账户交易流水属于()。
A.总账
B.明细账
C.日记账
D.其他辅助性账簿
商品价格风险(名词解释)
此题为判断题(对，错)。
信用风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。()
A.关注
B.次级
C.可疑
D.损失
各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。( )
此题为判断题(对，错)。
个人信用贷款是我行向资信良好的借款人发放的无须提供担保的个人贷款品种。()
A.法律法规
B.自律规范
C.规章制度
D.上级领导个人意思
E.信贷员的个人意思
设立农村资金互助社应当符合条件：注册资本为实缴资本，在乡(镇)设立的，最低限额为()万元人民币。
A.10
B.20
C.30
D.40
此题为判断题(对，错)。
A.土地管理部门
B.县级以上政府规定的部门
C.林木主管部门
D.工商行政管理部门
过度投资理论把繁荣时期的暴跌归因为
A.政府对市场运行体系的干预;
B.在周期性扩张期间企业进行错误的投资;
C.过度投资导致生产过剩,并由此导致普遍的供过于求;
D.过高的利率使本来就不足的投资需求进一步减少,并因此导致生产过剩;
总行每年应至少组织开展()次案件风险全面排查。
A.1
B.2
C.3
D.4
A、虚假申请
B、侧录
C、泄露账户及交易信息
D、恶意倒闭
2012版企业征信报告“对外担保信息概要”中，“被担保业务余额”应理解为()。
A.其他企业为信息主体提供的担保
B.信息主体对其他企业的担保
C.当前有效担保合同累计金额
D.当前有效担保合同对应的主业务余额合计
对于关联交易，内控合规部门的审查要点包括()：
A.交易对手是否对交易设定了担保
B.交易过程是否履行关联交易回避程序
C.交易是否需提交董事会或股东大会审议
D.交易条款是否符合商业原则
A、客户信息
B、交易渠道
C、交易范围
D、与现金关联程度
A、机关
B、网点
C、个人
D、后勤部
商业银行经营的方针不包括()。
A、盈利性
B、社会性
C、流动性
D、安全性
事业单位盘盈存货时可能会涉及的会计科目有()
A.其他支出
B.存货
C.其他收入
D.待处置资产损溢
下列哪些项目是个人信用报告描述贷款逾期情况的?()
A、“当前逾期期数”
B、“当前逾期总额”
C、“24个月还款状态”
D、“逾期31-60天未归还贷款本金”
E、“12个月还款状态”
此题为判断题(对，错)。
我行客户汇往异地工行客户10万元，请问应选择哪个汇路和交易()
A、小额系统3198小额支付普通贷记
B、大额系统3321大额支付普通汇兑
C、电子汇划8520汇出汇款
D、电子汇划3422内部账划拨
《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和()。
A.滚动排查
B.员工行为排查
C.审计检查
D.日常排查
《河北省金融机构金融风险提示通报制度》中所称金融风险包括：（）
A.经营风险
B.支付风险
C.信用风险
D.其他风险
此题为判断题(对，错)。
个人信用信息基础数据库特点描述错误的是()
A.全国集中统一建库
B.广泛的机构覆盖范围
C.广泛的数据覆盖范围
D.每天进行信息数据更新
有权机关根据需要，可以对被查询单位或个人在查询行及其辖属机构的相关资料进行( )。
A.抄录 B.复制 C.照相 D.带走原件
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、商业银行市场营销类岗位专业职务之一
B、农业银行内部市场营销类岗位专业职务之一
C、商业银行技术职称之一
D、农业银行内部技术职称之一
A、企业用户
B、个人用户
C、虚拟用户
D、测试用户
商业银行中间业务内部控制的重点包括开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。
判断对错
参考答案：(√)
解析：商业银行内部控制指引第85条
用于贷记卡内部查询的业务有()。
A.交易明细查询
B.客户信息查询
C.贷记卡按证件查卡号
D.柜员电子现金平台最后十笔交易查询
大堂经理的职责是( )。
A.负责迎接、识别客户，创造友好氛围，及时引导、分流客户
B.提供业务咨询服务，指导客户填写相关单证、申请、协议，推荐和指导客户使用自助设备等
C.发现潜在客户并及时推荐给客户经理或理财顾问
D.了解客户需求，主动宣传、推介银行产品和服务，及时反馈客户需求信息
E.负责维护网点秩序，处理突发事件，及时调解各类纠纷，妥善处理客户投诉
A.审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的贷款
B.发现贷款存在重大缺陷而不揭示风险，隐瞒不报、有意掩盖贷款风险
C.调查内容存在重大缺失或前后矛盾、明显存在差错，直接审查通过，且未提示风险或要求补充调查
D.审查通过核心资料及证照失效，或不具备相应法律效力的贷款
E.未对借款人、担保人的身份、押品权属迸行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款
A、1993年版
B、1995年版
C、1996年版
D、1999年版
E、2001年版
此题为判断题(对，错)。
A.业务综合岗
B.监控计划岗
C.账务处理岗
D.现场经理岗
此题为判断题(对，错)。
有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于( )名。
A.3
B.2
C.5
D.7
此题为判断题(对，错)。
A.明码标价，规范收费
B.公开透明，规范收费
C.明码标价，公开透明
D.公开透明，明码标价
A.点整
B.墩齐
C.捆紧
D.数清
E.盖章清楚
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