下列哪一部法律法规第170条规定:伪造货币的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;有下列情况之一的,处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。_____
A.《中华人民共和国刑法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》
D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
A.准确及时
B.记载清晰
C.签章齐全
D.责任分明
严禁将原子印章作为预留印鉴。
此题为判断题(对,错)。
A.有色荧光竖号码
B.人像水印
C.雕刻凹印
D.胶印对印图案
此题为判断题(对,错)。
A.红色荧光图案
B.绿色荧光图案
C.橘黄色荧光面额数字
D.蓝色荧光面额数字
停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理?()
A.自行封存
B.交部门/支行负责人销毁
C.通过系统办理上缴手续
D.双人封存,上交总行
A、福卡借记卡
B、VIP金卡
C、校园卡
D、社保卡以及他行银联卡
银行的高级管理人员应该对每一项业务的操作流程了如指掌,才能保证对银行有较强的风险管理能力。
判断对错
A.社会产品和生产经营产品的物质条件
B.物质环境
C.行为取向
D.文化设施及场所
关于内规建设,描述错误的是()。
A.内规建设应当明确规章制度的制定流程
B.内规建设需要把握好激励与约束的关系,设计好具体的激励与约束措施和机制
C.内规建设要建立定期后续评估机制
D.内规建设首先需要外规内化,无须考虑机构自身特点,要全面内化
A、日间批量发送
B、日终批量更新头寸
C、逐笔实时发送
D、实时更新头寸
此题为判断题(对,错)。
贷款审查的主要内容包有哪些?
人民币简写符号为¥,人民币国际货币符号为RMB。
此题为判断题(对,错)。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
A、个人卡主卡
B、个人卡附卡
C、单位卡
D、员工卡
在三部门经济中,与均衡的国民收入反方向变化的是
A.税收;
B.转移支付;
C.政府购买;
D.投资;
规范理财对接资产非信贷业务管理。按照银监会( )的原则,规范商业银行理财产品,加强行为监管,严格风险管控。
A理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、信息公开透明、信息公开透明
B理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明
C理财与信贷业务逐一对应、产品与项目分离、单独建账管理、信息公开透明
D理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明
营业机构“99999系统异常挂账”科目有余额时,应在次日(节假日顺延)处理完毕。
商业银行首席信息官的职责包括( )。
A.直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策
B.建立一个切实有效的信息科技部门
C.确保信息科技风险管理的有效性
D.组织专业培训
信用社的留存收益包括( )。
A.实收资本
B.资本公积
C.盈余公积
D.未分配利润
A.一人
B.两人
C.三人
D.四人
下列汇票承兑人必须占用商业汇票承兑人、贴现或转贴现申请人的工商客户授信额度的是:()
A.徽商银行
B.南通市商业银行
C.贵阳市商业银行
D.绵阳市商业银行
重要空白凭证及有价单证一律纳入表外科目核算,并按种类设立分类账。
此题为判断题(对,错)。
依照《贷款通则》的规定,贷款审查人员负责贷款风险的审查,承担()的责任
A.调查失误
B.审查失误
C.评估失准
D.检查失误
A.规模小,生产经营以个人或家庭投入为主
B.所处行业一般为竞争性行业,产业链条较为完整
C.财务不健全,缺少财务凭证和连续记录
D.管理水平差,商业账户和个人账户混用
目前仍在发行流通的美元券别种类为()。
A.政府券
B.国家券
C.联邦储备银行券
D.金币券
此题为判断题(对,错)。
A.它能够及时承认资产和负债价值的变化,因此能较为及时地反映信贷资产质量发生的问题
B.贷款组合价值的确定将包括贷款的所有预期损失
C.在没有市场价格的情况下,根据当前所能获得的全部信息,对贷款价值做出的判断;
D.客观和便于核查
A.固定资产投资
B.股权投资
C.生产经营
D.国家禁止生产、经营的领域和用途
下列选项中哪些情况容易出现负面记录()。
A.信用卡透支消费没有按时还款而产生逾期记录
B.按揭贷款没有按期还款而产生逾期记录
C.为第三方提供担保时,第三方没有按时偿还贷款而形成的逾期记录
D.按揭贷款、消费贷款等贷款的利率上调后,仍按原金额支付“月供”而产生的欠息逾期
中资商业银行境内分支机构变更事项包括哪些内容? (《中国银行业监督管理委员会关于修改〈中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法〉的决定》修正第七十三条)
按照《中国农业银行流动资金贷款管理办法》的规定,信贷审查人员对调查内容有异议的,经主管行长批准后,可以到借款人实地核查有关情况的真实性。( )
此题为判断题(对,错)。
退税权质押贷款期限一般为( )个月,最长不超过( )个月。
A.6、12
B.1、3
C.3、12
D.3、6
员工的履职行为是个人行为,所引起的法律后果由员工自己承担。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书以下哪些送达方式营业机构不得受理。()
A、邮寄送达
B、银行工作人员送达
C、有权机关执法人员送达
D、被执行人送达
此题为判断题(对,错)。
A、按国家有权机关要求冻结、解冻、扣划其资金
B、办理不动户激活
C、办理财务交易
D、按季计结息
此题为判断题(对,错)。
A、一
B、二
C、三
D、四
项目贷款是指贷款行发放的,用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置固定资产投资项目的本币贷款。
此题为判断题(对,错)。
A.自助设备是否有附加物,特别是密码键盘、出钞口、屏幕是否被异物覆盖,出钞口内是否有异物
B.自助设备上或周围是否有非法摄像头;周围是否有非法告示
C.检查插卡口是否正常
D.门禁是否加装读卡器等
此题为判断题(对,错)。
员工行为排查只对工作时间内行为排查,对工作时间外行为不排查。( )
此题为判断题(对,错)。
短期融资券的期限最长不超过()天?
A、180
B、270
C、365
D、720
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