对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有()
A.属于金融机构内部保密信息
B.直接关系到客户洗钱风险分类
C.不需要对客户保密
D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于()。
A.2007年3月
B.2011年12月31日
C.2012年1月21日
D.2012年1月31日
私营征信机构有哪些劣势?
法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。()
商业银行合规管理的主要内容不包括()。
A.外规跟进
B.司法解释
C.合规培训
D.合规监测
A.一式三联的预留印鉴卡
B.一式二联的预留印鉴卡
C.一式四联的预留印鉴卡
D.一式六联的预留印鉴卡
A、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织
B、与承兑银行具有真实的委托付款关系
C、总资产5千万元以上
D、资信状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源
吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是()。
A.讲好“合规一堂课”
B.组织好集体学习
C.开展好自我批评
D.广泛发动群众
A、退保
B、满期金
C、生存金
D、借款
以下哪种关于反洗钱及反恐融资协查的表述是正确的?()
A.反洗钱及反恐融资协查，是指金融机构依法协助人民银行或第三方机构进行反洗钱的调查
B.金融机构有依法执行对有关账户的临时冻结的义务
C.农业银行办理的所有反洗钱协查都应通过ICCS系统(内控合规管理信息系统 )进行处理
D.对于协查涉及尚未报送过可疑交易报告的客户，应通过反洗钱系统补充提交一般可疑交易报告，并适当调整此客户洗钱风险等级
关于个人储蓄存款“查、冻、扣”，下列说法中正确的是()。
A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。
B.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。
D.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规、规章另有规定的除外。
A、政策性银行
B、外商独资银行
C、中外合资银行
D、企业集团财务公司
A.减少20单位
B.增加20单位
C.减少80单位
D.增加80单位
A.为了保护金融机构良好的名誉承担应有的社会责任各金融机构应开展反洗钱宣传工作
B.金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上制定有针对性的宣传计划
C.金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划而不必自行制定宣传计划
D.反洗钱宣传应区分对象的不同采取部宣传和外部宣传两种宣传方式
养殖用海的海域使用权年限为（ ）年。
A.15
B.20
C.25
D.30
信息系统控制，是指计算机信息系统的环境、设 备、网络和应用系统等应建立严密的制度，实施严格的管理，确保全 行信息系统生产、管理的安全可靠和数据的真实完整。( )
此题为判断题(对，错)。
A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、人民银行
此题为判断题(对，错)。
定期借记支付业务停止付款要以什么方式处理?
A、现金
B、无记名有价证券
C、票据
D、银行卡
根据我国《合同法》的规定，当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时：
A.应适用违约金条款
B.应适用定金条款
C.应适用违约金和定金数额较大者
D.对方可以选择适用违约金或者定金条款
A.核心价值观
B.愿景
C.使命
D.LOGO
中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的私人的债务，任何单位和个人不得拒收。()
此题为判断题(对，错)。
报中国银行业监督管理委员会审查批准，财务公司可以办理实业投资、贸易等非金融业务。
此题为判断题(对，错)。
关于制度审查，下列说法不正确的是( )
A.制度审查是制度制定修订的必经环节
B.制度内容审查可以和制度立项审查同步进行
C.起草部门送审规章制度时应填具《规章制度审查申请表》
D.制度管理部门应当在15个工作日内完成基本制度与政策类规章制度的审查
此题为判断题(对，错)。
票据上下列()记载事项不得更改，更改的票据无效。
A.用途
B.票据金额
C.日期
D.收款人名称
以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定( )。
A.开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证
B.招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布
C. 招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜
D.招标人设有标底的，应及时公开标底。
A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、服务客户原则
D、边审边授原则
此题为判断题(对，错)。
在进行客户引导、客户分流、二次分流、客户等待、业务接待、客户教育等过程中均会遇到的流程是( )。
A.客户投诉流程
B.产品营销流程
C.开门迎客流程
D.挽留客户流程
合规管理部门应制定并执行()为本的合规管理计划。
A.合规
B.业务
C.风险
D.经营
商业银行数据中心应配置满足业务运营与管理要求的（ ），并具备支持业务不间断服务的能力。
A.场地
B.基础设施
C.网络
D.信息系统
E.人员
银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可以在收到行政复议决定书之日起15日内向( )申请裁决。
A.最高人民法院
B.仲裁委员会
C.银监会
D.国务院
A.0.04
B.0.03
C.0.02
D.0.01
此题为判断题(对，错)。
良好监管的六条标准为：促进金融稳定和金融创新的共同发展;提升银行业在国际金融服务中的竞争力;设限科学、合理;以及
A.实施严格、明确的问责制度;
B.高效、节约地使用一切监管资源;
C.鼓励公平竞争、反对无序竞争;
D.强调合规监管和风险监管相结合;
A.不动产权证
B.合同约定
C.不动产登记簿
D.证明性文件
具有一定格式，约定由债务人按期无条件支付一定金额，并能够转让流通的债权、债务证书是票据()。
此题为判断题(对，错)。
小王是你所在单位的同事，如果你发现他做了与自身工作岗位不相称的事情，你应采取哪一种处理方法?()
A.反正与自己的利益无关，就当没看见
B.提醒他注意，如果他不改正，再向领导反映
C.直接向领导反映这一有损单位利益的行为
D.提醒他注意，如果他不改正，则保持沉默
金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损的人民币________。
A.中国银行业监督管理委员会
B.金融机构留存
C.交存当地人民银行分支机构
A、来账挂账
B、来账手工补账
C、来账退汇
D、不作处理，等系统自理
组织商业银行积极接入省域征信服务平台，确保2014年辖内()%接入平台。
A.98%
B.60%
C.90%
D.100%
抵债资产是指本行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。(判断题)
在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、核算事项证明章
B、存单(折)专用章
C、核算用章
D、结算专用章
接收的抵债资产原则上应当在接收后 个月内处臵完毕，最长处臵期不能超过()年。
A.6 1
B.1 2
C.8 1
D.6 2
设立商业银行的章程应当符合()
A.中国人民银行法
B.中华人民共和国公司法
C.中华人民共和国商业银行法
D.中华人民共和国银行业监督 管理法
此题为判断题(对，错)。
各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。()
此题为判断题(对，错)。
A、总行运营管理部
B、监察稽核部
C、支行营业部
D、支行风险管理部
A.整体授信
B.统一使用额度
C.分配确定每一分公司的授信额度
D.分公司分别使用额度
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于()
A、可疑交易
B、 高风险交易
C、频繁交易
D、大额交易
银行业金融机构在实施信息科技外包时，可以将信息科技管理责任外包。
此题为判断题(对，错)。
购买实物的原始凭证，严格执行“三签”制度。()
此题为判断题(对，错)。
银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()
A、是否有真实的贸易背景
B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力
C、承兑申请人的销售是否畅通
D、销售现金流是否能够有效的控制
E、承兑申请人是否能够提供担保抵押
对伪造、变造的人民币收缴及鉴定的具体办法由（）制定。
A.质监局
B.公安局
C.中国人民银行
D.国务院
A.前手
B.票据持有人
C.票据债务人
D.背书人
此题为判断题(对，错)。
失票人在多长时间内向法院申请公示催告?
( )用于加盖在受理客户(含本行和他行)提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单及上门服务凭证回单上。
A.业务专用章 B.受理凭证章 C.业务办讫章 D.收妥抵用章
A.退股
B.转让
C.继承
D.赠予
以下各项中，可能为我行贷记卡持卡人申请消费分期付款失败的原因是()。
A.可用额度不足
B.卡片未激活
C.账户冻结
D.消费已过到期还款日
《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指（）。
A.实事求是和综合治理
B.“一行一策”
C.可操作性
D.经济性
此题为判断题(对，错)。
经营外汇业务的企业集团财务公司，其注册资本金中包括的美元或者等值的可自由兑换货币应不低于（ ）。
A.200万
B.400万
C.300万
D.500万
A、备付金
B、存放同业
C、同业存放
D、基本存款
此题为判断题(对，错)。
按农业银行规定，以出售为主的商品房项目，当项目销售率达到80%，借款人应还清贷款。()
上一篇：银行岗位考试题目下载6辑
下一篇：2021银行岗位试题7卷
