依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法错误的是（ ）。
A.贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成
B.贷款风险评价应以分析借款人征信情况为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估
C.贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但紧急情况下办理的贷款除外
D.采用贷款人自主支付的，贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金
E.以上说法都正确
此题为判断题(对，错)。
A、磁条卡
B、芯片卡
C、磁条芯片复合卡
D、彩照卡
与公募基金相比，私募基金的特点主要是()。
A.不能进行公开发售与宣传推广;
B.投资者资格和人数不受限制;
C.在运作上具有更大的灵活性;
D.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
银行汇票、银行承兑汇票、支票的付款人分别是()。
A、出票行、承兑行、支票签发人
B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人
C、出票行、承兑行、签发人开户行
D、汇票申请人、承兑申请人、签发人开户行
下面关于货币真伪鉴定书说法正确的是_______。
A.鉴定书外缘尺寸为20cmx14.5cm
B.经鉴定为假币时，需在开具的货币真伪鉴定书上加盖“假币”印章
C.可以使用货币真伪鉴定书的机构包括人民银行分支机构和被授权的鉴定机构
D.中国人民银行分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼券时，发现假人民币应经鉴定后予以没收，并向解缴单位开具货币真伪鉴定书
A.5
B.10
C.15
A.总行高管层
B.省行高管层
C.二级行高管层
D.基层行高管层
A、二年
B、一年
C、五年
D、三年
申请设立经营个人征信业务的征信机构，国务院征信业监督管理部门应当依法进行审查，自受理申请之日起()日内作出批准或者不予批准的决定。
A.60
B.30
C.90
D.120
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.长三角、珠三角、环渤海
B.长三角、珠三角、东北三省
C.环渤海、长三角、珠三角
D.江浙带、长三角、珠三角
A.面向“三农”
B.面向社区
C.面向大中型企业
D.面向县域经济
报案是反洗钱调查终结的方式之一。()
因借款未还造成保单失效，投保人申请复效时()。
A.无须核保，但需要重新计算观察期
B.须经核保，且需要重新计算观察期
C.无须核保，且不需要重新计算观察期
D.须经核保，但不需要重新计算观察期
常见的安全线施放技术有（）等技术。
A.全埋式施放
B.开窗式施放
C.双安全线施放
D.全息式施放
遇客流激增情况，营业网点负责人应及时调整营业柜台，增设服务窗口，提高服务效率，满足客户需求。
判断对错
A.违约风险小
B.面额小
C.受到的法规限制相对较少
D.收入免税
冻结期限从冻结手续办结的第( )天算起。
A.1 B.2 C.3 D.4
商业银行的内部组织机构通常由()组成。
A.决策机构
B.执行机构
C.管理机构
D.监督机构
E.中央银行派出机构
A.16
B.18
C.20
D.30
商业银行通过网上银行销售保险产品的，应当做到以下方面：
A.有醒目的风险提示
B.风险管控措施不得低于商业银行网点的标准
C.销售过程完整记录
A.5万
B.10万
C.20万
D.100万
贵宾客户包括()
A.金卡客户
B.白金卡客户
C.钻石卡客户
D.目标客户
A.眼看
B.手摸
C.测
D.测量称重法
A、实体柜员
B、虚拟柜员
C、实体柜员可分为普通柜员、主管
D、虚拟柜员分为实体设备虚拟柜员和无实体设备虚拟柜员
柜员分别选择()交易，检查91、92平账器是否平账。
A.“0315”和“0321”
B.“0316”和“0325”
C.“0313”和“0327”
D.“0317”和“0323”
《流动资金贷款管理暂行办法》规定，借款人进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项后必须告知贷款人。
此题为判断题(对，错)。
A.案件隐患
B.薄弱环节
C.风险隐患
D.法规行为
无需履行尽职监督职责的职能部门是()?
A.银行卡部
B.电子银行部
C.总务部
D.信息技术管理部
企业客户网银证书因密码输入错误次数超限而被锁定的，企业不可以利用证书管理工具软件进行密码修改，但是可以凭证书到柜台做密码解锁来重置证书密码。( )
此题为判断题(对，错)。
A.时间
B.地点
C.数量
D.线路
E.人员
A、三个月
B、六个月
C、一年、二年
D、三年、五年
金融机构应当在每个会计年度终了后的四个月内披露上述信息。因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前()工作日向银监会申请延期。
A.七个
B.十个
C.十五个
D.三十个
在内控合规管理信息系统中，()可对检查人员进行强制收工或复工。
A.立项人
B.检查组长
C.内控合规管理员
D.系统管理员
A.信用风险
B.承销风险
C.法律风险
D.管理风险
征信作为一种信用信息服务活动，在欧美一些国家已经有一百多年的历史。那么请问产生这种征信活动的最初目的是什么?
在CFE系统2011版中，财富管理模块可提供()的资产负债表。
A.管理客户
B.直管客户
C.签约客户
D.协管客户
加快小微企业和农村信用体系建设任务。()
A.完善信用信息征集体系
B.建立信用评价机制
C.健全信息通报与应用制度
D.推进试验区建设
E.健全政策支持体系
F.发挥宣传引导作用
《反洗钱法》规定的举报接受机关是：
A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
D.中国人民银行和公安机关
申请银行业金融机构涉假冠字号码查询应该携带提交的资料包括_______
A.有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）
B.假币实物或《假币收缴凭证》
C.办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）
D.填写提交《人民币冠字号码查询申请表》
金融企业发生的出纳长短款、结算业务的差错款等，按照规定程序分别计入企业的______________或_______________。
A.九个月
B.六个月
C.一年
D.两年
柜员持用的重要单证不应超过200份。
判断对错
外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务（ ）。
A.买卖、代理买卖外汇
B.代理保险
C.提供保管箱服务
D.提供资信调查和咨询服务
将自己保管的印章、重要凭证、交易密码及IC卡等与自己职责有关的物品或信息交与或告知其他人员，造成严重后果或不良影响，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?
A.移送司法机关
B.违规问责
C.纪律处分
D.党内严重警告
出质人或质权人为单位的，应填写的内容包括().
A.单位的法定注册名称
B.注册地址
C.法定代表人或负责人姓名
D.组织机构代码或金融机构代码、工商注册码等
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