《中华人民共和国反洗钱法》规定依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有()
A所有履行反洗钱义务的机构
B只有银行机构
C只有证券机构
D只有保险机构
从银行角度来说，产品资金成本相当的是( )
A.活期储蓄存款
B.定活两便储蓄存款
C.个人通知存款
D.“双利丰”个人通知存款
E.第七储蓄存款
简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。
存本取息定期储蓄存款的开户金额是( )。
A.100元
B.500元
C.1000元
D.5000元
A. 半年内
B.一年内
C.两年内
D.五年内
答案：B
此题为判断题(对，错)。
持票人行使的票据权利有( )。
A.请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权.
B.请求退回货款和财物的权利，包括货款和财务请求权和追索权
C.请求央行支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权
D.请求保险人支付票据的权利，包括付款请求权和追索权
张某于2009年5月18日向银行借款3万元，借款期限一年，由李某提供连带保证担保，约定保证期间为2年，那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间?
A.2011年5月18日
B.2010年5月18日
C.2009年5月18日
D.2012年5月18日
原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是()的职责。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行上海总部
C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
产品市场和货币市场同时均衡的组合有
A.零个;
B.一个;
C.两个;
D.无数个;
网上支付是指农业银行通过因特网、以网上特约商户提供的交易数据为基础、以客户确认的交易指令为依据，为网上特约商户及其客户提供的网上资金结算服务。( )
此题为判断题(对，错)。
（）是银行的最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。
A.存款管理
B.投资管理
C.风险管理
D.贷款管理
结算业务委托书与支票一样存量超过25张(含)以上不能出售。
此题为判断题(对，错)。
农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内进行报告。()
此题为判断题(对，错)。
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，对保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少包括以下语句()。
A.本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资
B.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
C.本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
D.本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资
银行业信息科技重点外包服务机构应当是中华人民共和国境内注册的独立法人实体，注册资本和实收资本不少于 1000 万，注册成立时间不少于（ ）年。
A.3
B.5
C.7
D.10
A、10
B、15
C、20
D、25
A.价格机制
B.价值机制
C.竞争机制
D.垄断机制
E.供求机制
支付对价善意取得票据的受让人，可以获取优于其（）的权利，前手对票据的权利缺陷并不影响受让人的权利。 `
A.出票人
B.后手
C.前手
D.持票人
如果在一个计息周期内做第二次利率调整，()将第一次调整的利息积数通过“0136清息”交易结计出来，因为第二次利率调整()第一次利率调整日前的利息积数清除。
农村信用社基础网点至少要设有( )功能分区。
A.8个
B.6个
C.5个
D.4个
A、封包交接
B、存放
C、拆包
D、清点过程
E、运输过程
下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是()。
A.商业银行向FED借款
B.商业银行向最好的客户放款
C.商业银行间借贷储备金
D.财政部向公开市场借款
A.记名抬头提单
B.来人抬头提单
C.记名指示抬头提单
D.不记名指示抬头提单
用眼观的方法检测人民币真假时主要看_______等部位。
A.水印
B.安全线
C.阴阳互补对印图案
D.隐形面额数字
付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。( )
此题为判断题(对，错)。
商业银行()及()应采取有效措施，确保内部审计结果得到充分利用，整改措施得到及时落实。
A.审计委员会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于:
A.中国银联
B.天天发金融租赁公司
C.中国证券登记结算公司
D.中石油财务公司
客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。（）
此题为判断题(对，错)。
A、造成银行业重大损失
B、市场大幅波动
C、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定
D、部分金融消费者有负面情绪
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