惠农信用卡是针对县域及以下高端客户推出的一种准贷记卡产品
此题为判断题(对，错)。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
此题为判断题(对，错)。
内部审计部门应具有( )和必要的处罚权。
A.行政处理权
B.问责执行权
C.处理建议权
D.问题整改权
金融行动特别工作组(FATF)于()年7月根据西方七国集团的经济宣言建立，是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
A.1988
B.1989
C.1990
D.1991
此题为判断题(对，错)。
A.统筹规划
B.组织落实
C.监督
D.检查评估
农村青年创业小额贷款利率按人民银行公布的同期基准利率执行。(判断题)
出口信贷(名词解释)
此题为判断题(对，错)。
中国银行出票行代码为（）。
A.B
B.C
C.D
D.E
此题为判断题(对，错)。
中行网银的宣传主打语是（ ）
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请结合工作实际，谈谈基层商业银行如何改进操作风险管理。
参考答案：
(1)建立和规范操作流程。要逐步建立一套适应基层商业银行业务发展的、有效的风险控制制度体系，如激励机制和风险控制奖惩制度，并定期考评。
(2)避免政出多门或救火式制度。上级行对内部控制制度的制定、修改和完善要适合基层商业银行业务发展、风险控制的要求，避免不同制度间存在矛盾或重叠现象。增强内控制度的系统性、完整性和操作简洁化，发挥好制度在防范和控制风险中的根本作用。
(3)加强人员考核管理。一是提高全员防范操作风险意识。二是落实岗位轮换和强制休假制度，并实行对关键部位和人员的突击性审计。三是要合理改革员工考核办法，把风险控制作为考核的重要标准之一。四是加大对新业务培训力度，防止员工因“无知”而造成业务风障。
(4)建立健全监督体制。要努力提高检查人员的专业素质和水平，选拔业务精、能力强的员工充实监督队伍;要提高监督检查工作的质量和效率，加快运用现代信息 技术步伐，对风险隐患要监督整改过程并注重整改后的效果。
企业实现财务目标的稳健保证是( )。
A.偿债能力
B.盈利能力
C.营运能力
D.管理能力
2001年5月加拿大银行开始正式发行第六套新系列钞票。
此题为判断题(对，错)。
A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》
答案：B
A.9.00-16.00
B.8.30-19.00
C.8.00-20.00
D.9.30-16.30
代理个人实物黄盘客户卖出黄金后，可用于本日内交易的账户资金比例( )。
A.80%
B.90%
C.50%
D.100%
A.经济处罚
B.警告
C.开除
D.记大过
第五套人民币纸币的年版号位于票面()。
A、正面上方
B、背面下方
C、背面上方
当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织()等措施分散风险。
A.银团贷款
B.联保贷款
C.联合贷款
D.贷款转让
为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）。
A.48小时
B.24小时
C.3天
D.1周
对公业务的基本特点包括()。
A.业务风险较高
B.金融需求多元
C.业务流程复杂
D.业务内涵丰富
A.不需要企业另外提供全套申请资料
B.需要企业重新提供开户的全套资料
C.对新提供资料应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
D.如核对不一致可调用留存的资料
E.如核对不一致应与客户进行核实确认
报表处理系统一般是一个三维立体报表处理系统，要确定一个数据的所有要素为()、列、行和表页。
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。()
此题为判断题(对，错)。
客户身份识别制度中“受益人”的定义？
银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造( )或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。
A.一个
B.二个
C.三个
D.多个
此题为判断题(对，错)。
《中国农业银行2010-2012年合规文化建设规划》中对2010、2011和2012年的工作定位是( )。
A.2010年是基础建设年
B.2011年是推广根植年
C.2011年是改革深化年
D.2012年是巩固提升年
A、一年(含)
B、一年(不含)
C、二年(含)
D、二年(不含)
中国人民银行自1955年3月1日起陆续发行了第二套人民币，共有11种面额16个版别，最大面额是10元，最小面额是1分。
此题为判断题(对，错)。
根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列要求：
A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表
此题为判断题(对，错)。
A.出质人是否为注册商标权利人
B.商标专用权是否已撤销、被注销或者有效期满未续展的
C.是否引入有经验的评估公司评估
D.商标专用权是否已被人民法院查封、冻结的
士兵证、军（警）官证、文职干部证、离休干部荣誉证、军（警）官退休证、文职干部退休证、军事院校学员证为实名证件。
此题为判断题(对，错)。
A、现金充值
B、指定账户圈存
C、补登圈存
D、手机银行圈存
A.2006年10月31日
B.2007年10月31日
C.2006年10月1日
D.2005年10月1日
《中华人民共和国担保法》规定，保证人承担保证责任后()
A.有权向债务人追偿
B.不得向债务人追偿
C.有权向债务人追偿50%的债权
D.以上说法都不对
根据《物权法》规定，可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权都可以出质。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
柜员单折卡类、支票类重要空白凭证作废，柜员填制记账凭证，摘要栏注明作废凭证的( )。
A.种类 B.份数 C.起止号码 D.价格
银行业金融机构应当要求银行业信息科技重点外包服务机构具有以下领域资质认证（ ）。
A.信息安全管理
B.业务连续性管理
C.质量管理
D.运行服务管理
A.警告
B.通报批评
C.对其清算账户实施控制
D.退出现代化支付系统
以下利率的换算公式正确的是( )。
A日利率=月利率÷30=年利率÷360
B年利率=月利率×12=日利率×360
C日利率=季利率÷30=年利率÷360
D年利率=季利率×12=日利率×360
A、人民币
B、美元
C、人民币或外币
D、以上都对
此题为判断题(对，错)。
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：
A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的
E.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
A、额度授权
B、签批
C、系统控制
D、交易授权
A.受理
B.调查
C.认定
D.处理
E.报告
此题为判断题(对，错)。
A.6
B.8
C.9
D.5
A.坚持“不相容岗位相分离”的原则
B.实物出入库坚持“实物入库先记账后入库，实物出库先出库后记账”的原则
C.实物调拨坚持“根据指令、见单调拨”的原则
D.门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”的原则
中国人民银行按照总量控制、限量装帧的原则，根据流通人民币发行量和流通形势，确定单一行政许可的流通人民币装帧数量限制。
此题为判断题(对，错)。
财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额：
A.20%
B.30%
C.50%
D.100%
票据一般在到期前（）天发出托收。
A.5
B.10
C.15
D.20
从全行层面建立健全内部控制评价机制，包括对()等，确保内控评价符合监管机构的要求。
A.经营及风险状况的评价频率
B.缺陷认定标准
C.质量控制体系
D.监督检查机制
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
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