2021银行岗位历年真题解析8卷

关于小企业贷款的定期检查频次，对采用保证担保办理的，贷后定期检查频率不低于___。

A.每月1次

B.每季1次

C.每半年1次

A、分级核查

B、分级报告

C、分级负责

D、分级管理

在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为严重、关注、一般三类。()

此题为判断题(对，错)。

A、外汇业务系统

B、国家外汇管理局应用服务平台(AS0ne)

C、反洗钱系统

D、客户信息管理系统

此题为判断题(对，错)。

金融机构作为金融百货公司，可以从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，为证券期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，亦可从事非自用不动产、股权，实业等投资活动。（）

此题为判断题(对，错)。

内部控制评价按照()原则进行。

A统一领导，全面管理

B统一领导、分级管理

C分级领导、分级管理

D分级领导、逐级分配

A、卡号

B、姓名拼音和称谓

C、有效期

D、卡片图案

下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形().

A.虚假开立账户的

B.介绍客户相互借用账户或出租账户的

C.虚假变更单位账户信息的

D.直接使用客户账户

A.仅报大额

B.仅报可疑

C.同时上报

D.请示人行

此题为判断题(对，错)。

投资银行主要开展哪些业务种类(答案不少于5种)?

存款人挂失储蓄单、证、折，必须持与挂失单、证、折一致的本人法定身份正件(证明)，并提供()

A.储蓄单证折上记载的姓名;B.开户时间;C.储蓄种类;D.金额

此题为判断题(对，错)。

A.王某在银行上班之余，在外与朋友共同经营小额贷款公司

B.银行员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费

C.丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户

D.张某向其客户许诺某款理财产品的高收益

2010年授信执行工作要点指出，要防范担保办理过程中的操作风险，加强___、押品变更、押品解押等关键环节的管理，切实防范操作风险。

A.押品登记真实性

B.押品登记合法性

C.权证移交

D.权证保管

A、查询授权

B、额度授权

C、维护授权

D、远程授权

A.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准

B.按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训

C.按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码

D.以上都不属于

此题为判断题(对，错)。

商业银行内部控制的要素包括：

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督评价与纠正

E.信息交流与反馈

A.托收行

B.申请人

C.代收行

D.付款人

此题为判断题(对，错)。

反洗钱内部控制制度至少应包括哪些内容?

下列哪一项不是绩效考核应遵循的基本原则 _

A、公平原则

B、严格原则

C、结果保密原则

D、结合奖惩原则

E、额观的原则

票据的保证人应当与被保证人对持票人承担：( )

A.票据责任

B.经济责任

C.保证责任

D.连带责任

资料是否齐全、正确，直接影响着预测结果的（）

A.准确度

B.科学性

C.可行性

D.性质

是网点规范管理和长效发展的基础。

A.网点制度建设

B.网点功能

C.网点业务

D.网点人员配置

《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

A.对出现大案、要案，或措施不得力的

B.对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况的

C.对检查监督整改不力的

D.反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

通过CFE系统2011版可手工增加达不到指派标准的客户

此题为判断题(对，错)。

A.分级授权

B.双签制度

C.复核制度

D.事后监督制度

涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析

A.帐户及存取款特征

B.电子汇兑特征

C.行为异常表现

D.敏感国家或地区

A.合规监管

B.资本监管

C.合规监管与风险监管相结合

D.风险监管

A.规范

B.强化

C.提升

D.总结

A.记录网点

B.代理行

C.选项格式：A.和B.

借款人有下列哪些情形，农村信用社可以停止发放借款()。

A、经营不善，严重恶化

B、转移财产、抽逃资金，以逃避债务

C、丧失商业信誉

D、未按约定的借款用途使用借款

A、接受人姓名或者名称

B、接受人账号

C、接受人身份证

D、境外机构所在地名称

一般情况下，对最终评级为( )级的授信申请人，不得受理其授信申请，对最终评级为11-违约等级的存量客户，不得增加授信额度。以下三种情况除外：①办理完全现金保证业务和银票贴现业务;②有利于降低我行风险的贷款重组;③客户评级为11级的授信申请人可以办理保兑仓业务和厂商银业务。

A11、12

B9、10

C10、11

D8、9

一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供()一次性金融服务。

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

对于高端客户，银行应该采用何种客户关系()

A、基本型

B、主动型

C、负责型

D、伙伴型

根据《商业银行金融创新指引》，（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。

A.董事会

B.董事

C.行长

D.股东大会

第五套人民币2005年版100元、50元纸币的公众防伪特征调整了_______的位置。

A.隐形面额数字

B.盲文标记

C.光变油墨面额数字

D.胶印对印图案

银行业金融机构内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向()报告相关情况。

A、中国人民银行

B、当地政府部门

C、中国银监会

D、上级机构

银行业金融机构通过公开转让方式批量转让金融资产的，对只产生1个符合条件的意向受让方时，可采取协议转让方式。

此题为判断题(对，错)。

异地创业贷款的担保方式鼓励采取抵(质)押方式，对于抵(质)押品的抵(质)押比例应从宽掌握。(判断题)

A、一级分行

B、二级分行

C、一级支行行长

D、网点负责人

A.收费内容

B.计费标准(包括减免优惠政策)

C.收费政策

D.收费金额

财务公司使用资产风险分类法对债权类资产进行分类时，考虑的主要因素有:

A.交易对手的还款能力

B.交易对手的还款纪录

C.交易对手的还款意愿

D.资产的担保

E.财务公司的内部管理和控制

吞没卡由柜员入“代保管有价值品”科目下的()账户核算。

A.“重要空白凭证”

B.“有价单证”

C.“吞没银行卡”

D.代保管抵押品

所有者权益 是金融机构全部资产减去____________后的净额。

VCTS发生故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构应()。

A.使用ABIS库房应急交易办理现金、假币出入库业务

B.款箱(包)业务启用手工登记簿

C.暂时停办现金出入库业务，待系统恢复后立即办理

D.暂时停办假币出入库业务，待系统恢复后立即办理

此题为判断题(对，错)。

个人建立信用记录的主要方法是与银行发生信贷业务关系，主要包括()。

A.办理贷记卡

B.向银行申请贷款

C.为别人贷款提供担保

D.办理准贷记卡

具体工作中，尽职监督管理实际上就是业务部门自行开展检查工作。()

A.2007年8月1日

B.2007年10月1日

C.2006年8月1日

D.2006年10月1日

2005年版100元、50元纸币对专业防伪特征（）进行了调整。

A.雕刻凹版印刷

B.凹印缩微文字

C.冠字号码

D.抄纸工艺