银行岗位考试历年真题精选7卷

A、2012年8月12日

B、贰零壹贰年壹月壹日

C、贰零壹贰年零壹月叁拾壹日

D、贰零壹贰年壹拾月壹拾壹日

E、贰零壹贰年叁月拾壹日

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，我行合规风险评估报告的报告路径为()

A.按照“双线报告”要求，报送上级行内控合规部门和本行管理层

B.仅向本行管理层报告

C.仅向上级行内控合规部门报告

D.直接向总行报告

哪些单位结算账户开立实行核准制?

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

A、系统管理岗

B、督查岗

C、查询岗

D、经办岗

开立备案类账户的，自开户之日起（ ）工作日内上报人民银行。

A.3个

B.5个

C.7个

D.10个

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

盈余公积金是指按照国家有关规定从利润中提取的公共积累资金，包括____和____。

A.临柜人员按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》有关规定确定兑换标准

B.复核、业务主管确认

C.分券别按全额、半额使用专用袋密封

D.填制《银行业机构特殊残缺污损人民币兑换单》，加盖有关人员名章

授权人保留随时调整受权人权限的权利，但是不能随时终止受权人的权限。()

此题为判断题(对，错)。

A、读芯片

B、刷磁条

C、手工输入卡号

D、询问持卡人

如客户在本行的()日均金融资产额低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，在符合相关法律法规的前提下，本行可对客户收取服务费。

A、日度

B、周度

C、季度

D、年度

此题为判断题(对，错)。

客户前来申领睡眠户时，对客户已依法宣告破产、终止经营并已撤销全部账户等确需支取现金的，可按照相关规定办理现金支付，或将款项转入法律文书或证明文件载明的相关权利单位(或个人)账户中。()

银团贷款业务中，按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为（ ）。

A.全额包销

B.余额包销

C.部分包销

D.尽最大努力推销

A、基金的收益率一定高于储蓄和国债的收益

B、基金交易日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间一般为每天9：3017：00

C、基金的手续费分为前端收费和后端收费。前端收费是指当您认购、申购基金时，不缴纳手续费;后端收费是指当您认购、申购基金时，需要交纳手续费

D、我行为客户提供部分基金的转换业务

下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征：

A.在执法机构内设立金融情报机构

B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切

C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性

D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力

E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系

私人的合法财产的范围包括( )。

A.收入和储蓄

B.房屋和生活用品

C.遗产

D.生产工具和原材料

A、政策性银行、国有大型商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、城市合作信用社、农村信用社

B、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、小额贷款公司、典当公司

C、登记结算公司、证券公司、期货交易所、期货公司

D、财政，社保，税务，工商，公积金，部队

此题为判断题(对，错)。

商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

此题为判断题(对，错)。

“目前政府部门都在实施政务信息公开，那么个人信用信息基础数据库中的信息也应对社会公开。”请问这种说法对吗?为什么?

A.干部交流

B.岗位轮换

C.强制休假

D.亲属回避

A、姓名

B、名称

C、账号

D、住所

A、一年

B、九个月

C、六个月

D、三个月

反洗钱工作档案保管期限为5年。

A.恒久动力

B.耐力

C.韧性

D.适应能力

银行的净利润等于（）。

A.利润总额-所得税

B.营业利润+投资收益

C.营业收入-营业支出

D.营业利润+营业外收支净额

《国有企业领导干部廉洁从业若干规定》适用于国有独资企业、国有控股企业(含国有独资金融企业和国有控股金融企业)及其分支机构的()。

A.党委

B.领导班子主要负责人

C.领导班子成员

D.党员领导干部

抵债资产是指银行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。()

第五套人民币各面额纸币的冠字号码均采用（）位冠字（）位号码。

A.2;8

B.2;6

C.1;9

此题为判断题(对，错)。

以下哪部法律法规自2000年5月1日起施行，共六章48条。这是建国50年来第一部全面、系统规范人民币管理的专门法规，是我国货币制度建设的重要里程碑，是我国金融经济法制建设的重要成果。_____

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

地方政府规章不可以设定以下哪种行政处罚:

A.限制人身自由

B.责令停产停业

C.警告

D.没收违法所得

此题为判断题(对，错)。

A.符合《中小企业划分标准》中的微型企业标准

B.股权关系较简单

C.经营管理、财务核算规范

D.微型企业主对企业有较强控制力

存款挤兑事件接报行，要迅速启动本行应急预案，从内部调运资金，必要时紧急向当地( )求助，保证兑付需要，防止事态蔓延和扩大。

A、银监局

B、其他商业银行

C、人民银行

D、公安局

银行业人类人员应保守所在机构的( )，保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。

A.地址;

B.人员数量;

C.商业秘密。

农户小额贷款采取多户联保保证担保方式的,联保小组成员不得少于5人。()

处理投诉应注意的问题包括()。

A.站在客户一边

B.肯定客户的感觉

C.承担责任

D.保持积极的态度

E.做不到的事不要夸口

F.继续联络客户

村镇银行董事不需要经任职资格许可。

此题为判断题(对，错)。

A.董事会

B.监事会

C.管理层

D.全体员工

A.以英国为代表的可疑交易报告制度

B.以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度

C.以法国为代表的大额交易报告制度

A.概览

B.风险管理现状分析

C.风险评估报告

D.处罚决定

合规风险量化是指依托与银行经营活动相关的合规风险信息等支持性数据，充分运用( )等方式对合规风险进行定量测度。

A.技术工具

B.指标运行

C.统计分析

D.定性分析

A.原贷款期限的一半

B.半年

C.一年

D.原贷款期限

负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是：

A.董事会

B.高级管理层

C.相关部门

D.指定专人

汇率的波动性越()，期权持有人获利的可能性越()，期权出售者承担的风险就越()，期权价格越()

A.大，大，大，低

B.大，小，大，低

C.大，小，大，高

D.大，大，大，高

A.3期

B.6期

C.9期

D.12期

E.18期

F.24期

信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的___，并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时，应把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。

A.调查报告

B.评价报告

C.财务报告

D.财务简表

根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（）

此题为判断题(对，错)。

A、审核是否有行长(主任)的签名

B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存

C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性

D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现

E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

此题为判断题(对，错)。

营业机构预开立基本存款户后，账户的“账号控制状态”为()。

A、封存

B、只收不付

C、只付不收

D、正常

反洗钱岗位人员包括那些?()

A 反洗钱工作负责人

B 反洗钱合规官

C 反洗钱合规专员

D 反洗钱情报专员

A . 教育发展

B . 环境保护

C . 经济发展

D . 人口增长

负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩。

判断对错

《支付结算办法》规定，委托日期是指汇款人向汇出银行( )。

A.委托汇兑凭证注明日期

B.提交汇兑凭证的当日

C.银行发出汇兑的当日

D.协定日期

此题为判断题(对，错)。

A、经办人员

B、风险监督人员

C、网点负责人

D、网点大堂值班经理

A.参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

B.严格执行相关制度规定

C.组织开展监督检查

D.按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改

A、更全面的

B、相同的