商业承兑汇票的查询原则上以取得（）为准。
A.持票人的确认书
B.承兑人的确认书
C.验票人的确认书
D.当地人民银行的确认书
A、总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批
B、一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批
C、二级分行负责网点结售汇优惠点差维护
D、一级支行负责辖内网点机构信息的维护
下面那一项不属于“十一五”期间社会信用体系建设的成就()。
A.建立了社会信用体系建设协调机制，明确了部门分工
B.颁布了《征信业管理条例》
C.建立了全国统一的企业和个人征信系统，为商业银行防范信用风险提供了保障
D.行业信用建设和地方信用建设取得积极进展
A.精细化
B.制度化
C.规范化
D.程序化
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，为保证接管、重组或撤销的程序不受阻挠，银行业监督管理机构不得要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员继续履行职责。
此题为判断题(对，错)。
商业银行设立新的实行市场调节价的服务收费项目，应当至少于实行前3个月进行公示。
此题为判断题(对，错)。
电子商业汇票在哪种状态时，不可以提示付款：()
A.提示收票已签收
B.转让背书已签收
C.提示付款已拒付(不可拒付追索);
D.提示收票待签收
A.正常、关注、次级、可疑和呆滞
B.正常、关注、可疑、损失和呆滞
C.正常、关注、次级、可疑和损失
D.正常、次级、可疑、损失和呆滞
以下不属于尽职监督的是()?
A.2014年XX分行运营管理部单位存款风险滚动式检查
B.2014年XX分行农户金融部农户贷款业务专项检查
C.2014年XX分行内控合规部对XX支行XX行长经济责任审计
D.2014年XX分行信贷管理部重点领域信用风险专项治理
A、建立客户身份识别制度
B、客户身份资料交易记录保存制度
C、持续的员工培训制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。
此题为判断题(对，错)。
按《商业银行市场风险管理指引》要求，下面关于压力测试说法不正确的是（ ）。
A.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力
B.压力测试应当包含定性和定量分析
C.商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试
D.董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序
此题为判断题(对，错)。
金融机构向人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的标准是什么?
A.5万元以上(含)
B.20万元以上(含)
C.1万美元及以上(含1万美元)
D.5万美元及以上(含5万美元)
财务公司应自领取营业执照之日起()个月内开业。不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过()个月。
A.3个月，6个月
B.3个月，3个月
C.6个月，3个月
D.一年
A.40%
B.45%
C.50%
D.55%
A.财务转移
B.相互担保
C.股份不清
D.关联交易
拟任农村资金互助社经理，应具备高中或中专以上学历。
此题为判断题(对，错)。
借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交哪些材料?(《单位定期存单质押贷款管理规定》第五条)
单位开立银行结算账户时名称可用简称。
此题为判断题(对，错)。
A.借款人信用状况下降
B.借款人主营业务盈利能力不强
C.贷款资金使用出现异常
D.借款人出国
甲将房屋出租给乙，乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构，导致房屋受损。下列说法正确的是()
A无论有无约定，乙均有权于租赁期满时请求甲补偿装修费用
B甲可请求丙承担违约责任
C甲可请求丙承担侵权责任
D甲不可请求乙承担违约责任
根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款需要重组，则其分类结果不得优于( )。
A.次级一级(八级)
B.关注一级(五级)
C.次级二级(九级)
D.可疑一级(十级)
A、逐笔实时、轧差
B、逐笔实时、全额
C、批量组包、轧差
D、批量组包、全额
A、面向“三农”
B、服务城乡
C、回报股东
D、成就员工
A、直贴;
B、贴现;
C、转贴现;
D、再贴现。
各联社每年至少组织一次对信用等级评定的检查，检查的户数不得少于信用社总评定户数的( )。
A 25%
B 15%
C 20%
D 30%
标准答案：C
A.主债权及利息
B.违约金
C.损害赔偿金
D.质物保管费用
E.实现质权的费用
A.1个月
B.3个月
C.半年
D.1年
以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。
A.客户名称或姓名
B.对公客户法定代表人姓名
C.客户身份证件/证明文件类型
D.代办人姓名
持有人对收缴假币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出电话或书面鉴定申请。
此题为判断题(对，错)。
住房按揭贷款主要有()方式和等额本息方式两种还款方式。
A.等额本金
B.延期还款
C.高利贷
A、现金款箱
B、抽屉
C、保险柜
D、随身携带
什么是洗钱罪?
上一篇：2021银行岗位考试答案6卷
