2021银行岗位考试题免费下载6辑

A、保证

B、公示

C、挂失

D、催告

在对对公拓展信息进行新建、修改与删除时，客户查询条件为()。

A.合约

B.证件

C.账号

D.客户号

因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请，受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在受到申请之日内()内进行审查处理。

转授权期间，被转授权柜员按转授权业务范围代替三级主管行使相应授权及管理职责。

电子银行承兑汇票业务的受理、审查和审批按照()等规定处理。

A.“银行承兑汇票相关制度”

B.“商业汇票相关制度”

C.“商业承兑汇票相关制度”

D.“银行汇票相关制度”

A.受托机构

B.义务机构和受托机构

C.客户

D.义务机构

不相容职责分离控制是实施不相容岗位或部门分 离措施，形成各司其职、各负其责、相互协作的工作机制。( )

此题为判断题(对，错)。

A.扣减绩效工资

B.降低薪酬级次

C.要求赔偿经济损失

D.降级

E.撤职

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。判断对错

可以通过()查询交易对手是否为我行关联方：

A.新型人力资源信息化系统

B.新一代核心银行系统

C.历史数据管理系统

D.内控合规管理信息系统

流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款。

此题为判断题(对，错)。

A、账户做过产品类型变更，变更后的类型与凭证不符

B、若是支票户，为账户配支票;若是存折户，为账户配存折

C、系统错误

D、账户基本信息有误

社会保障支出(名词解释)

A、大额交易报告

B、客户身份识别制度

C、交易记录保存制度

D、可疑交易报告

商业银行以（ ）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A.安全性

B.自主性

C.效益性

D.流动性

请结合工作实际，谈谈信用评级在信用风险管理中的重要作用。

此题为判断题(对，错)。

A.渐进模式

B.激进模式

C.先本币、后外币

D.先外币、后本币;

E.先贷款、后存款;

A.追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时，向其他票据债务人请求支付票据金额的权利

B.追索权是在付款请求权得不到实现后才能实现的权利，是第二顺序请求权

C.追索权是第一顺序权

D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动可行使追索权

商业银行监事会成员组成中，外部监事比例不应低于（ ）。

A.五分之一

B.四分之一

C.三分之一

D.二分之一

金融机构应建立与所从事的衍生产品交易业务性质、规模和复杂程度相适应的：

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.业务处理系统

D.信息传递渠道

客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？

A.居民身份证

B.工商登记证

C.机构代码证

D.驾驶执照

A、先经人民银行同意、再由财政部门核准

B、先经财政部门同意、再由人民银行核准

C、先经主管部门同意、再由财政部门核准

D、先经人民银行同意、再由主管部门核准

A.行业特征

B.经营规模

C.管理水平

D.信用状况

A、取现有效日

B、累计取现限额

C、账户类型

D、账户基本信息

A.金融许可证复印件

B.营业执照复印件。

C.申请书

D.组织机构代码证

个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：()

A.客户识别

B.身份证件核对

C.现金清点与查验

D.假币、变造币的收缴

E.客户账户信息、密码安全管理

F.柜员柜面管理

G.柜外、离柜办理业务

H.批量开户

A、按核查主体不同,可分为自行核查和联合核查

B、按核查时间不同,可分为定期核查和不定期核查

C、按核查范围不同,可分为专项核查和全面核查

D、按被核查单位是否得到通知,可分为通知核查和突击核查

E、按被核查单位接受核查的可选择性,可分为强制(无选择)核查和任意(可选择)核查

存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个()，不得开立其他银行结算账户。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

内部审计人员处理人际关系时采用的主要沟通方式有口头沟通和( )

A.人员沟通

B.书面沟通

C.组织沟通

D.信息沟通

A、先收款后记账

B、先记账后收款

C、收妥入账

D、先记账后签发回单

使用丁种帐页记载的帐户，应按( )加计未销帐的各笔金额总数，与各科目总帐的余额核对相符。

A.天

B.旬

C.月

D.季

A、具有完全民事行为能力

B、有稳定的收入来源，且必须在账户存有足额资金，新开账户至少有3万元以上存款

C、有可靠的资信，无不良信用行为记录

D、有办理支票结算的需要

A.首期保费;

B.合同保费;

C.续期保费;

D.保额

并购贷款业务，即交行向( )

A 符合条件的境内并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款

B 符合条件的境外并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款

C 符合条件的境内并购方或其母公司发放的，用于支付并购交易价款的人民币或外币贷款

D 符合条件的境外并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的外币贷款

票据承兑业务一般归类于：

A、信贷业务;

B、资产业务;

C、非信贷业务;

D负债业务

对于客户延迟提款、提前还款情况，银行应收取相关“违约”费用。

判断对错

信托受托人只能是法人。

此题为判断题(对，错)。

A.资金状况

B.系统稳定性

C.风险状况

D.系统重要性

异地自主创业贷款按保证方式贷款的，贷款额度原则上不能超过50万元。(判断题)

以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。

A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求

B.强化合规管理，规范票据经营

C.加强票据特殊条线人员管理

D.加强与票据中介的协同合作

个人商用房贷款不能采取一次性还本付息的还款方式。()

借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则不包括下列哪项。()

A.平等

B.自愿

C.等价有偿

D.诚实信用

金库调拨系统款箱(包)包括()。

A.柜员现金箱

B.领缴款箱(包)

C.贵金属箱

D.票据领款包

产品市场和货币市场同时均衡的国民收入，即充分就业的国民收入。 ( )

此题为判断题(对，错)。

A、同城

B、二级分行

C、一级分行

D、全国

各营业网点反洗钱联络员必须在( )个工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。

A、1个 B、2个 C、3个 D、10个