大堂经理须每天填写《大堂经理工作日志》,记录()等。
A.巡检发现的主要问题
B.工作建议及感悟
C.晨会纪要
D.要事备忘
E.次日工作安排
此题为判断题(对,错)。
同实际的预算赤字相比,充分就业预算赤字会
A.大约相同;
B.更大;
C.更小;
D.有时更大、有时更小;
E.难以确定;
对()信贷资产,该资产的管理部门必须加大催收力度、压缩信用余额、补充或追加担保措施。同时,要积极查找和保全债务人、保证人的有效资产,防止担保物被转移或毁损。
A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.损失类
转账支票的金额起点为()元。
A、30
B、100
C、500
D、1000
下列权利中,属于用益物权的是( )
A.抵押权
B.留置权
C.质权
D.地役权
此题为判断题(对,错)。
非居民从港澳地区汇入人民币资金每人每天汇入的最高限额为()人民币,如汇入金额超过限额的,应将款项整笔退回香港或澳门汇出行,不得为收款人办理解付。
A、5000
B、10000
C、50000
D、80000
此题为判断题(对,错)。
A、独立第三方支付
B、传统第三方支付平台
C、非独立的第三方支付依托电子商务平台
D、支付网关型第三方支付平台
A.1
B.2
C.3
D.4
根据我国《合同法》的规定,承诺应当以通知的方式作出,承诺通知( )时生效。
A.作出时
B.发出时
C.到达要约人
D.要约人看到
商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。
判断对错
此题为判断题(对,错)。
( )的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限。
A.一年以内
B.一年以内(含)
C.一年以上
D.半年以内
A、大额交易
B、洗钱
C、恐怖主义活动
D、其他违法犯罪活动
此题为判断题(对,错)。
专项央行票据置换的内容()
A.呆滞贷款
B.呆账贷款
C.投资
D.待处理抵债资产
E.历年挂帐亏损
持票人开户社收到承兑社划回的票款时的会计分录为()
A、借:准备金存款或有关科目;贷:活期存款-持票人户
B、借:活期存款-持票人户;贷:准备金存款或有关科目
C、借:准备金存款或有关科目;贷:应解汇款
D、借:应解汇款;贷:准备金存款或有关科目
此题为判断题(对,错)。
A.卡片状态正常
B.12期内连续逾期不超过2次
C.历史累计逾期不超过3次
D.分期金额加上手续费不超过卡片可用额度
E.分期金额超过500元以上
F.消费类型为购房或购车等符合按揭规定
此题为判断题(对,错)。
A.登录正确网址
B.保护好账户资料和密码
C.正确使用并保护好安全认证工具
D.认真核对交易要素
E.确保计算机安全和采取其他必要的保护措施。
美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是:
A.10000美元
B.5000美元
C.15000美元
D.20000美元
此题为判断题(对,错)。
A.绿
B.红
C.金
D.黑
存款人申请开立各类银行结算账户时,均需与开户行定银行结算账户结算管理协议,开户行加盖公章,存款人均盖单位公单,签章人是( )
A.法人
B.单位负责人
C.授权代理人
D.法定代表人
机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时不能()进行。
A.同时同向
B.同时逆向
C.逆时同向
D.逆时逆向
A.人民银行派驻海外机构
B.当地国家司法机关
C.我国驻该国使领馆
D.金融机构总部
银行业从业人员应当保守所在机构的( ),保护客户信息和隐私。
200欧元和100欧元采用了深凹印触摸标记。
此题为判断题(对,错)。
商业银行应于取得金融许可证后( )内,设立生产中心。
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时,必须征得保证人书面同意,并规范办理相关手续。( )
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
大额支付发起行发起或接收行接收的大额支付业务必须坚持()原则。
A.一手清B.换人复核C.逐级复核
以调解方式结案或者当事人申请撤诉的,案件受理费()。
A.全额交纳
B.减少三分之一
C.不用交纳
D.减半交纳
A.非正常关联交易风险
B.行业系统性的风险
C.信贷集中性风险
D.非正常关联交易风险
我行在反洗钱领域制定了1项基本规定及()个专项管理办法。
A.6
B.8
C.10
D.12
以下风险状态中,哪种风险状态客户的风险度最高()
A.正常
B.追保
C.相对强平
D.绝对强平
膳食中的脂类包括中性脂肪和()两部分
对以往年度应分配而由于特殊原因未能分配的股金红利,可直接在应付利润中用于以后年度的股金红利分配。()
此题为判断题(对,错)。
以下说法正确的是____。
A.对金融机构交存的人民币钱捆,不符合“五好钱捆”标准的钱捆不得入库
B.各金融机构应制定切实有效的内控机制,防止将不宜流通的人民币对外支付
C.金融机构应及时升级或更换相应的机具设备
D.金融机构要采取各种形式,加大反假货币宣传力度
此题为判断题(对,错)。
银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么?
连带共同保证的保证人承担保证责任后,向债务人不能追偿的部分,由各连带保证人平均分担。
判断对错
财政公务卡是专为财政预算单位工作人员量身定做的信用卡。()
A、大额交易和可疑交易报告以客户为单位生成,含有客户不同渠道发生的若干笔交易信息。
B、大额交易和可疑交易报告通过反洗钱监控系统进行数据录入、补录、甄别和报告。
C、反洗钱监控系统是我行自行开发的专门用于采集、监测、报送满足大额交易和可疑交易标准的数据报送系统,覆盖我行柜面和电子银行渠道发生的交易。
D、以上描述的都不正确。
A.4.0
B.5.0
C.6.0
D.7.0
商业银行应披露下列风险和风险管理情况:()。
A信用风险状况
B流动性风险状况
C市场风险状况
D操作风险状况
E其他风险状况
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》中所指有关责任人员,是指不履行或不正确履行职责,对违规事实的发生负有责任的员工,包括高级管理人员、主管人员和一般员工。()
此题为判断题(对,错)。
试述预防医学的研究对象和内容。
保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,()对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
A.董事会监事会和高级管理层
B.反洗钱履职人员
C.公司管理人员
D.各业务条线人员
日常业务中可以不经审批或授权就进行处理的交易是( )。
A.抹账
B.冲账
C.挂账
D.正常换折
此题为判断题(对,错)。
A、违规担保
B、非法集资
C、承诺保证收益
D、格式不符合要求
A.北京
B.苏州
C.广州
D.上海
金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。判断对错
监事任期每届( )年,任期届满,连选可以连任。外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年。
A.1
B.2
C.3
D.6
A、拒绝检察权
B、对检查事实作出解释或提出申辩意见权
C、监督举报权
D、合规免责权
请结合工作实际,论述加强内部控制制度建设对商业银行经营管理的重要
参考答案:
(1)健全完善的商业银行内部控制机制能够以内部管理要求为宗旨,能够对法人治理结构下的各方进行真实的监督和控制,通过内部控制管理的实施到位,能够有效提高商业银行风险预警和风险化解能力。
(2)实现经营机制和管理体制的根本性转变是国有商业银行股份制改造的核心内容。作为经营机制内容之一,商业银行内部控制机制„的根本性转变是指其内控制度的完善和内控体系的健全,内部控制机制的健全完善应该是商业银行股份制改革的同步内容和要求。
(3)完善的商业银行内部控制机制能够有效协调和约束股份制经营管理中的董事会、股东和经理等方面的关系,使委托代理下的各方利益能够得到有效的保证和协调, 使商业银行股份制经营中的委托代理关系平稳发展和延续。
(4)在完善的现代法人治理结构下,通过完善健全的商业银行内控机制的监督控制,商业银行的企业信息得以充分披露,有利于提升法人治理结构的有效性。
信管系统存在贴息的情况,必须先在贷款业务模块贴息方信息中,录入贴息方名称、账户及贴息方说明等相关信息。在业务申请交易中,必须选择正确的贴息方。(判断题)
《公司法》规定,以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的多少?()
A.百分之十
B.百分之二十五
C.百分之三十五
D.百分之五十
此题为判断题(对,错)。
县域工薪人员消费贷款与借款人的()挂钩,并结合担保方式的风险程度确定。
A.工资性收入
B.经营性收入
C.投资收入
D.全部收入
附新股认购权公司债(名词解释)
此题为判断题(对,错)。
A、产业优先
B、效益优先
C、管理优先
D、法人优先
企业单位开出的注明“现金”字样的大额银行汇票需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。
此题为判断题(对,错)。
请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。
现场管理工具包括()。
A、晨会制度
B、周会制度
C、巡检制度
D、神秘人制度
E、季会制度
A、县银行卡部门自助设备管理人员必须在现场全程参与
B、与厂商共同登记《自助设备维护登记表》
C、县银行卡部门自助设备管理人员不必在现场全程参与
D、厂商只填工单,不用登记《自助设备维护登记表》
截至2012年6月底,中国邮政存储到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只()。
A.0
B.1
C.2
D.3
此题为判断题(对,错)。
负责每日展会的督导。
A.大堂经理
B.网点负责人
C.会计主管
D.柜员
占有人返还原物的请求权,自侵占发生之日起( )内未行使的,该请求权消灭。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
()对股东(大)会负责,依法行使企业的经营决策权。
A.董事会
B.监事会
C.经理层
D.全体员工
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循什么原则?()
A.审贷分离
B.诚信申贷
C.分级审批
D.贷放分控
重轻离子比值大于50的最可能场所是()。
A.海滨
B.树林
C.影院
D.喷泉
E.瀑布
办理质押贷款,贷款额不得超过动产质押物变现值的(),一般不得超过权利质押凭证面值的()。
A、70%
B、80%
C、85%
D、90%
此题为判断题(对,错)。
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