银行岗位考试历年真题精选9节

案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，以下属于案件风险信息的是

A.高管或员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户发生异常

C.收到重大案件举报线索媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D.高管或员工可能涉及案件但尚未确认的情况

E.其他由于人为侵害可能导致信用社系统或客户资金(资产)风险或损失的情况

附新股认购权公司债(名词解释)

因共有的不动产或者动产产生债权债务的，下列说法正确的有（ ）。

A.在对外关系上，共有人享有连带债权、承担连带债务，但法律另有规定或者第三人知道共有人不具有连带债权债务关系的除外

B.在对外关系上，共有人不承担连带债务

C.在共有人内部关系上，除共有人另有约定外，按份共有人按照份额享有债权、承担债务，共同共有人共同享有债权、承担债务

D.偿还债务超过自己应当承担份额的按份共有人，无权向其他共有人追偿

E.偿还债务超过自己应当承担份额的按份共有人，有权向其他共有人追偿

监管人员在综合分析过程中，对于银行不愿意提供的信息，应视其为不利于银行的信息。

判断对错

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

关于合规管理与风险管理、审计等的关系，描述错误的是()。

A.合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展，达到经营目标

B.合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立，没有交叉

C.合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程，审计通常侧重于事后

D.合规的容忍度非常低，甚至是零容忍

此题为判断题(对，错)。

某信贷部门接到举报本部门副经理的举报信，信贷部经理决定先调查核实，若举报事项存在，再向纪检监察部门移交。()

此题为判断题(对，错)。

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

A.1年

B.5年

C.10年

D.15年

A.侧重点不同，前者仅是程序，后者是流程

B.具体流程不尽相同

C.执行难易程度不同

D.发挥的作用不同，前者仅是规范，后者是全方位的管理

A、营业网点

B、电话银行自动语音

C、网上银行自助

D、电话银行人工服务

()要严格执行股东大会和董事会的决定，不断提高公司管理水平和经营业绩。

A.经理层

B.全体员工

C.监事会

D.战略委员会

下列关于一人公司的表述错误的一项是( )

A.一人公司可以是只有一个自然人股东的公司

B.一人公司一定是有限责任公司

C.一人公司的股东可以是法人

D.一人公司的股东只能是一个自然人

预算线斜率是两种商品价格的负比率。

此题为判断题(对，错)。

电子商业汇票签约，操作员应在电子商业汇票系统中选择()，点击“新增签约”，依据客户申请资料输入签约客户的信息，核对信息资料无误后点击提交。

A.申请出票

B.业务办理

C.业务签约

D.出票签约

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪项说法不正确?

A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向人民银行或其总部所在地人民银行分支机构报备

B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作

C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析

《个人贷款管理暂行办法》的制定主要是为规范银行业金融机构个人贷款业务行为，加强个人贷款业务( )管理，促进个人贷款业务健康发展。

A.审慎经营

B.依法合规

C.平等自愿

D.公平诚信

迎光可见欧元纸币正面左侧有三种水印，即多层次正面主题图案水印、高透光面额数字水印、条形数码水印。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、及时性、重要性、审慎性

B、真实性、及时性、重要性、审慎性

C、真实性、重要性、审慎性

D、真实性、及时性、重要性

A、看上去没有任何经济或商业上的意义

B、涉及大量的现金存入，与客户正常或预期的交易不一致

C、交易量极大，与客户财务规模或经济状况不相匹配

D、账户交易量与过往交易记录相比不寻常

E、账户交易与其同类其他客户相比不寻常

国库券无法办理挂失业务。

判断对错

A.二十

B.五

C.十

D.十五

A、查询注册的总公司和分公司的账户余额

B、可以查询注册账户的当日明细

C、查询电子回单

D、向同城及异地员工发放工资

以下不属于银行业金融机构在合同中明确信息科技外包服务提供商在安全和保密方面的责任的是（ ）。

A.禁止服务提供商在合同允许范围外使用银行信息

B.争端解决机制

C.对银行业客户信息安全的保护条款

D.不得以所服务的银行名义开展活动

A.1,000元以上5万元以下

B.5,000元以上5万元以下

C.1万元以上10万元以下

此题为判断题(对，错)。

关联交易管理是信贷管理内容之一，不属于合规 管理范畴。( )

此题为判断题(对，错)。

前台柜员独立为客户提供服务并承担相应责任，实行自我复核、自我约束、自我控制、自担风险。

判断对错

下列不属于农业银行对公业务特色产品的是()。

A.CDM顾问业务

B.小微企业“简式贷”业务

C.行云•现金管理

D.个人生产助业贷款

此题为判断题(对，错)。

下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是()。

A.未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件(程序)

B.擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序

C.非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网

D.未及时发放客户证书

关于倾听的表述，错误的是( B )。

A、倾听中要有诚心，不要假装听，要抱着热情和负责的态度进行倾听;

B、要有耐心，不要轻易打断客户的讲述，要及时做结论;

C、同时要有同理心，不要用沉默代替倾听，要关注客户的语音语调和内在情绪变化，不漠视客户的痛苦

D、做一个主动的倾听者，并做好相应记录。

从人民币产品到流通中现金需要经过的环节是_______。

A.印钞厂;业务库;发行库;企业和个人

B.印钞厂;发行库;业务库;企业和个人

C.印钞厂;企业和个人;发行库;业务库

D.印钞厂;企业和个人;业务库;发行库

证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的什么考核指标()

A.量化考核指标

B.系统考核指标

C.单一考核指标

D.利润考核指标

A.审查开证申请人的资信

B.审查开证行的资信

C.审核信用证的表面真实性

D.告知开证行信用证已收到，将按其指示通知受益人

A、总行

B、一级分行

C、中国人民银行

D、银监局

此题为判断题(对，错)。

A.人工坐席

B.网上银行

C.自助语音

D.自助设备

A.0.75

B.0.8

C.0.85

D.0.9

目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分?

买入汇率、卖出汇率和现钞汇率(名词解释)

政府在必要的时候可以强制个人独资企业提供资金。( )

此题为判断题(对，错)。

A、异地取现手续费

B、跨行取款手续费

C、异地取现手续费+跨行取款手续费

D、异地取现手续费+跨行取款手续费+取现费

A.100美元

B.50美元

C.20美元

D.5美元

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。()

此题为判断题(对，错)。

已满十四周岁不满十六周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。()

此题为判断题(对，错)。

柜面办理个人现金汇款金额1万元(含)以上的，客户需出示( )。

A.汇款人有效身份证明文件

B.汇款用途书面证明

C.收款人有效身份证明文件

D.收款账户介质

A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年

D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

中小金融机构合规文化建设的内容包括：()

A.合规人人有责

B.合规创造价值

C.合规从高层做起

D.主动合规

E.有效互动

介绍时，应注意的礼仪是（ ）。

A.进行自我介绍应该有效区分环境，针对不同的场合需要通过不同的方式向别人介绍、推销自己

B.通常将男士介绍给女士;晚辈介绍给长辈;未婚者介绍给已婚者;家人介绍给同事、朋友

C.通常是将上级介绍给下级;主人介绍给客人;不熟悉的人介绍给熟悉的人

D.如果是集体介绍应先介绍较少一方或者个人，后介绍人数多的一方

A.凹印

B.胶印

C.丝印

D.凸印

请结合工作实际，论述贷款抵押与质押的异同

A.账户签约

B.风险评估手续

C.需要签约的银行账号必须是电子银行的签约账号

D.需要签约的银行账号不需是电子银行的签约账号

从事反洗钱工作的人员有哪些行为应当给予行政处分?

信托的基本构成要素有（ ）。

A.信托行为

B.信托关系

C.信托目的

D.信托财产

营业机构于结息日后的()工作日打印批量结息资料。

A.第一个 B.第二个 C.第三个 D.第四个

以下表述中符合农业银行机构业务特点的有()。

A.业务条线多、专业性强

B.系统客户多、联动性强

C.金融产品多样、创新需求较高

D.平台作用突出、综合效益明显

教育储蓄为就读于()、硕士和博士研究生。

A.全日制高中(中专)

B.大专

C.大学本科

D.初中

商业银行应当按照银监会关于商业银行（ ）的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本。

A.不良借款管理

B.流动性管理

C.资本充足率管理

D.帐户管理

名词解释个人银行结算账户

营业经理有权调阅相关业务的档案和资料，有权调阅有关业务文件及参加有关业务工作会议和培训。

判断对错

A.自建项目、购建项目

B.装修项目、改良项目

C.房地产租入项目

D.房地产租出项目

A、内部准风险生成率

B、网点主要负责人履职

C、网点内部管理负责人履职

D、可控风险暴露水平

有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。()

A.因不可抗力造成违法违规的

B.因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后没有及时报告并积极釆取补救措施的

D.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

对于符合贷款条件的林权抵押贷款，其利率一般应低于信用贷款利率。

判断对错

自动柜员机装取现钞时必须做到双人“同开、同闭、同加锁”。

判断对错

存款人申请临时存款账户展期、变更、撤销账户、补(换)发开户登记证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）

此题为判断题(对，错)。

根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》的规定，下列人员属于“有权决定或参与授信和资产转移的其他人员”的是()：

A.董事

B.监事

C.财务会计部总经理

D.人力资源部总经理