宏观审慎政策框架的一级资本充足率最低要求(包括普通股和其他满足一级资本定义的金融工具)由4%提高到6%。()
此题为判断题(对,错)。
A.竖号码
B.凹印手感线
C.盲文面额标记
D.隐形面额数字
管理学应属于( )
A.社会科学
B.边缘科学
C.经济学
D.自然科学
第五套人民币1元流通硬币边部采用了_____技术
A.间断丝齿
B.边部滚字
C.全齿间隔半齿
为客户开立对公外汇账户,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。()
《反洗钱法》规定,银行应及时上报()报告。
A、大额交易报告
B、大额现金交易报告
C、大额转账交易报告
D、可疑交易报告
A、56;
B、63;
C、70;
D、77;
E、130;
此题为判断题(对,错)。
《电子银行业务管理办法》规定,金融机构在申请开办电子银行业务时,必须满足申请前( )年内,其主要信息管理系统和业务处理系统必须没有发生过重大事故。
A.1
B.2
C.3
D.5
A、1000;1500万
B、1000;2000万
C、2000;1500万
D、2000;2000万
A、序号
B、短信通知认证码
C、密码
D、服务器认证码
A.客户要求变更密码的
B.客户交易异常的
C.客户要求变更注册资本的
D.客户要求变更经营范围的
A、协议还款的金额要等于放款金额
B、还款协议的期限不能超过贷款的起止期限
C、贷款的最后一个还款日应有一个还款计划
D、协议还款的金额要大于放款金额
A.50%
B.70%
C.90%
D.00%
此题为判断题(对,错)。
中央和地方各级政府需要在商业银行的帮助下调控付款、下发额度并进行额度控制,在提高付款效率的前提下,查找和阻止预算单位五额度支付、超额支付以及不必要的前提支付。判断对错
A.正在建造的建筑物船舶航空器可以设定抵押
B.以建设用地使用权抵押的,可以不必对该土地上座落的建筑物一并抵押
C.C.以划拨方式取得的国有土地使用权不得单独抵押
D.原材料、半成品、产品可以设定抵押
A、预约换卡
B、购汇还款业务
C、电话挂失
D、取现
A.审慎经营
B.合规经营
C.依法经营
D.依规经营
A.盲文面额
B.凹印冠字号码
C.凹印大面额数字
D.手感线
A、二级分行
B、一级(直属)分行
C、支行
D、总行
银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循的原则包括:( )
A.依法合规
B.平等自愿
C.审慎经营
D.公平诚信
A.短信服务费
B.手续费
C.年费
D.违约金
自然人申请信用等级评定时必须向信用社提交借款申请书以及申请人的有效身份证明,个体工商户须提供营业执照。(判断题)
客户的银行结算账号(卡号),如因购买理财产品冻结了理财认购款项或因理财返款在途需要入账的,以下做法正确的是()。
A、不允许变更该理财产品对应的银行结算账号(卡号),挂失补卡及换卡也受限制
B、不允许变更该理财产品对应的银行结算账号(卡号),但挂失补卡及换卡不受限制
C、允许变更该理财产品对应的银行结算账号(卡号)、挂失补卡及换卡
D、允许变更该理财产品对应的银行结算账号(卡号),但不允许换卡
用户日间临时退出账务集中系统,只需点击界面右上角“X”关闭界面即实现临时签退。()
金融机构不得为客户开立匿名帐户或( ),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A.实名帐户
B.联名帐户
C.同名帐户
D.假名账户
中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示()证件,否则,金融机构有权拒绝
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
经济责任审计报告中,审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
参考答案:错误
什么是可疑交易报告?
请结合工作实际,谈谈商业银行如何改进合规工作。
参考答案:
(1)对合规管理的资源保障作出更明确的规定,切实缓解商业银行合规管理部门人员紧缺、工作疲于应付的问题。
(2)应提出具体措施,切实保障合规部门的独立性。
(3)应切实强化分支机构合规管理,加强对“明星行长”、“明星客户经理”、“明 星交易员”的合规监控。
(4)应推出量化合规风险管理的有关制度。具体明确合规风险点的界定标准、合规风险量化指标与方法、合规风险评估标准与方法、合规风险监测指标的设置与方法等。
(5)明确合规管理与操作风险等的职责边界等问题。
(6)扎实做好合规三项制度的实施。真正落实有关合规管理的激励、考核、问责和举报制度。
(7)商业银行应强化合规风险识别和监测。探索合规风险管理的计量指标和方法,建立适合自身的合规风险管理技术。
此题为判断题(对,错)。
A.持卡人生日
B.持卡人持卡累计时间
C.交易限制日
D.有效期
在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。
此题为判断题(对,错)。
商业银行信息科技部门负责人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。
此题为判断题(对,错)。
上一篇:21年银行岗位考试题免费下载5章
下一篇:21年银行岗位考试真题及详解5篇