A.人行征信信息
B.收入水平
C.风险等级
D.资产状况
E.负债
A.一年
B.半年
C.一季度
D.每个月
此题为判断题(对，错)。
A+级借款人的周转限额贷款期限最长不超过()年。
A、一年
B、两年
C、6个月
D、9个月
银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：
A.未经批准设立分支机构的
B.未经批准变更、终止的
C.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
A.为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量
B.愿意承担的各类风险的最大水平
C.对不能定量的风险偏好的进行不定性描述
D.可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法
此题为判断题(对，错)。
A.一次核定
B.总额控制
C.随用随贷
D.周转使用
企业货物贸易项下外债，包括( )
A企业出口预收货款和进口延期付款
B企业出口延期收款和进口延期付款
C企业出口预收货款和进口延付货款
财产继承人委托他人代为办理存单挂失手续时，受托人须持( )
并按规定提供存款有关内容，信用社可予以办理。
A.单位介绍信
B.经过公证的财产继承人授权其办理存单挂失的委托书
C.有效财产继承证明
D.财产继承人与受托人的法定身份证件
以下属于非融资性保函的银行保函有 ( )
A.投标保函
B.质量保函
C.借款保函
D.工程维修保函
根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构按照()的工作机制，开展现场检查。
A.谁立项
B.谁组织
C.谁负责
D.谁检查
全额清分指银行柜台和自助设备对外付出的纸币现金全部经过清分。（）
此题为判断题(对，错)。
A、所有权
B、用益物权
C、担保物权
D、抵押权
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确保所有员工充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策和程序。
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币5元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字“5”字样，采用凹印接线印刷，紫色和红色、紫色和蓝色分别对接完整。
此题为判断题(对，错)。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于()
A、可疑交易
B、 高风险交易
C、频繁交易
D、大额交易
A、做到主动招呼、热情接待
B、做到合理安排、平衡各窗口工作量
C、做到及时识别、维护优质客户
D、做到随时观察、走动服务
E、做到及时记录、认真撰写服务日志
何谓营养素?试述其种类与功能。
纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的;属于不得不宜流通人民币。()
账务集中的系统授权分为前台授权和后台授权两种方式，下列属于前台授权的是()
A、客户大额对外支付交易：对公客户超过人民币100万元(含)，对私客户超过人民币5万元(含)。
B、对公现金存入超过人民币5万元(含)。
C、支行经办岗/中心受理岗在交易中选择了特殊的交易要素，如：选择不验印、不验密、倒起息等。
D、部分风险度较高的单节点交易，如冲账交易、补打回单交易、贷款发放、银行承兑汇票签发等。
A、拆出资金方
B、拆入资金方
C、代理银行
D、中介机构
此题为判断题(对，错)。
各营业网点放假期间对外营业，营业厅内应保持至少( )名临柜柜员及1名坐班主任。
A.4
B.3
C.2
D.1
发卡银行向持卡人发送的凭证中不需对信用卡卡号进行部分屏蔽的有：
A.对账单
B.柜台办理业务凭证
C.短信提醒
D.ATM办理业务凭条
A、反洗钱内部控制度建设、反洗钱工作机构和岗位设立情况
B、协助司法部门查询情况
C、反洗钱宣传培训情况
D、反洗钱年度内部审计情况
金融机构需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批同意后，打印。
A.假币调运凭证
B.假币借用凭证
C.假币暂借卡片
D.假币转换件
农发行县级支行经费开支报账制指县级支行发生（ ）等开支后，按要求到二级分行报账，由二级分行集中核算。
A.业务管理费
B.其他营业支出
C.营业外支出
D.存款利息支出
当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织()等措施分散风险。
A.银团贷款
B.联保贷款
C.联合贷款
D.贷款转让
A、金融机构要与公安机关建立快速、便捷的假币信息沟通渠道、落实专人负责制、提高快速反应能力
B、金融机构办理假币收缴业务时应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的身份信息、住址、联系方式、假币来源等信息，并及时通报公安机关
C、金融机构一次性发现假人民币10张以上应立即通报公安机关
D、一次性发现假人民币面额500元以上的在当天将有关情况通报公安机关
商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是____。
单位可提取现金向个人收购农副产品和其他物资的价款。()
主合同没有保证条款，( )。
A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。
B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。
C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。
D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。
此题为判断题(对，错)。
以下( )是我行可以接受的动产或权利质押。
A.出质人享有所有权或依法处分权
B.所有权有争议的
C.被依法查封、冻结、扣押或采取其他强制性措施的
D.没有法律依据的新型权利质押
办理授信业务中，有哪些行为的，给予有关责任人员记过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分?
人民银行省会(首府)城市中心支行以上分支机构应当于( )前向人民银行总行报送辖区内上季度的征信投诉办理情况。
A.每季度第一个月10日
B.每季度第二个月10日
C.每季度第一个月20日
D.每季度第二个月20日
A、一年
B、三年
C、五年
D、十年
信息系统（ ）的目的是确保各方对需求的一致理解；管理和控制需求的变更；从需求到最终产品的双向跟踪。
A.配置管理
B.成本管理
C.沟通管理
D.需求管理
此题为判断题(对，错)。
A.作废
B.质损
C.淘汰
D.废弃
A、一
B、二
C、三
D、五
A、一个月
B、三个月
C、二年
D、三年
此题为判断题(对，错)。
A、0.5‰1‰
B、100
C、1000
D、10000
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