2021银行岗位模拟冲刺试题集9卷

此题为判断题(对，错)。

我行柜面办理兑换外汇业务时，在外汇交换水单上应加盖()

A、外汇兑换专用章

B、个人业务专用章

C、办讫章

D、业务公章

客户身份资料包括如各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料。()

人民币存本取息储蓄存款的起存金额是()

A、500元

B、2000元

C、5000元

D、10000元

A.无法辨认

B.缺失

C.隐形

D.荧光

洗钱活动有哪些途径或方式?

A、往来账户

B、错账涉及的账户

C、内部账户

D、表外账户

以下关于边际效用理论的说法中，正确的是( )。

A.边际效用是递减的

B.总效用达到最大值时，边际效用为

C.一般来说，边际效用取决于消费数量的多少

D.从数学的意义上看，边际效用就是总效用函数的斜率

E.在一定范围内，消费量越大，则边际效用就越大

随着互联网金融的快速发展，居民交易加快向线上迁移，网络金融、移动金融逐步占据金融服务的重要甚至是主导地位。

此题为判断题(对，错)。

金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归________。

A.本行

B.原封捆单位

C.人民银行

拆放同业款项属于安全性非信贷资产项目

此题为判断题(对，错)。

A、实时清算系统

B、外汇汇款系统

C、跨行支付系统

D、境内外币支付系统

开展个人住房贷款业务，期房原则上必须是多层住宅主体结构封顶、高层住宅完成总投资的二分之一的楼盘。(判断题)

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

A、大额报告补录

B、大额报告明细补录

C、交易补录

D、交易明细补录

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，调查组在调查核实过程中，询问当事人、证人、利害关系人，对相关事实进行核实和取证，调查取证过程中所有的询问都应当制作笔录，并由被询问人核对后签名。()

此题为判断题(对，错)。

在中华人民共和国境内依法设立的法人在具备（）情况下可以申请装帧流通人民币。

A.宣传国家政策

B.进行爱国主义教育

C.弘扬民族优秀文化和反映国内外新的科学文化成果

D.三年内连续盈利

E.无违法经营记录

A、商业信用

B、国际信用

C、银行信用

D、个人信用

银行业金融机构信息科技外包活动中发生重大事件时，应当在（ ）个工作日内向银监会或其派出机构报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

A.村支书

B.村主任

C.妇女主任

D.派出所长

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

关于批量开出的惠农卡，以下说法正确的是()

A.批量开出的惠农卡必须经持卡人改密激活后才能进行交易

B.批量开出的惠农卡必须经批量办理人员改密激活后才能进行交易

C.受理网点采用柜台方式为持卡人办理卡片激活，网点工作人员必须当面审核持卡人的居民身份证，以确认激活交易为持卡人本人所为

D.受理网点采用机具方式为持卡人办理卡片激活，网点工作人员必须当面审核持卡人的居民身份证，以确认激活交易为持卡人本人所为

E.受理网点采用机具方式为持卡人办理卡片激活，网点工作人员不必当面审核持卡人的居民身份证

现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有()。

A、现金收款凭证

B、现金缴款单

C、现金收入传票

D、现金付款凭证

E、现金付出传票

此题为判断题(对，错)。

A.第三方存管业务

B.银期转账业务

C.券商集合计划代理业务

D.银衍转账业务

此题为判断题(对，错)。

资产负债管理理论的基本要求是 , 通过资产、负债项目的共同调整 , 协调资产、负债项目在 ( ) 方面的搭配 , 以实现安全性、流动性、效益性的最佳组合。

A.收益

B.利率

C.期限

D.风险

E.流动性

A、牡丹银联卡

B、牡丹威士卡

C、牡丹交通卡

D、牡丹运通卡

反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A.1

B.2

C.3

D.4

被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务。如果是债务人自己提供物的担保的，则债权人应当先就该物的担保实现债权;如果是第三人提供物的担保的，则债权人可以就该物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。()

此题为判断题(对，错)。

A.应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件

B.填写姓名、联系方式、身份证件

C.其他证明文件的种类和号码等信息

D.住址、电话

A、核准类事项

B、报备类事项

C、即时核准类事项

D、定期报备类事项

单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。

此题为判断题(对，错)。

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

加强反假货币技术的研究开发与运用工作，主要体现在（）几个方面。

A.组织力量，加强货币防伪技术的研究

B.进一步完善人民币反假货币机具的准入机制

C.做好防伪技术储备工作

D.强化防伪技术管理

E.依托现代科技，加快开发和建立纵横交错、反应敏捷的反假货币信息网络

A.1999年版100元、50元、20元

B.1999年版100元、50元、20元、10元、5元、1元

C.1999年版20元、10元、1元

D.2005年版100元、50元、20元、10元、5元

A.中国中华人民共和国刑法

B.中华人民共和国中国人民银行法

C.中华人民共和国人民币管理条例

D.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，但可将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（）

此题为判断题(对，错)。

A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用

B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告

C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用

D.信贷系统录入存在重大纰漏，致使相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险

要用降低法定准备率的方法来增加货币供给量，其前提条件是

A.商业银行保留超额推备金;

B.商业银行不保留超额准备金;

C.商业银行追求最大利润;

D.商业银行关心国内经济形势;

A、融合阶段是一个独立洗行为的最后阶段

B、放置阶段是洗行为的首要阶段

C、融合阶段是下一次洗的准备阶段

D、放置阶段的首要目的的隐藏

中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

A.中国人民银行长沙中心支行。

B.中国人民银行。

C.湖南省保监局。

D.保监会。

A、人民银行总行

B、金融机构总部

C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D、独立承担法律责任的金融机构分支机构

违法单位或个人在收到人民银行《处罚告知书》之日起___________日内有向人民银行提出要求举行听证的权利;逾期不提出的，视为放弃要求听证的权利。

A.3

B.4

C.5

D.6

有限责任公司监事会职工代表的比例不得低于( )。

A.二分之一

B.三分之一

C.四分之一

D.五分之一

第五套人民币各面值纸币的盲文面额标记均在（）。

A.正面左下方

B.正面右下方

C.正面右上方

《中国人民银行关于进一步做好假人民币收缴工作的通知》（银发[2009]98号）文件要求办理人民币存取款业务的金融机构应于_______将收缴的假人民币实物解缴到人民银行当地分支机构。

A.每月末

B.每季末

C.每周末

D.每年末

商业银行因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究哪些相关责任人，并暂停该机构发售新的理财产品。

A.发售银行高级管理层、内部审计部门负责人

B.理财业务管理部门、相关风险管理部门

C.以上全是

D.信贷部门

A.可保利益原则

B.最大诚信原则

C.近因原则

D.损失补偿原则

A中型纺织企业为成长型企业，2010年1月某合作银行已批复同意为其核准综合授信4780万，授信品种为短期流动资金贷款，用于采购原材料，期限1年，其中贷款授信3780万，由设备抵押140万，土地抵押1540万，甲公司担保1100万，乙公司担保1000万;40%银行承兑敞口400万由设备抵押，授信金额并由借款人实际控制人及股东提供连带责任保证担保。至2010年3月A企业已在某合作银行用信3100万，其中贷款2770万，承兑敞口330万。2010年7月20日，A企业向某合作银行提出1000万元贷款提款申请并提供了相关资料，某合作银行辖内支行对A企业提供的资料进行审查发现，A企业6月底：总资产8593万、总负债4777万(其中银行短期流动资金贷款4270万，包括某合作银行贷款2770万、某工行贷款1500万)、资产负债率56%，流动比率136%，应收账款周转天数为113天，预收账款及应付账款周转天数为1天，存货周转天数为91.7天，预付账款周转天数为12.2天，现有银行活期存款近1200万，在他行无承兑授信，企业上年度销售收入4741万，销售利润率6%，预计今年销售收入年增长率达78%。另还提交有用款计划及商务合同三份，按合同约定需于本月底前支付原料款2200万。根据以上情况，下列说法正确的有()

A.该企业日常生产经营所需营运资金为4735万元

B.A企业提款申请可获准500万元

C.A企业提款申请不能获准

D.某合作银行对A企业的提款申请是否批准，应着重考虑合理估算借款人营运资金量

E.某合作银行对A企业的提款申请是否批准，应着重考虑A企业是否提供真实有效的交易合同

A.以人行数据为准

B.以分行数据为准

C.以营业机构数据为准

D.以核心系统数据为准

A、2万

B、3万

C、5万

D、10万

此题为判断题(对，错)。

同一存款人的多笔存款可开立一份存款证明，但是最多不超过20笔存款。

判断对错

反洗钱调查的客体不包括()

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动

C.单位和个人举报的可疑交易活动

D.一般交易

具备开立基本存款账户资格的存款人大部分是具有民事权利能力和民事行为能力、并依法独立享有民事权利和承担民事义务的法人和其它组织，及虽然不是法人组织，但具有独立核算资格，有自主办理资金结算需要的单位，均可开立基本存款账户。()

A.6

B.9

C.12

D.18

主门服务开办行必须坚持的原则包括( )。

A.双人负责安全保卫

B.上门服务人员和记账人员分离

C.武装押运

D.双人办理

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对___承担相应的责任。

A.虚假交易

B.风险报告失准

C.监控不力

D.资金交易出现的重大损失

筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向( )提出开业申请。

A. 银行业监管机构;

B. 省联社

C.拟改制机构

D.地方政府

此题为判断题(对，错)。

投融资财务顾问业务是我行针对客户的特定投融资需求，为客户在寻找投资目标、融资方案设计与策划等方面提供个性化服务的专项财务顾问服务()。

公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查监督负责，()应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。

A.董事会及其全体人员

B.董事会

C.合规管理人员

D.全体人员

A.未经过批准擅自经营外汇业务

B.擅自扩大外汇业务的围

C.未经批准,将外汇资本金转成人民币

D.违反汇价管理规定;

国务院反洗钱行政主管部门特指中国人民银行。

此题为判断题(对，错)。

《担保法》规定()财产可以抵押。

A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

C、耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权

D、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

E、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物

此题为判断题(对，错)。