A.审查商品交易合同
B.审查交易合同对应的发票
C.查看交易合同对应货物的运输单据
D.审查商户的纳税记录
此题为判断题(对，错)。
拟任村镇银行首席信息官，应具备本科以上学历。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是()。
A.商户主动申请解除受理协议退出的
B.商户泄露持卡人账户及交易信息
C.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用
D.商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的
内部审计的独立性指的就是内部审计人员的独立性。()
此题为判断题(对，错)。
下列哪些行为属于行政处罚（ ）。
A.责令限期改正
B.暂扣许可证
C.暂扣物品
D.没收非法财物
E.罚款
A.36小时
B.24小时
C.50小时
D.48小时
第五套人民币100、50、10元纸币上的胶印对印图案是（）。
A.花卉
B.古钱币
C.人物头像
此题为判断题(对，错)。
A、货运单据
B、商业单据
C、物权单据
D、金融单据
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
M和N两人收入相等，M更长寿，两者均平稳消费，储蓄无利息。当M和N均在退休前去世，他们的消费状况为
A.M多;
B.N多;
C.一样多;
D.不能确定;
此题为判断题(对，错)。
根据民法理论，通过( )取得财产所有权的方式属于继受取得。
A.劳动生产
B.继承
C.收取利息
D.添附
此题为判断题(对，错)。
假如客户在城阳管辖行签约网上银行后，客户持有东营的农村信用社的银行卡可以加挂到网银。
判断对错
开通大额支付、小额支付系统由()会计主管部门负责审核并填写“中国农业银行河北省分行大(小)额支付系统申报表”上报。
A.营业网点
B.县级支行
C.市分行
D.省行
发行人委托金融中介机构面向社会公开出售有价证券的方式是________。
A.私募
B.公募
C.包销
D.代销
此题为判断题(对，错)。
打击洗钱活动的关键是（）阶段。
A.开户
B.处置
C.离析
D.归并
董事会关联交易控制委员会每年定期向()报告本行的关联方名单
A、董事会
B、监事会
C、董事会和监事会
D、股东大会
此题为判断题(对，错)。
商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )
A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；
B.通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；
C.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；
D.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；
E.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
A、资本资产定价模型
B、矩阵变换模型
C、迁移模型法
D、滚动模型法
以下哪一项不是财务公司申请设立分公司必须符合的条件：
A.设立2年以上
B.注册资本金不低于3亿元人民币
C.资本充足率不低于10％
D.3年内没有违法、违规经营记录
人民币现钞收入的整点“五好钱捆”的标准是“点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清楚。”
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,金融资产管理公司的法人机构、分支机构变更许可的条件和程序，参照国有商业银行法人机构和分支机构变更的条件和程序执行。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
反洗钱主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向侦查机关报告。( )
此题为判断题(对，错)。
是国家管理人民币的主管机关，负责本条例的组织实施。
A.国务院
B.中国人民银行
C.国家外汇管理局
信贷人员职责上墙公示制度应公布信贷人员的姓名、照片、联系方式、服务范围等。(判断题)
采取上门服务方式办理存款人预留印鉴手续的，应遵守()。
A、上级下派，专人办理
B、双人审批，严格控制。
C、双人上门，密封传递。
D、现场交接，摄像监控。
为充分保护债权人的权益，债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起，最短不得少于__日,最长不得超过__个月。
A. 20、1
B. 10、3
C. 20、2
D. 30、3
中国银行业协会于( )制定并通过了《银行从业人员职业操守》。
A.2006年10月
B.2008年2月
C.2007年2月
对借记卡请款交易、借记卡延期预授权完成直接退单若发起了确认查询，对借记卡的请款的退单也不关心确认查询的查复结果，可以直接()。
A.回复
B.退单
C.调单
D.查询
在健康保险中，对体检未达到标准条款规定的身体健康要求的被保险人，保险人可以()。
A.按健体保单承保
B.提高保费
C.按次健体保单承保
D.重新规定承保范围
A、查询或监督指定柜员查询库存现金途是否与上日相符，并与库存登记簿核对是否相符
B、监督99999钱箱操作员、管库柜员与现金押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程
C、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对99999钱箱现金
D、监督过渡性账户日终余额应为零的账户有无异常
此题为判断题(对，错)。
A、客户
B、自然人
C、法人
D、业务关系
准贷记卡持卡人可通过()办理口头挂失。
A.我行网点
B.电话银行
C.客服中心
D.短信
在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于()。
A、可在规定的处理幅度内从轻处理
B、应当在规定的处理幅度内从重处理
C、可免予处理
D、开除处理
绩效审计是内部审计师围绕经营过程的经济性、效率性、效果性而进行的一系列审计业务活动。()
此题为判断题(对，错)。
付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。( )
此题为判断题(对，错)。
A、入网不满90日
B、入网后连续正常交易不满30日
C、入网后连续正常交易不满60日
出纳长短款挂账转为营业外收支，单笔金额在1000元以下的，应由()审批
A、支行会计经理
B、支行行长
C、分行会计部
D、分行分管行长
出票人或背书人在电子商业汇票上记载了()事项的，电子商业汇票不得继续背书。
A.可以转让
B.不得转让
C.转让
D.以上都不正确
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以下的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以下的案件
B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
C.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以内的事故、自然灾害
D.一般职工违规
E.其他涉及损失金额不超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件
以下哪些项属于洗钱风险评估指标体系需要考虑的风险子项?( )
A.客户信息的公开程度
B.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
C.跨境交易
D.行业现金密集程度
某期限为8年的技改贷款，如贷款到期后，借款人向银行申请展期，则银行给予展期的期限累计不得超过( )年。
A、1
B、2
C、3
D、4
关于代收国税业务增值税发票的打印，下面说法正确的是( )。
A、目前客户增值税发票的打印只能在开户网点打印
B、目前客户增值税发票的打印可在任何一个农村信用社的通存通兑网点打印，不能在其它专业银行打印。
C、目前客户增值税发票的打印可在任何一个通存通兑网点打印，包括其它专业银行
个人商业用房贷款属于消费类贷款。()
破产程序终结后债务人取得的财产不属于破产财产。()
此题为判断题(对，错)。
A.绿色经济
B.低碳经济
C.循环经济
D.环保经济
银行业金融机构应当针对重要外包服务中断的场景，拟定相应的应急计划，并定期进行演练，考虑因素不包括（ ）。
A.事件持续时间和恢复可能性
B.事件影响范围和可能的应急措施
C.服务提供商自行恢复服务的可能性和时间
D.提供备份人员
A.中国证券监督管理委员会
B.中国银行保险监督管理委员会
C.中国人民银行及其分支机构
D.财政部
癞皮病是由于食物中缺乏维生素pp。()
承兑业务从业人员应进行承兑业务相关培训并通过银行承兑汇票承兑业务资格考试，持证上岗。
判断对错
如果支付对象明确且单笔支付金额较大，则该流动资金贷款可以采用借款人自主支付方式。
此题为判断题(对，错)。
农村合作金融机构员工要实行：()
A.岗位轮换制度
B.强制休假制度
C.亲属回避制度
D.竞争上岗制度
商业银行应建立()的相关程序，及时、完整地报告例外情况，提供预警功能，在例外情况对系统性能造成影响前对其进行识别和修正。
A、事故管理及处置机制;
B、服务水平管理相关的制度;
C、连续监控信息系统性能;
D、信息科技运行操作说明。
某支行受理一客户申请挂失两张支票，经审查符合挂失规定，票面金额分别为10000元、2000元，问应收手续费多少?()
A、10元
B、12元
C、15元
D、60元
根据本行房地产开发贷款管理办法规定，本行商业用房开发贷款，一般不超过( )
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
根据《企业破产法》的规定，约定利息的债权停止计息的期限是自破产申请被人民法院受理时起。()
此题为判断题(对，错)。
道歉不是主动承认错误，应忽略主要矛盾，就非重要问题首先致歉，对错并不重要，让客户第一时间感受到我们的诚意非常重要。
判断对错
同一债权既有保证又有物的担保的，保证人应对全部债权承担保证责任。()
此题为判断题(对，错)。
A.业务部门的检查一般是在现场执行
B.合规部门的检查一般是在非现场执行
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D.内审部门一般是通过现场稽核审计
A、3
B、5
C、7
D、10
A.法律责任
B.违约责任
C.民事责任
D.管理责任
银行业从业人员离职后，可以不受“不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”规定的约束。()
此题为判断题(对，错)。
实行午休制的营业单位，午休时应将现金扫数入库(柜)保管、联行印、押等也要入库(柜)保管，并安排3人以上值班。()
此题为判断题(对，错)。
5元，下列选项中对图片上标号⑨防伪特征名称描述正确的是_______。
A.盲文点
B.面额标记
C.光变油墨面额数字
D.凹印手感线
当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险。()
此题为判断题(对，错)。
《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资（）或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A.0.05
B.0.06
C.0.1
D.0.15
临时存款账户是存款人因临时需要并在()使用而开立的银行结算账户。
A、规定地区内
B、人民银行辖内
C、指定银行内
D、规定期限内
A.组织银团贷款
B.联合贷款
C.贷款转让
D.增加客户抵押品
A、2
B、3
C、5
D、10
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