银行岗位考试真题及详解6节

巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下()属于这七类。

A、内部欺诈

B、客户、产品与业务活动带来的风险

C、经营中断和系统风险

D、雇佣合同以及工作状况带来的风险

利用支票开立账户进行洗钱属于()洗钱方式

A.利用银行业洗钱

B.通过证劵业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

设立经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案，并提供下列材料().

A.营业执照

B.股权结构、组织机构说明

C.业务范围、业务规则、业务系统的基本情况

D.信息安全和风险防范措施

客户等级变动后，可通过签约升降级打印“签约换卡凭证”进行贵宾卡的换卡

此题为判断题(对，错)。

A.10

B.11

C.12

D.9

从事人民币的（）活动，应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。

A.设计、印制

B.发行、流通

C.回收

D.收藏

对于与本金融机构属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，可简化风险控制措施。()

在内控合规管理信息系统中，检查组长可通过“底稿特殊维护”功能对()状态下的底稿进行退回或作废处理。

A.提交

B.审核通过

C.确认

D.任意

本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?

A.全部责任

B.主要责任

C.次要责任

D.同等责任

根据企业会计制度规定，下列各项属于筹资活动产生的现金流量的有 ( ) 。

A.取得债券利息收入所收到的现金

B.偿还债务所支付的现金

C.融资租赁所支付的租赁费飞

D.减少注册资本所支付的现金

《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（ ）报送一次，未并表的资本充足率每季报送一次。如遇影响资本充足率的特别重大事项，应及时报告银监会。

A.一个月

B.一季度

C.半年

D.一年

A、审单

B、录入

C、复核

D、授权

银行业金融机构在案件处置工作中不包括下列哪一项内容

A.案件调查

B.案件审结

C.案件评价

D.案件信息报送及登记

单一商业银行代理网点与每家保险公司的合作期限不得少于（ ）。

A.六个月

B.1年

C.2年

D.10年

下面有关“合规人人有责”说法错误的是()。

A.合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性

B.合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的

C.合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任

D.合规人人有责要求各负其责

此题为判断题(对，错)。

反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.客户的真实身份

B.客户的交易目的

C.客户的交易性质

D.实际控制客户的自然人

A.借款人无法事先确定具体交易对象且单笔支付金额不超过30万元人民币的

B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C.贷款资金用于生产经营且单笔支付金额不超过50万元人民币的

D.法律法规规定的其他情形

对公客户名称信息管理(删除)交易可删除已登记基本信息的客户各种类型名称的详细信息，无法删除客户在()交易中新建名称信息。

A.11408

B.11405

C.11400

D.11406

《担保法》规定的最高额抵押的概念是?

如何搞好信用社工作?

A.负责反洗钱协查事项的协调

B.负责组织对反洗钱协查制度执行情况的检查监督

C.负责接洽、处理和反馈人民银行提出的反洗钱调查事项

D.负责保管反洗钱协查的档案资料

汇票的付款日期可以按照下列形式之一记载()。

A、见票即付

B、定日付款

C、出票后定期付款

D、见票后定期付款

客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖（）章。

A.单位公章

B.与原件相符

C.财务专用章

D.法人私章

开展保函业务，对()级优质客户，经联社审贷委员会审查同意，可以免予提供反担保。

A、A

B、AA

C、AAA

D、B

信用社缴纳所得税后的利润，除国家另有规定者外，按照分配顺序为( )。

A.提取盈余公积

B.弥补以前年度亏损。

C.提取公益金。

D.向社员分配利润。

抵押物房产证上“土地用途”仅注明“住宅用地”，“房屋用途”注明“公寓”或“单身公寓”的，按照()标准叙做。

A、普通住宅

B、商住两用房

C、商业用房

20世纪60年代初，震惊世界的反应停(thalidomide)事件造成28个国家地区中出生8000多个短肢畸形儿。此事件的发生，使医学界首次认识到母体安全的化学药物不一定对胎儿安全，此后人们开始重视药物和其他化学物质的()。

A.慢性作用

B.急性作用

C.致畸作用

D.致癌作用

E.致突变作用

A、单一账户控制模式

B、集合控制模式

C、集团账户控制模式

D、单一集合控制模式

A.及时上报

B.实时监测

C.现场指导

D.分类处臵

E.调剂资金、资金救助

F.市场退出

以下哪种关于反洗钱及反恐融资协查的表述是正确的?()

A.反洗钱及反恐融资协查，是指金融机构依法协助人民银行或第三方机构进行反洗钱的调查

B.金融机构有依法执行对有关账户的临时冻结的义务

C.农业银行办理的所有反洗钱协查都应通过ICCS系统(内控合规管理信息系统 )进行处理

D.对于协查涉及尚未报送过可疑交易报告的客户，应通过反洗钱系统补充提交一般可疑交易报告，并适当调整此客户洗钱风险等级

A、继续为客户办理业务

B、采用临时冻结账户

C、中止为客户办理业务

D、不予理睬

此题为判断题(对，错)。

下面那一项不属于“十一五”期间社会信用体系建设的成就()。

A.建立了社会信用体系建设协调机制，明确了部门分工

B.颁布了《征信业管理条例》

C.建立了全国统一的企业和个人征信系统，为商业银行防范信用风险提供了保障

D.行业信用建设和地方信用建设取得积极进展

商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行()制度。

A.轮岗

B.强制休假

C.轮岗和强制休假

D.轮岗或强制休假

合规政策的制定由下列哪个机构负责()。

A.董事会

B.高管层

C.监事会

D.合规部门

A、现场管理

B、事中风险控制

C、事后风险控制

D、全流程控制

A.统一选型

B.分级管理

C.落实责任

D.注重效益

A.3

B.5

C.7

D.10