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2021银行岗位经典例题5辑

发布时间：2021-08-21
2021银行岗位经典例题5辑

2021银行岗位经典例题5辑 第1辑

农合机构对单户贷款余额在( )万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

A、300

B、400

C、500

D、600

正确答案：C
解析：根据《广东省农村合作金融机构呆账核销和置换资产管理办法》第七条第十八项规定，农合机构对单户贷款余额在500万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销;个人经营贷款是指金融企业按照《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)发放的，并且农合机构能有效监控资金流向，证明贷款符合合同约定用途的生产经营贷款。

根据我行客户联系查证管理办法,国家有权机关办理账户资金扣划业务需要进行联系查证。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

受到记过处分的,扣减()个月的绩效收入。

A、一

B、二

C、三

D、四

参考答案：C

贷款行与抵押人协议以拍卖抵押物所得价款受偿的,应当与抵押人共同委托拍卖机构进行拍卖。判断对错

此题为判断题(对，错)。

正确答案：正确

从企业的角度讲，经过银行承兑的票据，信誉提高，易于贴现和转让，从而（）了企业的融资。

A.有利

B.方便

C.增添

正确答案：B

如果持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向_______申请鉴定。

A.当地公安局

B.中国人民银行当地分支机构

C.中国人民银行授权的当地鉴定机构

D.任何当地金融机构

正确答案：BC

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额超过超过()万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。

A.100

B.500

C.1000

D.5000

参考答案：B

商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由()批准。

A、银监会

B、高级管理层

C、监事会

D、董事会

参考答案：D

2021银行岗位经典例题5辑 第2辑

商业银行应制定符合总体业务规划的（ ），确保配置足够人力、财力资源，维持稳定、安全的信息科技环境。

A.信息科技战略

B.信息科技运行计划

C.信息科技风险评估计划

D.业务连续性计划

正确答案：ABC

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。

A、只能是金融机构工作人

B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

D、可以是任何单位和个人

参考答案：D

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的()。

A、姓名或者名称

B、身份证件或身份证明文件的种类

C、身份证件或身份证明文件的号码

D、联系方式

参考答案：ABCD

中国人民银行决定自2018年5月1日起停止第四套部分券别人民币的流通,不包括()。

A.100元

B.50元

C.1元硬币

D.1角硬币

参考答案：C

以法律、法规禁止流通的财产或者不可转让的财产设定担保的，担保合同无效。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：正确

在垄断竞争市场中，企业是完全的价格接受者。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

《商业银行内部控制评价试行办法》规定,银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价,每年至少覆盖三分之一以上的分支机构,三年内必须覆盖全部分支机构()

此题为判断题(对，错)。

答案：对

中资商业银行境内分支机构变更事项包括哪些内容?

参考答案：中资商业银行境内分支机构变更包括分行、分行级专营机构、支行、分理处、储蓄所、自助银行等变更名称，机构升格、降格，变更营业场所，临时停业等。

2021银行岗位经典例题5辑 第3辑

()或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()

A.被保险人，受益人

B.投保人，被保险人

C.被保险人，申请人

D.投保人，申请人

答案：A

反洗钱档案资料保存时间至少为5年。

判断对错

参考答案：对

简述办理信贷业务基本程序。（简答题）

参考答案：

客户申请→受理与调查→审查→审议→审批(咨询)→签订合同→提供信用→信贷业务发生后管理→信用社收回。

作废的权限卡应怎样处理?(简答题)

答案：因保管、使用不当作废的权限卡应由运行管理部门权限卡管理人员当场切角(破坏磁条)，当日在《柜员登记簿》登记并注明原因。作废的权限卡应按月上缴至二级分行运行管理部门统一保管、销毁。

我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户___，建立客户档案。

A.基本资料

B.财务状况

C.营业执照

D.行业状况

正确答案：A

经人民银行许可办理贴现业务的农村信用社，一般只开展银行承兑汇票贴现业务。

判断对错

参考答案：对

以下哪类犯罪不属于洗钱上游犯罪行为()

A、抢劫犯罪

B、毒品犯罪

C、黑社会性质的组织犯罪

D、破坏金融管理秩序犯罪

参考答案：A

2021银行岗位经典例题5辑 第4辑

商业银行发生的资产和设备采购事项，单笔金额超过经审计的上一年度净资产金额1%的，公司应及时公告。

判断对错

参考答案：(√)

银行卡挂失的解挂必须到原挂失网点办理，不能跨网点办理。

参考答案：( √ )

有权查询、冻结、扣划单位和个人存款的执法机关有( )、( )、( )。

正确答案：人民法院　税务机关　海关

如果个人网上银行客户已经进行了计算机安全绑定,若所绑计算机遗失或损坏,则必须到柜面进行解绑才能正常使用网上银行。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应()

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

正确答案：ABCD

中国人民银行及其分支机构在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

定期一本通存款账户内可开立多个双整定期子账户、通知存款子账户。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

1994年,根据国务院《关于农村金融体制改革的决定》,中国农业银行与农村信用社脱离行政隶属关系,进入全面向商业银行转轨的新阶段。( )

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

2021银行岗位经典例题5辑 第5辑

对以下异常交易模式应保持警惕。()

A、看上去没有任何经济或商业上的意义

B、涉及大量的现金存入，与客户正常或预期的交易不一致

C、交易量极大，与客户财务规模或经济状况不相匹配

D、账户交易量与过往交易记录相比不寻常

E、账户交易与其同类其他客户相比不寻常

参考答案：ABCDE

一个人信用记录的优良与否是由()形成的?

A.当事人自己

B.信用交易对方

C.征信机构

D.金融机构

本题答案：A

在健康保险中，对体检未达到标准条款规定的身体健康要求的被保险人，保险人可以()。

A.按健体保单承保

B.提高保费

C.按次健体保单承保

D.重新规定承保范围

本题答案：B, C, D

中国农业银行小企业自助可循环贷款管理办法中，自助可循环贷款期限最长不超过()年。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案：C

圆鼎贷记卡挂失只对单卡有效,主卡挂失后附卡仍可正常使用。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，()内不得担任高于原任职务层级的职务。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

本题答案：C

柜员办理银行卡业务时，发现止付卡应立即没收该卡。

判断对错

答案：错解析：要与发卡机构沟通后决定

反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。判断对错

正确答案：正确

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