内部审计机构提交工作报告时，应当对年度审计计划、财务预算以及人力资源计划执行中出现的重大偏差及原因做出说明，并提出应对措施。()
此题为判断题(对，错)。
政纪处分向被处分人所在单位(部门)党支部全体党员及其本人宣布。()
此题为判断题(对，错)。
借记卡挂失换卡，客户可选择原卡号或新卡号。选择新卡号换卡的，可立即补发新卡;选择原卡号的，告知客户在7个工作日后领取新卡。()
A.2
B.3
C.4
D.5
在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
A.记过
B.警告
C.开除
D.记大过
此题为判断题(对，错)。
个人外汇业务主要包括个人外汇收付.结售汇及开立外汇账户等业务。(判断题)
人们对于如何治理假币危害的认识，经历了从单一的刑事制裁到打击为主、打防结合的变化。
此题为判断题(对，错)。
按照《个人外汇管理办法》规定，外汇储蓄账户的收支范围为（ ）间的资金划转。
A.非经营性外汇收付
B.经营性外汇收付
C.本人的外汇储蓄账户
D.本人与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户
农民专业合作社在弥补亏损、提取公积金后的当年盈余，为农民专业合作社的可分配盈余，可分配盈余可按照相关规定返还或者分配给成员，其中可以按成员与本社的交易量(额)比例返还，返还总额不得低于可分配盈余的()。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
亲属回避区域的界定：()。
A.省联社
B.办事处、市联社机关
C.县级联社机关及所辖营业部
D.农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构(部门)作为一个回避区域
A.审慎经营
B.风险可控
C.管理强度高于其他贷款种类
D.商业可持续
A.记过
B.记大过
C.撤职
D.降级
发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，发行人不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准的，发行人以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作的，发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章系伪造或者变造的，除依照《证券法》的有关规定处罚外，中国证监会将采取()不受理发行人的股票发行申请的监管措施。
A.终止审核并在36个月内
B.终止审核并在24个月内
C.终止审核并在12个月内
D.终止审核
对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于提前终止的描述正确的是()。
A.本产品双方都没有提前终止权，不可能提前终止。
B.投资者具有提前终止权，可以要求提前终止。
C.若新股申购政策发生重大变化，为保护投资者利益，理财计划管理人可以提前终止。
D.若市场发生重大变化，如超过一定比例的新股在上市首日跌破发行价，为保护投资者利益，理财计划管理人可以提前终止。
内部审计机构应当结合内部审计监督，对内部控制的有效性进行监督检查。()
此题为判断题(对，错)。
特定版别的人民币的停止流通，应当报（）批准，并由（）公告。
A.国务院；中国人民银行
B.中国人民银行；国务院
以下属于“六位一体”合规文化建设长效机制的是( )。
A.监督检查
B.制度建设
C.整改纠偏
D.强化执行
对小企业授信申请，要谨慎受理以保证担保方式,信用等级为( )级(含)以下的客户。
A.aa
B.aa-
C.a
D.a-
A.责令停办部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利
C.限制资产转让
D.取消高管人员资格
A.重点客户
B.关键客户
C.重要客户
D.可疑客户
在商业银行的发展战略中，__________是第一位的战略。
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币1元纸币背面主景图案是（）。
A.泰山
B.西湖
C.桂林山水
一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理工作，实行()报告制，向本分行管理层负责，并向上级行法律与合规部报告。
A.双线
B.单线
C.纵向
D.横向
此题为判断题(对，错)。
金融机构审查个人贷款申请时，查询借款人及其配偶的个人信用报告，只需借款人的书面授权即可。(判断题)
以下关于实物黄金租赁业务说法正确的是( )
A黄金租赁业务到期不得展期
B黄金租赁业务到期可以展期
C符合再融资条件的，可以比照我行再融资管理规定办理黄金续租业务
D实物黄金租赁业务不得办理再融资
行政法规及以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。
判断对错
银监会成立以来，先后颁布了一百多项监管规章和规范性文件，涉及的方面包括市场准入、投资入股、法人治理、内控制度、关联交易、市场风险、操作风险、资本充足率、风险评价体系、金融业务创新等各个方面。 ( )
此题为判断题(对，错)。
A.宏观经济形势发生变化
B.借款企业经营情况出现恶化
C.商业银行信贷管理薄弱
D.贷款客户的欺诈行为;
E.员工道德风险;
办理储蓄存款凭证(存单、折)密码重置，须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，不得代理，经核实确认本人身份的，可即时为其办理密码重置业务。
联行往来查询查复书的档案保管年限是( )
A、5年 B、10年 C、15年 D、永久
A.0.5小时
B.1小时
C.2小时
D.3小时
是指对建设项目全部成本的真实性、合法性进行的审查和评价。
A.设备和材料采购审计
B.工程管理审计
C.工程造价审计
D.竣工验收审计
A、银行可以为企业单位签发和解付现金银行汇票
B、银行汇票实际结算金额不得更改
C、企业单位不可使用现金银行汇票
D、单位和个人的各种款项均可使用银行汇票
以下哪些属于核心一级资本：
A.实收资本或普通股
B.资本公积
C.超额贷款损失准备
D.一般风险准备
E.未分配利润
农村青年创业小额信用贷款额度原则上控制在( )万元以内，一般不超过( )万元。
A 2,3
B 3,10
C 3,5
D 2,5
此题为判断题(对，错)。
长期贷款是指贷款期限在( )的贷款。
A.2年以上(不含2年)
B.3年以上(不含3年)
C.4年以上(不含4年)
D.5年以上(不含5年)
假远期信用证不可以在条款中指定开证行以外的银行作为即期付款银行。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、办理网上银行
B、开通百灵鸟短信
C、自助银行和理财签约
D、新开卡
在内控合规管理信息系统中，()展现形式能同时显示各一级分行整改率。
A.仪表盘
B.折线图
C.合规地图
D.饼状图
在支付结算业务中的创新是创造了_______结算方式。电子_______与________是银行业重组通常采取的两种方式。
最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权( )。
A.可相应转让
B.不得转让
C.不得转让，但当事人另有约定的除外
D.可转让，但法律另有规定的除外
营业终了柜员要将预留印鉴入箱加锁并入库保管。()
此题为判断题(对，错)。
人民银行相关职能部门根据评价项目与标准建立管理台帐，采取非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对金融机构的日常管理。（）
此题为判断题(对，错)。
《商业银行授信工作尽职指引》规定，发生影响客户资信的重大事项时，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括（ ）。
A.外部政策变化
B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C.客户财务收支能力发生过重大变化
D.客户涉及重大诉讼
用益物权人对他人所有的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利。
此题为判断题(对，错)。
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