客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。
A.五年
B.八年
C.十年
D.十五年
信贷管理体系中贷款管理委员会应由农村信用社 () 、() 、() 、() 、() 等部门(岗)负责人和具有贷款管理或评审能力的人员组成。
此题为判断题(对，错)。
请结合工作实际，谈谈你对流动资金循环贷款的认识。
参考答案：
(1)含义。
(2)管理原则。流动资金循环贷款业务按照“总量控制，分次发放，逐笔归还，良性循环”的原则加强信贷管理。
(3)主要要求。①流动资金循环贷款额度不得髙于客户流动资金授信额度。②在流动资金循环借款合同有效期内，借款人在任何时点上的贷款总余额均不得超过合同金额。 ③流动资金循环贷款期限原则上为1年，对AAA级借款人，循环贷款期限可以超 过1年，但最长不超过3年。④在流动资金循环贷款额度使用期内，借款人每次提款的使用时间均不得超过循环贷款额度使用期限的终止日。
(4)主要风险点。①借款人是否在整个循环周期内持续满足贷款行规定的办理流动资金循环贷款业务的特定条件。②放款条件是否合理，能够有效防范风险。③借款人提款时是否严格审核了放款条件。④是否根据借款人还款能力及第二还款来源情况合理确定了循环额度及循环周期。
A.实际利率=名义利率
B.实际利率=通货膨胀率
C.实际利率=名义利率+通货膨胀率
D.实际利率=名义利率-通货膨胀率
《商业银行风险监管核心指标(试行)》中规定，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于()。
A、60%
B、70%
C、80%
D、90%
总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人员应每()向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规报告。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，属于授信类关联交易的是()：
A.贷款
B.保函
C.担保
D.委托贷款
A.员工的专业能力
B.员工的职业操守
C.员工的诚信程度
D.领导层对控重要的认识和态度
E.领导层对管理控制度采取的措施
A、开立账户
B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易
C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易
D、大额取现服务
E、大额存现服务
信息采集工作的任务是().
A.建立信息采集机制
B.确定信息数据项
C.拓展信息采集范围
D.积极查询使用平台信息
此题为判断题(对，错)。
反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是()
封存权
临时冻结权
扣划权
A.经营
B.财务
C.诚信
D.管理情况
保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.保险业务
B.理赔业务
C.再保险业务
D.财险业务
被处分人不服党纪、政纪处分决定提出申诉的，申诉期间停止原处分决定的执行。()
此题为判断题(对，错)。
A、存款存折
B、银行卡
C、存单
D、定期一本通
检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。()
此题为判断题(对，错)。
柜员修改交易权限或在同一机构内调整所属部门、柜组，客户号可不修改。柜员客户号凡经使用后，不得再次分配给他人使用。()
判断对错
A.现金出库
B.现金出库
C.现金预约
D.现金调剂
知识产权主要包括以下方面（ ）。
A.专利权
B.所有权
C.商标权
D.版权
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。
A.15%
B.5%
C.10%
D.20%
A.对投诉反映事项的真实性进行核实
B.对银行业金融机构提供的金融产品或服务的合法合规性进行调查
C.对消费者对银行业金融机构投诉处理结果不满意的原因进行调查
D.对银行业金融机构是否存在侵害消费者权益的现象或行为进行调查和判断
申请保理的应收账款应满足以下条件，其中错误的是：
A、具备合法真实的赊销贸易背景
B、卖方对申请保理的应收账款未设定任何形式的担保，仅存在一定权利瑕疵
C、双方履约情况良好，未发生买方拒付、退货或者商品质量争议等商业争议
D、债权凭证完整
根据《流动资金贷款管理暂行办法》，流动资金贷款利率在人民银行同档次基准利率的基础上可上浮（ ）。
A.0.05
B.0.1
C.0.15
D.不作限制
设立农村商业银行的注册资本最低限额()
A.10亿
B.1亿
C.5000万
D.1000万
根据《会计基础工作规范》中回避制度的相关规定，下列说法正确的有( )。
A、国家机关、国有企业、事业单位任用会计人员应当实行回避制度
B、需要回避的直系亲属关系包括夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲以及配偶亲关系
C、会计机构负责人、会计主管人员的直系亲属不得在本单位机构担任出纳工作
D、单位负责人的直系亲属不得担任本单位的会计机构负责人
违法发放贷款罪的主体是( )。
A、银行信贷资金
B、银行存款
C、信贷人员自有资金
D、银行工作人员
财富债券系列理财产品的主要风险包括()。
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.以上3项都包括
A.5
B.6
C.9
D.10
E.14
人民币整存整取定期存款( )元起存。
A.1
B.10
C.50
D.100
义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令(200)第2号发布)规定的异常交易标准进行评估后认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作告要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。()
《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，即包括法律风险、策略风险和声誉风险。
此题为判断题(对，错)。
重要单证库房钥匙应:
A.单人分管
B.双人分管
C.垂直交接
D.横向交接
除牵头社和代理社外，其他成员社应主要以牵头社或代理社提供的借款人资料为依据对社团贷款进行独立评价，除非授权一般不直接向借款人索取资料或进行实地调查。(判断题)
A.特约商户申请表
B.营业执照
C.税务登记证等纳税材料
D.法定代表人(负责人)有效身份证件
柜员休假超过2天(不含)以上交接时必须平账，保管的现金、有价证券和重要空白凭证以及其他实物应与交接时的相关账簿核对相符。
判断对错
临柜业务印章保管原则是( )。
A.“妥善保管、人离章收”
B.“妥善保管、人离章交”
C.“妥善保管、合伙使用”
D.“随意保管”
下列选项中，不属于定期一本通的特点是()
A.本外币合一
B.可自动转存
C.不可折转单
D.可部分提前支取
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.制度保证
B.科技手段
C.流程管控
D.法律约束
E.人员检查
此题为判断题(对，错)。
A.5.0
B.6.0
C.7.0
D.8.0
此题为判断题(对，错)。
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