贷款人在开展个人贷款业务中,出现下列()情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。
A、贷款调查、审查未尽职的
B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C、借款合同采用格式条款未公示的
D、未遵循审贷与放贷分离的原则,未设立独立的放款管理部门或岗位
E、支付管理不符合本办法要求的
A、先存入的先支取、后取入的后支取
B、先存入的后支取、后存入的先支取
C、后到期的先支取
A.转包
B.互换
C.转让
D.抵押
A.未按规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按规定对职工进行反洗钱培训
D.未按规定报备相关资料
在银行经营活动中,甲银行用高薪挖来乙银行的职员,并通过该职员取得了乙银行的商业机密。以下说法正确的是:()。
A.甲银行的行为是不正当竞争行为
B.甲银行的行为是正常的市场竞争行为
C.甲银行不侵犯乙银行的权益
D.该职员有权追逐更高的薪水跳槽并向新公司提供自己经手过的商业机密
此题为判断题(对,错)。
授权转账账号变更的生效日为同意变更日的次日零时。()
A.出票日期
B.金额
C.用途
D.收款人名称
整点票币必须由二人共同操作,坚持换人复核制度,整点票币应达到()几项质量标准要求。
A.点准
B.挑净
C.墩齐
D.捆紧
E.盖章
A、网点主要负责人履职
B、网点内部管理负责人履职
C、重要事项审核质量
D、员工高风险行为
此题为判断题(对,错)。
中国人民银行工作人员不得兼职的机构包括( )
A.政府机构
B.金融机构
C.企业机构
D.基金会
E.银监会
此题为判断题(对,错)。
A.员工购买本公司产品,给予优惠
B.以公司名义与竞争对手达成非正式协议
C.持有大量竞争企业的公开上市股票
D.父子在公司直属上下级任职
发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构:
A.授信审批
B.交易监测
C.资金结算
D.欠款催收
以下哪个行业不属于2012年总行确定的11个重点监控行业()
A、房地产开发
B、轨道交通
C、公路
D、化工
中国人民银行自1955年3月1日起陆续发行了第二套人民币,共有11种面额16个版别,最大面额是10元,最小面额是1分。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A、1999年版
B、2005年版
C、2015年版
参考答案:ABC
此题为判断题(对,错)。
银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时的,查询受理单位_____。
A.不予受理查询申请
B.收取相关费用给予查询
C.必须受理查询申请
D.向上级申请受理查询
“9.11 ”事件以后,我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中,将()列为洗钱犯罪的的上游犯罪。
A 金融诈骗
B 恐怖主义犯罪
C 商业贿赂
D 破坏金融稳定
个人外汇账户按主体类别区分,分为( )
A.境内个人外汇账户
B.外汇结算账户
C.境外个人外汇账户
D.外汇储蓄账户
根据《商业银行收费行为执法指南》,有利于规范收费行为的积极因素具体包括但不限于()。
A.收费项目明确
B.制定服务规程
C.提高服务专业化水平
D.服务档案健全
E.有完善的收费投诉处理制度
此题为判断题(对,错)。
调查岗人员可采取信函、电话或实地调查等方式,向权威部门或客户工作单位核实金穗贷记卡申请人资料的真实性,重点核实工作单位和家庭住址是否真实,联系电话是否真实有效。
判断对错
中国银联在收到提出的仲裁申请之日起(),对申请的有效性进行裁决。
A.2个工作日内
B.5个自然日
C.5个工作日内
D.10个工作日内
请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。
中央银行票据(名词解释)
A.开立各类账户
B.签订各类业务合同
C.通过柜面和非面对面方式的款项划转
D.包括上述三项在内的所有业务条线和业务环节
此题为判断题(对,错)。
属于银行签发的重要空白凭证,严禁由(B)签发;属于客户签发的重要空白凭证,严禁( )代为签发。
A.银行 银行 B.客户 银行 C.客户 客户 D.银行 客户
根据《商业银行金融创新指引》,董事会要确保()有足够的资金和合格的专业人才,以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。
A.监事会
B.审计委员会
C.风险管理委员会
D.高级管理层
根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当定期实施( ),将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较,以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。
A.压力测试
B.缺口分析
C.事后检验
D.敏感性分析
目前流通的1、2、5分硬币是()开始发行的。
A.1957年12月1日
B.1970年6月5日
C.1987年4月27日
请结合贷款新规,试述商业银行个人贷款支付管理要求,何种情况可采取自主支付。
参考答案:
(1)贷款人应按照借款合同约定,通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
(2)贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约 定条件,支付后做好有关细节的认定记录。贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。
(3)采用贷款人受托支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向,归集保存相关凭证。
(4)《个人贷款管理暂行办法》规定可以采用借款人自主支付的情形主要包括: ①借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的。②借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。③贷款资金用于生产经营且金额不超过50 万元人民币的。④法律法规规定的其他情形的。
A.该金融机构
B.第三方
C.客户
D.该金融机构和第三方共同
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
商业银行、农村合作银行、农村商业银行申请开B、A、nzheng券投资基金托管业务由()受理,中国证监会和银监会联合审查并决定。
A、中国证监会
B、银监会
C、证监局
D、银监局
A.10
B.20
C.30
D.50
()是指客户经理在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、实行、创造、说服等能力,满足客户的需要。
A.超值维护
B.知识维护
C.上门维护
D.顾问式维护
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当()
A.对全部债务承担责任
B.不承担责任
C.承担50%的责任
D.根据情况承担部分责任
A、银监会
B、高级管理层
C、监事会
D、董事会
自然人股股金证应列明( )、( )、( )、( )、( )、( )和( )等。
此题为判断题(对,错)。
企业、农村、机关、学校、科员院所、街道社区、社会团体、社会中介组织、人民解放军连队和其他基层单位,凡是正式党员四人以上的,都应当成立党的基层组织。()
此题为判断题(对,错)。
A、真实
B、准确
C、完整
D、有效
此题为判断题(对,错)。
再查询结果应通过_______告知查询人。
A.查询结果通知书
B.再查询结果通知书
C.电话
此题为判断题(对,错)。
A.董事会和高级管理层的有效监控
B.完善的市场风险管理政策和程序
C.完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序
D.完善的内部控制和独立的外部审计
E.适当的市场风险资本分配机制
F.风险管理委员会、董事会和监事会的有效执行
债务人不能执行或者不执行和解协议的,人民法院经和解债权人请求,应当裁定终止和解协议的执行,并宣告债务人破产。
判断对错
A.见票即付的汇票、本票,自出票日起二年
B.持票人对支票出票人的权利,自出票日起六个月
C.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起一年
D.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月
此题为判断题(对,错)。
A.通知当天
B.3日内
C.5日内
D.7日内
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