商业汇票的付款期最长不超过()。
A、1个月
B、2个月
C、6个月
D、3个月
开立异地基本存款账户需报送开立基本存款账户的所有资料，出具注册地中国人民银行分支行未开立存款账户的证明;“未开立基本存款账户的证明”适用以下哪些情形()
A.注册地已运行账户管理系统，但经营地尚未运行账户管理系统的;
B.注册地和经营地均已运行账户管理系统的。
C.经营地已运行账户管理系统，但注册地尚未运行账户管理系统的;
D.注册地和经营地均未运行账户管理系统的。
金融机构在将发现的假外币和硬币用专用袋封装的时候，应该（）。
A.在封口处加盖“假币”字样戳记
B.在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数等信息
C.在专用袋上标明冠字号码、收缴人、复核人名章等细项
D.让持有人签字确认
资产负债表设置的基本原理是( )。
A.资产=负债+所有者权益
B.∑本期借方发生额=∑本期贷方发生额
C.收入—费用=利润
D.记账规则
临柜业务包括( )，数据运行中心业务为日终批量业务。
A.日间批量业务
B.现金业务
C.转账业务
D.自助业务
A、网点负责人
B、网点现场管理人员
C、业务集中人员
D、远程授权人员
A.取得资产
B.偿还债务
C.替代股权
D.风险水平都一样
A.黄色
B.绿色
C.桔黄色
根据生产规模和产量的变化比例的比较，可以将规模报酬分为( )。
A.规模报酬递减
B.规模报酬递增
C.规模报酬不变
D.规模报酬先减后增
E.规模报酬先增后减
银行业金融机构应当根据信息科技外包需求、合同等建立明确的服务质量监控指标，常见指标不包括（ ）。
A.基础设施可用率
B.故障的响应时间
C.客户满意度
D.突发事件
银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有()。
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
对不能核销的过渡性账务，可在报经上级会计部门批准后进行挂账处理。
判断对错
不考虑减免年费和积分兑换年费的特殊情况，下列信用卡卡种年费最低的是()。
A.金穗惠农卡
B.金穗标准贷记卡
C.金穗惠农信用卡
D.金穗尊然白金卡
分支机构应自领取营业执照之日起3个月内开业。
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币各面额纸币的盲文面额标记均在（）。
A.正面左下方
B.正面右下方
C.正面右上方
境内个人外汇的划转只能在本人账户之间以及本人和直系亲属间划转。境外境内个人之间境内外汇的划转视作跨境交易，前提必须是双方为直系亲属。(判断题)
A、账户标准
B、账号序号
C、账户名称
D、核算内容
E、账户科目
权利质权的标的可以是()
A.债权、汇票、存款单、股票
B.支票、存款单、名誉权、专利权
C.商标权、仓单、债券、荣誉权
D.汇票、提单、本票、继承权
A、B类
B、C类
C、D类
D、E类
债权人领取提存物的权利，自提存之日起( )不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。
A.半年内
B.一年内
C.两年内
D.五年内
与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？
A.律师
B.会计师
C.房地产
D.非营利性组织
银企对账率必须达到100%。
判断对错
金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员本人及其近亲属合并持有该金融机构（ ）以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，视为不符合《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第八条第（六）项“个人及家庭财务稳健”、第（七）项“具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性”规定。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
A、双人当场清点封数
B、一手清
C、并按机号登记ATM存款信封登记簿
D、与机内记录进行核对
国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为（）。
A.联席会议办公室
B.联席会议组委会
C.联席会议主席团
D.联席会议常委会
《人民币鉴别仪通用技术条件》于2012年5月1日开始实施。（）
此题为判断题(对，错)。
借款人的还款能力包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素。
判断对错
参考答案：(√)
解析：贷款风险分类指引第7条
审计委员会应()向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。
A按月
B按季
C按年
D按周
活期储蓄存款未到结息日清户者，按()挂牌公告的活期存款利率算至清户前一天止。
A、存入日 B、清户前一日 C、清户日 D、到期日
银行汇票一律记名，金额起点为()元。
A、100
B、200
C、1000D
D、500
农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的，须实行亲属回避制度：()
A.夫妻关系
B.直系血亲关系
C.三代以内旁系血亲关系
D.配偶的兄弟姐妹的配偶
同一用户一天登录验证连续( )次密码无效，系统即暂时冻结该客户登录功能，次日( )点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。
A.5，六
B.5，零
C.10，六
D.10，零
《反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中国人民银行
D.保监会
商业银行操作风险的成因主要包括()
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部因素
A.15，30
B.10，20
C.10，30
商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。()
A信用风险
B市场风险
C操作风险
D道德风险
第五套人民币100元纸币幅长155毫米、宽77毫米。
此题为判断题(对，错)。
《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定的申请中资商业银行董事任职资格应具备条件中，不包括：
A.5年以上的法律、经济、金融、财务的工作经历
B.本科以上学历
C.能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况
D.了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程和董事会职责
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以下说法正确的是()。
A自然人银行账户频繁进行现金收付的银行应当报告
B自然人银行账户一次性大额存取现金银行应当报告
C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的银行应当报告
D自然人经常存入境外开立的旅行支票的银行应当报告
某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?
A、侦查
B、协查
C、补充通知
D、实地查访
A.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交可疑交易报告。
B.客户单笔或者累计交易人民币5万元以上，金融机构依法向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
C.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
D.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交可疑交易报告。
中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。( )
此题为判断题(对，错)。
A.纸币任意一面鉴别一次
B.纸币正反两面各鉴别一次
C.按规定朝向鉴别一次
D.按规定朝向鉴别次
2013年，COSO委员会再次更新内控框架,关于新框架表述错误的是：()。
A.新框架并没有改变1992年旧框架关于内部控制的基本概念和核心内容
B.新框架对旧框架的原则、目标等概念和指引进行了更新和改进
C.新框架反映了近年来企业经营环境的演变、监管机构的要求和其他利益相关者的期望
D.新框架相比旧框架的五要素，提出了八要素
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