考核
B.诚信举报制度
C.合规问责制度
D.独立管理制度
此题为判断题(对，错)。
哪一项不属于案件风险信息报送的范畴
A.银行员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B.大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C.媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D.银行员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
A、《反洗钱协助调查申请表》
B、《反洗钱调查通知书》
C、《反洗钱调查审批表》
D、《反洗钱调查报告表》
解除挂失业务（）
A.可电话委托办理
B.可委托他人办理
C.必须客户本人办理
D.可在非开户行办理
邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后(行业监督管理机构补办准入手续。 （ ）个月内向银
A.5
B.3
C.2
D.1
商业银行缴存中央银行法定存款准备金可称为( )
A.联行往来
B.同业往来
C.辖内往来
D.金融企业往来
此题为判断题(对，错)。
A、2万
B、1万
C、3万
D、5万
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