在金融市场上，利率是货币资金商品的“价格”，其高低主要由社会平均利润率和资金供求关系决定。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( )
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
此题为判断题(对，错)。
职能部门在尽职监督中发现违规行为，需要给予纪律处分或者其他处理的，按照( )的规定移送有关部门处理。
A.中国农业银行审计处罚处理暂行规定
B.中国农业银行员工行为守则
C.中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定
D.中国农业银行员工违反规章制度处理办法
员工应当勤勉尽职， ( )。
A.应如实向上级汇报工作，不得弄虚作假。
B.未经授权，不得以单位名义接受新闻媒体采访和发布银行经营管理信息。
C.不得利用职务便利为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不当利益。
D.不得相互扯皮、推卸岗位责任;不得敷衍塞责、应付了事;不得玩忽职守，贻误工作。
关于临柜业务印章以下说法正确的是( )。
A.未办理交接手续的临柜业务印章可以交他人使用
B.未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用。
C.未办理交接手续的临柜业务印章可以交行长使用
D.未办理交接手续的临柜业务印章可以交上级行使用
A、不愿轮岗交流
B、参与经商活动或与他人合伙办企业
C、大额购买彩票或炒股、炒汇
D、季度内发生两次以上业务差错
E、举债消费，支出与收入状况明显不符
定期一本通使存折实现对人民币和外币多账户、多存期定期账户的归集处理。
此题为判断题(对，错)。
领导干部在回避期间，不得对有关调查、讨论、审批等事宜，以任何形式施加影响。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
A、以市场为导向
B、以客户为中心
C、以价值创造为前提
D、以效益为目标
A.要求企业增加贷款使用情况及重大资产变动的报告
B.要求企业增加其董事长个人住房作为抵押品
C.要求企业先偿还500万元，剩余部分展期半年
D.将该笔贷款调整为信用贷款
E.给予企业25%的利息减免
A、2小时
B、3小时
C、5小时
D、24小时
金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。()
此题为判断题(对，错)。
《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构未经批准，有下列()情形的，除给予警告，并处l万元以上10万元以下的罚款外，还应对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
A.变更名称
B.变更注册资本
C.变更机构所在地
D.更换高级管理人员
若持人民币借记卡在境内ATM上取款，当天取款最高限额为()元。
A.20000
B.50000
C.10000
D.5000
A、业务运营风险管理系统
B、统一认证系统
C、实物现金营运管理系统
对于停用的空白重要凭证,网点应在停用( )对柜员已领未用的凭证数量进行核对并收缴，进行加盖“作废”戳记或打洞、切角处理。
A、次日
B、当日
C、三日内
根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，受委托实施行政处罚的组织必须符合下列哪些条件（ ）。
A.依法成立的管理公共事务的事业组织
B.具有熟悉有关法律、法规、规章和业务的工作人员
C.对违法行为需要进行技术检查或者技术鉴定的，应当有条件组织进行相应的技术检查或者技术鉴定
D.与委托组织有业务联系的单位
E.以上都对
业务专用章同其配套使用的有价单证、重要空白凭证可以不实行分管分用。( )
此题为判断题(对，错)。
A、单位卡(商务卡)
B、个人卡
C、公务卡
D、灵通卡
此题为判断题(对，错)。
助农取款服务对当地监管部门出台具体收费政策的，可按照当地规定标准执行，收费情况要向()备案。
A.支行
B.二级分行
C.省分行
D.总行
A.只要能拓展业务，就可以不择手段
B.别的银行在做，我们肯定也能做
C.为了达到高效要求，要多走捷径，制度和流程可以不予理睬
D.领导安排的任务要绝对服从，即使可能不符合制度要求
贷款到期借款人未主动归还的，银行可视单位存款帐户余额，在确认其账户上的资金无其它专项用途后，可按规定主动予以扣收全部或部分贷款，填制特种转帐凭证进行帐务处理。判断对错
FATF的()是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
C.洗钱类型报告
D.最佳实践报告
商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的____和强制休假制度。
A岗位调整
B人员调整
C岗位轮换
D人员轮换
是指我行与借款客户达成的一种具有法律约束力的正式协议，我行在有效承诺期内，按照双方约定的条件、金额和利率等，随时准备应客户需要提供贷款，并有权向借款客户收取承诺费的一种授信业务。
A.帐户透支
B.付款担保
C.贷款承诺
D.信贷证明
此题为判断题(对，错)。
商业银行开办信用卡发卡业务注册资本须为实缴资本，且不低于人民币( )亿元。
A.5
B.10
C.3
D.15
从银行角度来说，产品资金成本相当的是( )
A.活期储蓄存款
B.定活两便储蓄存款
C.个人通知存款
D.“双利丰”个人通知存款
E.第七储蓄存款
金穗贷记卡授权业务的政策制定部门是()
A.总行信用卡中心信用控制部
B.各级授权分中心分别制定
C.收单行
D.总行信用卡中心信用风险部
在贷记卡电话调查中，客户否认本人签名的，可通知申请人重新申请，同时告知()受理人员进行核实，若情况属实，应对()营销人员通报批评。
A.营销;受理
B.受理;营销
C.录入;受理
D.录入;营销
一个金融机构的资金拆入小于资金拆出叫净拆入反之，叫净拆出。
判断对错
根据借款凭证等相关资料在发放贷款时自动开立()。
A.贷款账户
B.存款账户
C.保证金账户
D.临时账户
A、理财金账户
B、综合账户
C、牡丹灵通卡
D、活期一本通多币种账户
此题为判断题(对，错)。
“东伊运”不是“东突厥斯坦伊斯兰运动”的简称。()
根据《关于提高上市公司质量的意见》，上市公司诚信建设的工作举措为()。
A.完善上市公司控股股东、实际控制人、上市公司及其高级管理人员的监管信息系统，对严重失信和违规者予以公开曝光
B.建立上市公司及其控股股东或实际控制人的信贷、担保、信用证、商业票据等信用信息及监管信息的共享机制
C.督促商业银行严格审查上市公司董事会或股东大会批准对外担保的文件和信息披露资料
D.督促商业银行严格审查上市公司对外担保的合规性和担保能力
()是有条件的初步承诺，不作为正式承诺贷款的依据，在有关部门审批同意后由有权签发的()签发。待项目建议书批准后，根据客户申请，在项目可行性报告完成后，可直接进行项目评估
A.贷款承诺书信贷审批部门
B.贷款意向书信贷审批部门
C.贷款承诺书信贷经营部门
D.贷款意向书信贷经营部门
中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。( )
此题为判断题(对，错)。
A、4875
B、2706
C、2816
D、2028
客户向农村信用社申请办理电子银行业务，应按照农村信用社要求提供相关资料，并保证所提供的资料真实、准确、完整、有效。()
此题为判断题(对，错)。
开立对公客户外汇账户，须提交给支行国际结算人员审核的资料包括（ ）
A.《单位基本情况表》(一份，正本)
B.《营业执照》(一份，复印件加盖企业公章)
C.《组织机构代码证》(境内机构提供)、《特殊机构赋码表(企业版)》(境外机构提供)(一份，复印件加盖企业公章)
D.《对外贸易经营者备案登记表》(中资机构提供)或《外商投资批准证书》(外资机构提供)，若为中外合资企业需两者都提供。(各一份，复印件加盖企业公章)
金融机构反洗钱宣传对象为本机构员工。不需向客户进行反洗钱宣传。()
什么是信用信息数据库?
临柜业务包括( )，数据运行中心业务为日终批量业务。
A.日间批量业务 B.现金业务 C.转账业务 D.自助业务
从大的方面看，借贷双方资金融通的方式可分为()两大类。
A.直接融资
B.政府融资
C.间接融资
D.企业融资
E.合作融资
A.等级一
B.等级二
C.等级三
D.等级四
下列属于信息系统用户使用风险的是（ ）。
A.不充分的使用资源
B.不兼容的系统
C.无效的应用
D.职责不分明
此题为判断题(对，错)。
下列各项业务，会引起现金流量变动的有( )。
A.现金购买原材料
B.将现金存入银行
C.用固定资产向外投资
D.以固定资产清偿债务
“金穗惠农通”工程是指在县域农村地区，以()为载体，以服务点为依托，以()为平台，以流动服务为补充，以提高()为目标，全面推进农村金融服务能力建设，为惠农卡持卡客户提供足不出村、方便快捷的金融服务。
A.借记卡、转账电话、金融网点空白乡镇覆盖率
B.金穗卡、POS机、金融网点空白乡镇覆盖率
C.金穗卡、转账电话、农村基础金融服务覆盖面
D.惠农卡、电子渠道、农村基础金融服务覆盖面
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人审批贷款应当遵循审贷分离、分级审批的原则。
此题为判断题(对，错)。
银企对账实行专人负责管理，需指定专门的临柜人员作为对账员。
判断对错
商业银行应当严格执行明码标价的规定，在其营业场所醒目位置及时、准确公示()等。
A.服务项目
B.服务内容
C.收费标准
D.适用对象
E.生效日期
F.投诉方式
此题为判断题(对，错)。
根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖()
A.本机构总部各项业务
B.全部分支机构各项业务
C.仅限部分分支机构各项业务
D.仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构
主管柜员和事后监督柜员应熟练掌握各项会计出纳基本规章制度，会计业务( )、业务操作规程及相关的法律法规，并负责组织实施。
A.5,000
B.10,000
C.20,000
在重整期间，债务人的董事、监事、高级管理人员不得向第三人转让其持有的债务人的股权。但是，经人民法院同意的除外。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
按照信贷资产风险5级分类的核心定义，次级类：债务人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法及时、足额偿还信贷资产本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，预计损失在()。
A.20%(含以内)
B.30%(含以内)
C.40%(含以内)
D.50%(含以内)
A、《银行询证函》格式应与本办法要求的询证函格式一致
B、经办人员应核对询证函各项信息与我行记载信息是否相符
C、如信息相符，经办人员在询证函结论处签章
D、如发现有不符或不能确认之处，应在结论不符处进行说明并签章
洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。
A.放置阶段
B.离析阶段
C.转移阶段
D.融合阶段
A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.损失类
A、牡丹信用卡
B、牡丹专用卡
C、牡丹国际借记卡
D、工银灵通卡
E、理财金账户卡
会计报告包括()
A、会计报表
B、业务状况报告表
C、财务情况说明书
D、会计报表附注
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